Pranie špinavých peňazí v online kasínach

()

Ponuka hier v online kasínach je už dlho ideálnym cieľom, ktorý bol často zneužívaný na pranie špinavých peňazí. Samozrejme, že tento postup je a vždy bol nelegálny, no napriek tomu sa v kasínach pri hraní „umývali špinavé peniaze“. V odvetví hazardných hier patria online kasína a kasína medzi tie, ktoré sú povinné dodržiavať zákon o praní špinavých peňazí (AMLA). Od prevádzkovateľov sa vyžaduje, aby venovali určitú pozornosť identifikácii hráčov a ich peňažným platbám. S nadobudnutím platnosti novej nemeckej štátnej zmluvy o hazardných hrách v lete 2021 už nebude také ľahké prať nelegálne finančné prostriedky v kasínach alebo virtuálnych kasínach, aspoň v Nemecku.

Online kasína s licenciou z iných krajín EÚ

Celkový víťaz testu 04/2022:
SilverPlay
125% bonus až do 1000 €
menej ako 5 sekúnd a bez obmedzenia a bez identifikácie videa
5.0
Žiadne obmedzenia s licenciou EÚ
Víťaz testu kasínových hier 04/2022:
Rolovacie sloty
200 % až do 500 € + 200 FS
Bez obmedzenia, bez 5 sekúnd. Pravidlo a bez overenia
5.0
EU licencia bez obmedzení
Víťaz testu Kasína v EÚ 04/2022:
kazimbo
Bonus 1000€ + 150 FS
Rýchle točenia, bez obmedzenia a overovania
5.0
EU licencia - bez obmedzení
Najnovšie kasíno:
Oh My Spins 100 % až do 500 € Bonus + 200 FS
Pokles cien, cashback a bonusy za opätovné nabitie
4.8
Žiadne obmedzenia a predpisy
Úplne nový predajca:
5 Gringos až do 1 000 € a veľa roztočení zadarmo
menej ako 5 sekúnd Pozastavenie a overenie, bez limitu 1 €
5.0
Obrovský výber hier bez obmedzení
Nováčikovia v roku 2022:
Wazamba Casino 100% bonus až do 500 € + 200 FS
Bonus za dobitie každý víkend 700 € + 50 FS
4.8
Bez obmedzenia, bez 5 sekúnd. Pozastaviť a bez overenia
Najlepší poskytovateľ slotov:
SlotHunter Casino 200 roztočení zadarmo + až 300 €
Bonusový kód: OPEN50
4.8
Bez obmedzení a predpisov
Odporúčanie testovacieho tímu:
Casinoly
Bonus až 500 € + 200 zatočení zadarmo
Rýchle točenia, vysoké stávky
5.0
Hrajte bez stávkových limitov
Sloty a oveľa viac:
Magical Spin Casino Bonus 3 000 € + až 100 FS
Prepady a výhry v hodnote 2 miliónov eur
4.3
Žiadne obmedzenia

Čo je to pranie špinavých peňazí?

prania špinavých peňazí

Nelegálne zarobené peniaze, ako sú peniaze z drog alebo príjmy z prostitúcie, lúpeže, sprenevery, práce na čierno alebo inej trestnej činnosti, sa nedajú len tak ľahko dostať do bežného, legálneho finančného alebo ekonomického okruhu. Kto vlastní väčší majetok a chce si ho uložiť napríklad na účet, väčšinou musí svojej banke doložiť pôvod peňazí. Finančné inštitúcie teraz vyžadujú dôkaz o pôvode pri vkladoch alebo transakciách vo výške 10 000 EUR alebo viac.

Bez tohto opatrenia by nelegálne získané prostriedky mohli ľahko prekĺznuť okolo orgánov činných v trestnom konaní. Na to, aby sa nelegálne aktíva dostali do legálneho finančného kolobehu, treba niekde použiť a teda „preprať“ malé sumy hotovosti. Ak sa to podarí, už nie je možné dohľadať, odkiaľ finančné prostriedky pochádzajú.

Zločinecké gangy si na tento účel vybrali online kasína. Na internete niekoľko členov gangu vložilo peniaze prostredníctvom nevysledovateľných platobných služieb, ako je Paysafecard, hrali hry, akceptovali prehry a zvyšné peniaze potom vyplatili ako výhry.

To zabraňuje praniu špinavých peňazí v online kasínach

prania špinavých peňazí

Kriminalita bielych golierov je stále aktuálnou témou. Preto vláda prijíma stále viac opatrení, aby sa zabránilo praniu špinavých peňazí. Aj v online kasínach. Nový zákon o hazardných hrách v Nemecku konečne ukončil vybielenie nelegálnych príjmov v online kasínach. Dovtedy musia byť všetci hráči pri registrácii overení dokladmi totožnosti pomocou Video-Ident a vklady hráčov sú teraz kompletne zdokumentované aj operátorom. To dosť sťažuje zločincom, ktorí chcú svoj nelegálne zarobený príjem, teda čierne peniaze, dostať do legálneho peňažného cyklu.

Princíp poznania svojho zákazníka (princíp KYC ) zohráva kľúčovú úlohu pri predchádzaní praniu špinavých peňazí pri otváraní nových kasínových účtov. Zdroje peňazí, ktoré sa nedajú vystopovať, už nebudú akceptované. Preto sotva existuje online kasíno s nemeckou licenciou, ktorá by umožňovala Paysafe ako spôsob platby.

Nemecké kasína už nie sú atraktívne pre osoby, ktoré perú špinavé peniaze

zákon o praní špinavých peňazí nemecké kasíno

S novým zákonom o hazardných hrách dochádza k mnohým zmenám pre poskytovateľov online kasín, ktorí sa snažia získať licenciu z Nemecka. Hoci smernica EÚ o praní špinavých peňazí zaväzuje aj všetkých poskytovateľov hazardných hier z iných krajín EÚ, v Nemecku je stále o niečo prísnejšie. Právne požiadavky v Štátnej zmluve o hazardných hrách špecifikujú nielen postup na predchádzanie praniu špinavých peňazí, ale aj niektoré klauzuly týkajúce sa ochrany hráčov.

Jedným z nich je napríklad limit mesačného vkladu maximálne 1000 € . Týchto 1 000 € mesačne nie je vhodných na nelegálne machinácie, a preto si môžete byť relatívne istí, že najneskôr od polovice roku 2021 sa v online kasíne Nemecko nebudú prať žiadne peniaze.

Zahraničné orgány tiež pozorne sledujú a veľmi chcú zastaviť trestnú činnosť. Vo virtuálnych kasínach s licenciou EÚ sa však v tomto smere príliš veľa neudialo. Čo sa týka zverejňovania údajov o hráčoch a kontroly transakcií, tu je človek ešte opatrnejší. Väčšina online kasín v zozname vyššie je monitorovaná interne a bezpečnosť hráčov je kontrolovaná vládnymi regulátormi. Stále však môžete u mnohých vložiť skutočné peniaze pomocou platobných metód, ktorých zdroj nemožno stopercentne preukázať. Tu je potrebné konať, pretože v prípade online kasín sa tok peňazí potom len ťažko dá vystopovať.

Pranie špinavých peňazí v kamenných kasínach a arkádach

Pozemné hazardné hry bývali skutočnou zlatou baňou na infiltráciu nelegálnych prostriedkov do finančného cyklu. Podvodníci si mohli kúpiť žetóny za hotovosť, zahrať si niekoľko kôl a potom vybrať zvyšné peniaze vrátane akýchkoľvek výhier ako „čisté peniaze“. To umožnilo zamaskovať kriminálny pôvod nejedného majetku. Tieto miesta, kde sa medzi majiteľmi neustále menia veľké sumy peňazí, boli Eldorádom pre gangy na pranie špinavých peňazí.

Takmer žiadna oblasť hazardných hier – či už ide o stávkovanie na koni, lotérie, športové stávky, herné knižnice alebo kasína – nie je spojená s praním špinavých peňazí. V minulosti ste mohli len vstúpiť do kasína, kúpiť si žetóny a zúčastniť sa hry, no dnes ste nútení prezradiť svoje osobné údaje pri vstupe. Nasleduje teda okamžitá kontrola. Nedostanete potvrdenie o výhre, ktorú si na konci preplatíte – takže stále nemáte žiadny dôkaz, že peniaze pochádzajú z legálneho zdroja a že ste ich zarobili čisto a zákonne. Prevody na účet tiež nie sú bežné.

Kasína v zahraničí sú v tomto smere o niečo laxnejšie, aj keď sa tu dnes už používajú videokamery a každá zmena hotovosti na žetóny sa zaznamenáva. Aspoň potom je na páskach ešte chvíľu vidieť, kto, kedy a koľko peňazí prešlo cez krupiérske stoly.

Online kasína sú náchylnejšie na nelegálne toky peňazí

Bez ohľadu na orgány sú online hazardné hry náchylné na pranie špinavých peňazí hráčov. Zraniteľnejšie ako kamenné kasína, keďže niektoré možno hrať dokonca viac-menej anonymne. Prevádzkovatelia internetových herní sú síce povinní hlásiť každé podozrenie orgánu na boj proti praniu špinavých peňazí, Finančnej spravodajskej jednotke, no poškodzujú tým svoj vlastný biznis. Na rozdiel od bánk prevádzkovatelia kasín zarábajú veľa peňazí na stávkach svojich hráčov.

Preto by nemalo byť prekvapujúce, ak sa takzvané správy o podozrivej činnosti neuskutočnia. Najmenej hlásení o podozreniach z prania špinavých peňazí pochádza z nefinančného sektora. Koordinácia prevencie prania špinavých peňazí zaostáva aj v Nemecku a štátne inštitúcie presúvajú zodpovednosť tam a späť medzi jednotlivé inštitúcie a úrady.

Multimiliónový biznis

Prečo je pre úrady také ťažké toto všetko kontrolovať a koordinovať? Odpoveď je pomerne jednoduchá, pretože ide o peniaze. Peniaze, ktoré plnia našu prázdnu daňovú kasu. Podľa Európskej asociácie hazardných hier má nemecký online hazardný priemysel objem takmer 3 miliardy eur. Je ťažké odhadnúť, aký podiel z toho pochádza z nelegálneho hazardu alebo sa používa na pranie špinavých peňazí. S novou štátnou zmluvou o hazardných hrách je teraz úlohou orgánov pre dohľad nad hazardnými hrami v jednotlivých spolkových krajinách postarať sa o prevenciu prania špinavých peňazí a vyhubiť čierne ovce. Žiadna ľahká úloha!

Bafin a Európska centrálna banka sú úplne vynechané a tvrdia, že medzi domácimi bankovými inštitúciami a online kasínami sú niekedy prepojené iné zahraničné platobné inštitúcie.

Hráči môžu vykonávať svoje vklady u poskytovateľov platieb, ako sú Paysafecard, Giropay alebo Onepay. Orgán bankového dohľadu potom vidí len tok peňazí k týmto poskytovateľom platobných služieb, ale nevidí ďalšiu cestu, ktorou sa peniaze uberú. Rovnako nie je možné úplne zabrániť platbám zahraničným poskytovateľom hazardných hier a je ťažké, ak nie nemožné, presne sledovať tok peňazí. Je však možné, že ľudia sú až príliš ochotní pozrieť sa iným smerom, pretože banky sa nechcú vzdať svojich príjmov z poplatkov, ktoré vznikajú v dôsledku podnikania v oblasti online hazardných hier.

How useful was this post?

Click on a star to rate it!

Average rating / 5. Vote count:

No votes so far! Be the first to rate this post.

As you found this post useful...

Follow us on social media!

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená.