La variedad de juegos en los casinos en línea ha sido durante mucho tiempo un objetivo ideal que a menudo se usó indebidamente para el lavado de dinero. Por supuesto, este procedimiento es y siempre ha sido ilegal, pero sin embargo, el «dinero sucio» fue «limpiado» en los casinos cuando se jugaba. En la industria del juego, los casinos y casinos en línea se encuentran entre los obligados a cumplir con la Ley de Lavado de Dinero (AMLA). Se requiere que los operadores ejerzan cierto cuidado al identificar a los jugadores y sus pagos de dinero. Con la entrada en vigor del nuevo Tratado Estatal Alemán sobre el Juego en el verano de 2021, ya no será tan fácil blanquear fondos ilegales en casinos o casinos virtuales, al menos en Alemania.
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¿Qué es el lavado de dinero?
El dinero ganado ilegalmente, como el dinero de las drogas o los ingresos de la prostitución, el robo, la malversación de fondos, el trabajo no declarado u otras actividades delictivas, no puede incorporarse al circuito financiero o económico normal y legal con tanta facilidad. Cualquiera que posea activos más grandes y quiera depositarlos en una cuenta, por ejemplo, generalmente debe proporcionar a su banco una prueba del origen del dinero. Las entidades financieras exigen ahora prueba de origen para depósitos o transacciones de 10.000€ o más.
Sin esta medida, los fondos obtenidos ilegalmente podrían pasar fácilmente desapercibidos para las autoridades. Para que los activos ilegales entren en el ciclo financiero legal, se deben usar pequeñas cantidades de efectivo en algún lugar y, por lo tanto, «lavarlas». Si esto tiene éxito, ya no es posible rastrear de dónde provienen los fondos.
Las bandas criminales han elegido los casinos en línea para este fin. En Internet, varios pandilleros depositaron dinero a través de servicios de pago no rastreables como Paysafecard, jugaron, aceptaron pérdidas y luego pagaron el dinero restante como ganancias.
Esto previene el lavado de dinero en los casinos en línea
Los delitos de cuello blanco siguen siendo un tema de actualidad. Por lo tanto, el gobierno está tomando cada vez más medidas para prevenir las actividades de lavado de dinero. También en los casinos en línea. La nueva ley de juegos de azar en Alemania finalmente ha puesto fin al blanqueo de ingresos ilegales en los casinos en línea. Mientras tanto, todos los jugadores deben ser verificados con sus documentos de identidad mediante Video-Ident al registrarse, y los depósitos de los jugadores ahora también están completamente documentados por el operador. Esto hace que sea bastante difícil para los delincuentes que quieren llevar sus ingresos obtenidos ilegalmente, es decir, dinero negro, al ciclo del dinero legal.
El principio conoce a tu cliente (principio KYC ) juega un papel clave en la prevención del lavado de dinero cuando se abren nuevas cuentas de casino. Ya no se aceptarán fuentes de dinero que no se puedan rastrear. Es por eso que apenas hay un casino online con licencia alemana que permita Paysafe como método de pago.
Los casinos alemanes ya no son atractivos para los lavadores de dinero
Con la nueva ley de juegos de azar, hay muchos cambios para los proveedores de casinos en línea que intentan obtener una licencia de Alemania. Aunque la Directiva sobre blanqueo de dinero de la UE también obliga a todos los proveedores de juegos de azar de otros países de la UE, el manejo en Alemania sigue siendo un poco más estricto. Los requisitos legales del Tratado Estatal del Juego no solo especifican el procedimiento para la prevención del blanqueo de capitales, sino también algunas cláusulas relativas a la protección del jugador.
Uno de ellos, por ejemplo, es el límite de depósito mensual de un máximo de 1000€ . Estos 1000 € al mes no son adecuados para maquinaciones ilegales, por lo que puede estar relativamente seguro de que no se lavará más dinero en el casino en línea de Alemania desde mediados de 2021 a más tardar.
Las autoridades extranjeras también están observando de cerca y están muy interesadas en poner fin a las actividades delictivas. Sin embargo, no ha sucedido demasiado en los casinos virtuales con licencia de la UE a este respecto. Con respecto a la divulgación de los datos de los jugadores y el control de transacciones, aquí se es aún más cauteloso. La mayoría de los casinos en línea en la lista anterior son monitoreados internamente y la seguridad del jugador está controlada por reguladores gubernamentales. Pero aún puede depositar dinero real en muchos métodos de pago cuya fuente no se puede probar al cien por cien. Es necesario actuar aquí, porque en el caso de los casinos en línea, los flujos de dinero difícilmente se pueden rastrear después.
Lavado de dinero en casinos y salas de juegos tradicionales
Los lugares de juego físicos solían ser una verdadera mina de oro para infiltrar fondos ilegales en el ciclo financiero. Los estafadores podían comprar fichas con efectivo, jugar algunas rondas y luego retirar el dinero restante, incluidas las ganancias, como «dinero limpio». Así fue posible disfrazar los orígenes criminales de muchas fortunas. Estos lugares, donde constantemente cambian de manos entre sus dueños grandes sumas de dinero, fueron un Eldorado para las bandas de lavado de dinero.
Casi ninguna área de los juegos de azar, ya sean apuestas de caballos, loterías, apuestas deportivas, bibliotecas de juegos o casinos, no está asociada con el lavado de dinero. En el pasado, solo podía entrar al casino, comprar fichas y participar en el juego, pero hoy en día está obligado a revelar sus datos personales en la entrada. Así que hay un control inmediato. No obtiene un recibo por las ganancias que cobra al final, por lo que aún no tiene pruebas de que el dinero provino de una fuente legal y que lo ganó de manera limpia y legal. Las transferencias a una cuenta tampoco son comunes.
Los casinos en el extranjero son un poco más laxos a este respecto, incluso si ahora se usan cámaras de video aquí y se registra cada cambio de efectivo en fichas. Al menos después, todavía es posible ver en las cintas durante un tiempo quién, cuándo y cuánto dinero pasó por las mesas de crupier.
Los casinos en línea son más propensos a los flujos de dinero ilegales
Cualesquiera que sean las autoridades, los juegos de azar en línea son vulnerables al lavado de dinero de los jugadores. Más vulnerable que los casinos físicos, ya que algunos incluso se pueden jugar de forma más o menos anónima. Aunque los operadores de salas de juego en línea están obligados a informar cualquier sospecha a la autoridad contra el lavado de dinero, la Unidad de Inteligencia Financiera, están dañando su propio negocio al hacerlo. A diferencia de los bancos, los operadores de casinos ganan mucho dinero con las apuestas de sus jugadores.
Por lo tanto, no debería sorprender que los llamados informes de actividades sospechosas no se materialicen. La menor cantidad de informes de sospecha de lavado de dinero proviene del sector no financiero. La coordinación de la prevención del lavado de dinero también se está quedando atrás en Alemania y las instituciones estatales están cambiando la responsabilidad entre las instituciones y autoridades individuales.
Un negocio multimillonario
¿Por qué a las autoridades les cuesta tanto controlar y coordinar todo esto? La respuesta es relativamente simple, porque se trata de dinero. Dinero que llena nuestras arcas tributarias vacías. Según la European Gambling Association, la industria alemana del juego online tiene un volumen de casi 3.000 millones de euros. Es difícil estimar qué proporción de esto proviene del juego ilegal o se utiliza para el lavado de dinero. Con el nuevo Tratado Estatal sobre el Juego, ahora es tarea de las autoridades supervisoras del juego en los estados federales individuales cuidar la prevención del lavado de dinero y eliminar ovejas negras. ¡Ninguna tarea fácil!
El Bafin y el Banco Central Europeo se excluyen por completo, argumentando que otras instituciones de pago extranjeras a veces están conectadas entre las instituciones bancarias nacionales y los casinos en línea.
Los jugadores pueden realizar sus depósitos con proveedores de pago como Paysafecard, Giropay o Onepay. La autoridad de supervisión bancaria solo ve el flujo de dinero a estos proveedores de servicios de pago, pero no puede ver el camino que sigue el dinero. Tampoco es posible evitar por completo los pagos a proveedores de juegos de azar extranjeros y es difícil, si no imposible, rastrear con precisión el flujo de dinero. Sin embargo, es posible que las personas estén demasiado dispuestas a mirar hacia otro lado porque los bancos no quieren renunciar a sus ingresos de las tarifas en las que se incurre a través del negocio de los juegos de azar en línea.
