Udvalget af spil på online casinoer har længe været et ideelt mål, som ofte blev misbrugt til hvidvaskning af penge. Selvfølgelig er denne procedure og har altid været ulovlig, men ikke desto mindre blev “snavsede penge” “vasket rene” på kasinoer, når de spillede. I gamblingindustrien er onlinekasinoer og kasinoer blandt dem, der er forpligtet til at overholde lov om hvidvaskning af penge (AMLA). Operatørerne er forpligtet til at udvise en vis omhu med at identificere spillere og deres pengebetalinger. Med ikrafttrædelsen af den nye tyske statstraktat om spil i sommeren 2021, vil det ikke længere være så let at hvidvaske ulovlige penge på kasinoer eller virtuelle kasinoer, i hvert fald i Tyskland.
Onlinekasinoer med licens fra andre EU-lande
SilverPlay
125% bonus op til € 1000
Mindre end 5 sekunder & ingen grænse & ingen video-ident
RollingSlots
200 % op til € 500 + 200FS
Ingen grænse, uden 5 sek. Regel & uden verifikation
Cazimbo
1000 € bonus + 150 FS
Hurtige spins, ingen begrænsning og verifikation
Åh mine spins 100% op til € 500 bonus + 200 FS
Præmier, cashback og reload bonusser
5Gringos op til €1000 og masser af gratis spins
Mindre end 5 sekunder Pause og bekræftelse, ingen grænse på €1
National Casino €550 Bonus + 250 Gratis Spins
Uden begrænsninger og video identifikation
Ingen 5 sekunders pause
GSlot Casino
200 € + 200 gratis spins
Ingen indskuds- og indsatsgrænser + 300+ live spil
Wazamba Casino 100% bonus op til € 500 + 200FS
Genindlæsningsbonus hver weekend € 700 + 50 FS
SlotHunter Casino 200 gratis spins + op til €300
Bonuskode: OPEN50
Casinoly
Op til 500 € bonus + 200 gratis spins
Hurtige spins, høje indsatser
Magisk Spin Casino € 3000 bonus + op til 100FS
2 millioner euro fald og gevinster
DACHbet Casino
350% bonus op til € 1000
Bonuskode: DBETWEL125
Winny Casino 100% bonuskredit op til € 250
Spil gratis uden registrering
Casinorex
€ 1000 gratis + 100 gratis spins
VIP -bonus: 30% op til € 2000
Platin Casino 250 € bonus + 120 gratis spins
Bonuskode: Velkommen
Hvad er hvidvaskning af penge?
Ulovligt tjente penge, såsom narkotikapenge eller indkomst fra prostitution, røveri, underslæb, sort arbejde eller andre kriminelle aktiviteter, kan ikke så let bringes ind i det normale, lovlige finansielle kredsløb eller økonomiske kredsløb. Hvis du ejer større aktiver og ønsker at indsætte dem på eksempelvis en konto, skal du normalt give din bank dokumentation for pengenes oprindelse. Finansielle institutioner kræver nu oprindelsesbevis for indskud eller transaktioner på €10.000 eller mere.
Uden denne foranstaltning kunne ulovligt opnåede midler let glide forbi retshåndhævelsen. For at ulovlige aktiver kan bringes ind i det lovlige økonomiske kredsløb, skal små kontantbeløb bruges et sted og dermed “hvidvaskes”. Lykkes dette, er det ikke længere muligt at spore, hvor midlerne kom fra.
Kriminelle bander har valgt online casinoer til dette formål. På internettet indsatte flere bandemedlemmer penge via usporbare betalingstjenester som Paysafecard, spillede spil, accepterede tab og udbetalte derefter de resterende penge som gevinster.
Dette forhindrer hvidvaskning af penge på online casinoer
Tjenestemandskriminalitet er stadig et aktuelt emne. Derfor bliver der taget flere og flere tiltag fra regeringens side for at forhindre hvidvaskaktiviteter. Også på online casinoer. Den nye spillelov i Tyskland har endelig sat en stopper for hvidvaskningen af ulovlig indkomst på online casinoer. I mellemtiden skal alle spillere verificeres med deres ID-dokumenter ved hjælp af Video-Ident ved registrering, og spillernes indbetalinger er nu også fuldstændigt dokumenteret af operatøren. Dette gør det ret svært for kriminelle, der ønsker at bringe deres ulovligt optjente indkomst, det vil sige sorte penge, ind i den lovlige pengecyklus.
Kend-din-kunde-princippet ( KYC-princippet ) spiller en nøglerolle i at forhindre hvidvask af penge, når nye casinokonti åbnes. Pengekilder, der ikke kan spores, vil ikke længere blive accepteret. Derfor findes der næppe et online casino med tysk licens, der tillader Paysafe som betalingsmetode.
Tyske kasinoer er ikke længere attraktive for hvidvaskere
Med den nye spillelov er der mange ændringer for online casino udbydere, der forsøger at få en licens fra Tyskland. Selvom EU's hvidvaskdirektiv også forpligter alle spiludbydere fra andre EU-lande, er håndteringen i Tyskland stadig en smule strengere. Lovkravene i statens traktat om spil specificerer ikke kun proceduren for forebyggelse af hvidvaskning af penge, men også nogle klausuler om spillerbeskyttelse.
En af dem er for eksempel den månedlige indbetalingsgrænse på maksimalt €1000 . Disse €1000 om måneden egner sig ikke til ulovlige indspil, hvorfor du kan være forholdsvis sikker på, at der ikke bliver hvidvasket flere penge i online casinoet Tyskland senest siden midten af 2021.
Udenlandske myndigheder kigger også godt efter og er meget opsatte på at sætte en stopper for de kriminelle aktiviteter. Der er dog ikke sket for meget i de EU-licenserede virtuelle kasinoer i denne henseende. Med hensyn til videregivelse af spillerdata og transaktionskontrol er man her endnu mere forsigtig. De fleste online casinoer på listen ovenfor overvåges internt, og spillernes sikkerhed kontrolleres af offentlige myndigheder. Men du kan stadig indbetale rigtige penge hos mange med betalingsmetoder, hvis kilde ikke kan bevises hundrede procent. Her er der brug for handling, for i tilfælde af online casinoer kan pengestrømmene næsten ikke spores efterfølgende.
Hvidvaskning af penge i fysiske kasinoer og spillehaller
Landbaserede spillesteder plejede at være en veritabel guldmine til at infiltrere ulovlige midler ind i den finansielle cyklus. Svindlere kunne købe jetoner med kontanter, spille et par runder og derefter hæve de resterende penge inklusive eventuelle gevinster som “rene penge”. Det var således muligt at skjule mange formuers kriminelle oprindelse. Disse steder, hvor store summer konstant skifter hænder mellem deres ejere, var et eldorado for hvidvaskbander.
Næppe noget område af gambling – det være sig hestevæddemål, lotterier, sportsvæddemål, spillebiblioteker eller kasinoer – er ikke forbundet med hvidvaskning af penge. Tidligere kunne man bare gå ind på kasinoet, købe jetoner og deltage i spillet, men i dag er man tvunget til at afsløre sine personlige data ved indgangen. Så der er et øjeblikkeligt tjek. Du får ikke en kvittering for gevinster, som du udbetaler til sidst – så du har stadig intet bevis for, at pengene kom fra en lovlig kilde, og at du har tjent dem rent og lovligt. Overførsler til en konto er heller ikke almindelige.
Kasinoer i udlandet er lidt mere slappe i denne henseende, selvom der nu bruges videokameraer her, og hver ændring af kontanter til chips bliver registreret. I hvert fald bagefter er det stadig muligt at se på båndene et stykke tid, hvem, hvornår og hvor mange penge der gik over croupier-bordene.
Onlinekasinoer er mere tilbøjelige til ulovlige pengestrømme
Uanset myndighederne er online gambling sårbart over for hvidvaskning af penge fra spillere. Mere sårbare end landbaserede casinoer, da nogle endda kan spilles mere eller mindre anonymt. Selvom operatørerne af online spillehaller er forpligtet til at indberette enhver mistanke til anti-hvidvaskmyndigheden, Financial Intelligence Unit, skader de deres egen forretning ved at gøre det. I modsætning til banker tjener kasinooperatører mange penge på deres spilleres indsatser.
Det bør derfor næppe undre, hvis de såkaldte mistænkelige aktivitetsrapporter ikke bliver til noget. De færreste anmeldelser om mistanke om hvidvask kommer fra den ikke-finansielle sektor. Koordineringen af forebyggelse af hvidvask halter også i Tyskland, og statslige institutioner flytter ansvaret frem og tilbage mellem de enkelte institutioner og myndigheder.
En forretning på mange millioner dollars
Hvorfor har myndighederne så svært ved at kontrollere og koordinere alt dette? Svaret er relativt enkelt, for det handler om penge. Penge, der fylder vores tomme skattekasse. Ifølge European Gambling Association har den tyske online gambling-industri et volumen på næsten 3 milliarder euro. Det er svært at vurdere, hvor stor en del af dette, der stammer fra ulovligt spil eller bruges til hvidvaskning af penge. Med den nye statstraktat om spil er det nu spilletilsynsmyndighedernes opgave i de enkelte forbundsstater at varetage forebyggelse af hvidvask og at luge sorte får ud. Ingen nem opgave!
Bafin og Den Europæiske Centralbank er fuldstændig udeladt, idet de hævder, at andre udenlandske betalingsinstitutioner nogle gange er forbundet mellem de indenlandske bankinstitutter og onlinekasinoerne.
Spillere kan foretage deres indbetalinger hos betalingsudbydere som Paysafecard, Giropay eller Onepay. Banktilsynet ser så kun pengestrømmen til disse betalingstjenesteudbydere, men kan ikke se den videre vej, pengene går. Det er heller ikke muligt helt at forhindre betalinger til udenlandske spiludbydere, og det er svært, hvis ikke umuligt, præcist at spore pengestrømmen. Det er dog muligt, at folk kun er alt for villige til at se den anden vej, fordi bankerne ikke ønsker at give afkald på deres indtægter fra gebyrer, der påløber gennem online gambling forretning.
