Praní špinavých peněz v online kasinech

()

Nabídka her v online kasinech je dlouhodobě ideálním cílem, který byl často zneužíván k praní špinavých peněz. Samozřejmě, že tento postup je a vždy byl nelegální, ale přesto se „špinavé peníze“ v kasinech při hraní „praly dočista“. V odvětví hazardních her patří online kasina a kasina mezi ty, které jsou povinny dodržovat zákon o praní špinavých peněz (AMLA). Provozovatelé jsou povinni věnovat určitou péči identifikaci hráčů a jejich peněžním platbám. S tím, že v létě 2021 vstoupí v platnost nová německá státní smlouva o hraní, nebude již tak snadné prát nelegální finanční prostředky v kasinech nebo virtuálních kasinech, alespoň v Německu.

Online kasina s licencí z jiných zemí EU

Celkový vítěz testu 04/2022:
SilverPlay
125% bonus až do 1000 €
Méně než 5 sekund & bez omezení & bez identifikace videa
5.0
Žádná omezení s licencí EU
Vítěz testu kasinových her 04/2022:
RollingSlots
200 % až do 500 € + 200 FS
Bez omezení, bez 5 sekund. Pravidlo a bez ověření
5.0
EU licence bez omezení
Vítěz testu Kasina v EU 04/2022:
Cazimbo
Bonus 1000 € + 150 FS
Rychlé roztočení, žádný limit a ověření
5.0
EU licence - bez omezení
Zcela nový prodejce:
5 Gringos až do 1 000 € a spousta roztočení zdarma
Méně než 5 sekund Pozastavení a ověření, žádný limit 1 €
5.0
Obrovský výběr her bez omezení
Nejlepší nejnovější kasino v roce 2022:
Kasino OXI
100 % až do 100 € + 100 FS
Žádné limity, žádný VideoIdent, High Roller Bonus
5.0
Bez omezení s EU licencí
Nejnovější kasino:
Ach moje zatočení 100% až do 500 € bonus + 200 FS
Snížení cen, cashback a dobití bonusů
4.8
Žádné limity a předpisy
Nejlepší poskytovatel slotů:
SlotHunter Casino 200 roztočení zdarma + až 300 €
Bonusový kód: OPEN50
4.8
Bez omezení a předpisů
Vítěz testu Německo:
Národní kasino Bonus 550 € + 250 roztočení zdarma
Bez omezení a video identifikace
Žádná 5 sekundová pauza
4.8
Bez pravidel a limitů s licencí EU
Sloty a mnoho dalšího:
Kasino Magical Spin Bonus 3000 € + až 100 FS
2 miliony eur klesne a vyhraje
4.3
Bez omezení
Nováčci pro rok 2022:
Wazamba Casino 100% bonus až do výše 500 € + 200 FS
Reload bonus každý víkend 700 € + 50 FS
4.8
Bez omezení, méně než 5 sekund Pozastavit a bez ověření
Nejlepší portál kasinových her:
Kasino GSlot
200 € + 200 roztočení zdarma
Žádné limity vkladů a sázek + 300+ živých her
4.8
Licence MGA bez omezení
Doporučení testovacího týmu:
Casinoly
Bonus až 500 € + 200 roztočení zdarma
Rychlé točení, vysoké sázky
5.0
Hrajte bez omezení sázek
Balíček Super Casino 4 v 1:
Kasino DACHbet
350% bonus až do 1000 €
Bonusový kód: DBETWEL125
4.8
EU licence a rychlá točení
Žádná omezení pro hráče z Německa:
Winny Casino 100% bonusový kredit až do výše 250 EUR
Hrajte zdarma bez registrace
4.8
Více než 3000 video slotů
Bonusová nabídka pro vítěze testu:
Casinorex
1 000 € zdarma + 100 roztočení zdarma
VIP bonus: 30% až do 2 000 EUR
4.8
Zaregistrujte se hned a hrajte bez omezení!

Co je to praní špinavých peněz?

praní špinavých peněz

Nelegálně vydělané peníze, jako jsou peníze z drog nebo příjmy z prostituce, loupeže, zpronevěry, nehlášené práce nebo jiné trestné činnosti, nelze tak snadno dostat do běžného, legálního finančního nebo ekonomického okruhu. Kdo vlastní větší majetek a chce ho uložit například na účet, musí své bance většinou doložit původ peněz. Finanční instituce nyní vyžadují doklad o původu u vkladů nebo transakcí ve výši 10 000 EUR nebo více.

Bez tohoto opatření by nelegálně získané finanční prostředky mohly snadno proklouznout kolem orgánů činných v trestním řízení. Aby se nelegální majetek dostal do legálního finančního koloběhu, musí se někde použít malá hotovost a tím „vyprat“. Pokud se to podaří, není již možné dohledat, odkud finanční prostředky pocházejí.

Zločinecké gangy si pro tento účel vybraly online kasina. Na internetu několik členů gangu vložilo peníze prostřednictvím nevysledovatelných platebních služeb, jako je Paysafecard, hrálo hry, přijímalo prohry a poté vyplácelo zbývající peníze jako výhry.

To zabraňuje praní špinavých peněz v online kasinech

praní špinavých peněz

Kriminalita bílých límečků je stále aktuálním tématem. Vláda proto přijímá stále více opatření k zamezení praní špinavých peněz. Také v online kasinech. Nový zákon o hazardních hrách v Německu konečně ukončil vybílení nelegálních příjmů v online kasinech. Mezitím musí být všichni hráči při registraci ověřeni průkazem totožnosti pomocí Video-Ident a vklady hráčů jsou nově také kompletně doloženy provozovatelem. To dost znesnadňuje zločincům, kteří chtějí své nelegálně vydělané příjmy, tedy černé peníze, uvést do legálního peněžního koloběhu.

Princip „poznej svého zákazníka“ (princip KYC ) hraje klíčovou roli v prevenci praní špinavých peněz při otevírání nových kasinových účtů. Zdroje peněz, které nelze dohledat, již nebudou přijímány. Proto stěží existuje online kasino s německou licencí, která by Paysafe umožňovala jako platební metodu.

Německá kasina již nejsou atraktivní pro osoby, které perou špinavé peníze

Zákon o praní špinavých peněz německé kasino

S novým zákonem o hazardních hrách dochází k mnoha změnám pro poskytovatele online kasin, kteří se snaží získat licenci z Německa. Směrnice EU o praní špinavých peněz sice zavazuje také všechny poskytovatele hazardních her z jiných zemí EU, ale v Německu je postup stále o něco přísnější. Právní požadavky ve Státní smlouvě o hazardních hrách specifikují nejen postup pro předcházení praní špinavých peněz, ale také některé klauzule týkající se ochrany hráče.

Jedním z nich je například limit měsíčního vkladu maximálně 1000 € . Těchto 1000 EUR měsíčně není vhodných pro nelegální machinace, a proto si můžete být relativně jisti, že nejpozději od poloviny roku 2021 již nebudou v online kasinu Německo prát žádné peníze.

Zahraniční úřady to také bedlivě sledují a mají velký zájem o zastavení trestné činnosti. V tomto ohledu se však ve virtuálních kasinech s licencí EU příliš mnoho nestalo. S ohledem na zveřejňování údajů o hráčích a kontrolu transakcí je zde ještě opatrnější. Většina online kasin ve výše uvedeném seznamu je interně monitorována a bezpečnost hráčů je kontrolována vládními regulátory. Stále však můžete u mnoha vložit skutečné peníze pomocí platebních metod, jejichž zdroj nelze stoprocentně prokázat. Zde je potřeba jednat, protože v případě online kasin lze poté toky peněz jen stěží vysledovat.

Praní špinavých peněz v kamenných kasinech a arkádách

Pozemní herny bývaly skutečným zlatým dolem pro infiltraci nelegálních finančních prostředků do finančního cyklu. Podvodníci si mohli koupit žetony za hotovost, zahrát si několik kol a poté vybrat zbývající peníze včetně případných výher jako „čisté peníze“. Bylo tak možné zamaskovat kriminální původ nejednoho majetku. Tato místa, kde se mezi majiteli neustále mění velké sumy peněz, byla eldorádem pro gangy prající špinavé peníze.

Téměř žádná oblast hazardu – ať už jde o sázení na koních, loterie, sportovní sázení, herní knihovny nebo kasina – není spojena s praním špinavých peněz. V minulosti jste mohli jen vejít do kasina, koupit si žetony a zúčastnit se hry, ale dnes jste nuceni prozradit své osobní údaje při vstupu. Nastává tedy okamžitá kontrola. Nedostanete potvrzení o výhrách, které na konci vyplácíte – takže stále nemáte žádný důkaz, že peníze pocházejí z legálního zdroje a že jste je vydělali čistě a zákonně. Převody na účet také nejsou běžné.

Kasina v zahraničí jsou v tomto ohledu poněkud laxnější, i když se zde nyní používají videokamery a každá změna hotovosti na žetony se zaznamenává. Alespoň poté je na kazetách ještě chvíli vidět, kdo, kdy a kolik peněz přešlo přes krupiérské stoly.

Online kasina jsou náchylnější k nelegálním peněžním tokům

Bez ohledu na úřady jsou online hazardní hry náchylné k praní špinavých peněz hráčů. Zranitelnější než kamenná kasina, protože některá lze hrát dokonce víceméně anonymně. Provozovatelé internetových heren jsou sice povinni hlásit jakékoli podezření orgánu pro boj proti praní špinavých peněz, Finanční zpravodajské jednotce, ale poškozují tím vlastní podnikání. Na rozdíl od bank provozovatelé kasin vydělávají na sázkách svých hráčů hodně peněz.

Není proto divu, že se takzvané zprávy o podezřelé činnosti nerealizují. Nejméně zpráv o podezření na praní špinavých peněz pochází z nefinančního sektoru. Koordinace prevence praní špinavých peněz také v Německu pokulhává a státní instituce přesouvají odpovědnost tam a zpět mezi jednotlivé instituce a úřady.

Multimilionový byznys

Proč je pro úřady tak těžké to všechno kontrolovat a koordinovat? Odpověď je poměrně jednoduchá, protože jde o peníze. Peníze, které plní naši prázdnou daňovou kasu. Podle Evropské asociace pro hazardní hry má německý online hazardní průmysl objem téměř 3 miliardy eur. Je těžké odhadnout, jaký podíl z toho pochází z nelegálního hazardu nebo se používá k praní špinavých peněz. S novou státní smlouvou o hazardu je nyní úkolem orgánů dozoru nad hazardními hrami v jednotlivých spolkových zemích starat se o prevenci praní špinavých peněz a odplevelovat černé ovce. Žádný snadný úkol!

Bafin a Evropská centrální banka jsou zcela vynechány a tvrdí, že mezi domácími bankovními institucemi a online kasiny jsou někdy propojeny jiné zahraniční platební instituce.

Hráči mohou provádět své vklady u poskytovatelů plateb, jako je Paysafecard, Giropay nebo Onepay. Bankovní dohled pak vidí pouze tok peněz k těmto poskytovatelům platebních služeb, ale nevidí další cestu, kterou se peníze ubírají. Rovněž není možné zcela zabránit platbám zahraničním poskytovatelům hazardních her a je obtížné, ne-li nemožné, přesně vysledovat tok peněz. Je však možné, že lidé jsou až příliš ochotní dívat se jinam, protože banky se nechtějí vzdát svých příjmů z poplatků, které plynou z podnikání v oblasti online hazardních her.

How useful was this post?

Click on a star to rate it!

Average rating / 5. Vote count:

No votes so far! Be the first to rate this post.

As you found this post useful...

Follow us on social media!

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.