Відмивання грошей в онлайн-казино

()

Асортимент ігор в онлайн-казино вже давно є ідеальною мішенню, яку часто зловживають для відмивання грошей. Звісно, ця процедура є і завжди була незаконною, але тим не менш «брудні гроші» в казино під час гри «вмивалися». В індустрії азартних ігор онлайн-казино та казино є одними з тих, хто зобов’язаний дотримуватися Закону про відмивання грошей (AMLA). Оператори зобов’язані проявляти певну обережність у ідентифікації гравців та їхніх грошових виплат. З набуттям чинності нової німецької державної угоди про азартні ігри влітку 2021 року відмивати незаконні кошти в казино чи віртуальних казино більше не буде так легко, принаймні в Німеччині.

Онлайн-казино з ліцензією інших країн ЄС

Загальний переможець тесту 04/2022:
SilverPlay
Бонус 125% до 1000 євро
менше 5 секунд і без обмежень і без ідентифікатора відео
5.0
Без обмежень з ліцензією ЄС
Переможець тесту ігор казино 04/2022:
Роллінг слоти
200% до €500 + 200FS
Без обмежень, без 5 сек. Правило і без перевірки
5.0
Ліцензія ЄС без обмежень
Переможець тесту Казино ЄС 04/2022:
казимбо
Бонус 1000 євро + 150 FS
Швидкі оберти, без обмежень і перевірка
5.0
Ліцензія ЄС - без обмежень
Новітнє казино:
Oh My Spins 100% до €500 бонус + 200 FS
Викидання призів, кешбек та бонуси за перезавантаження
4.8
Без обмежень і правил
Новий продавець:
5Gringos до 1000 євро та багато безкоштовних обертів
менше 5 секунд Пауза та перевірка, без обмеження в 1 євро
5.0
Величезний вибір ігор без обмежень
Новачки на 2022 рік:
Wazamba Casino 100% бонус до €500 + 200FS
Бонус на перезавантаження кожні вихідні €700 + 50 FS
4.8
Без обмежень, без 5 секунд. Пауза та без підтвердження
Найкращий постачальник слотів:
SlotHunter Casino 200 безкоштовних обертів + до 300 євро
Бонусний код: OPEN50
4.8
Без обмежень і правил
Рекомендації тестової групи:
Казинолі
Бонус до 500 євро + 200 безкоштовних обертів
Швидкі оберти, високі ставки
5.0
Грайте без обмежень на ставки
Слоти та багато іншого:
Казино Magical Spin Бонус €3000 + до 100FS
2 мільйони євро
4.3
Ніяких обмежень

Що таке відмивання грошей?

відмивання грошей

Незаконно зароблені гроші, такі як гроші від наркотиків або доходи від проституції, пограбування, розтрати, незадекларованої роботи чи іншої злочинної діяльності, не можуть бути так легко введені в звичайний, законний фінансовий або економічний кругообіг. Наприклад, якщо ви володієте більшими активами і хочете покласти їх на рахунок, зазвичай потрібно надати своєму банку підтвердження походження грошей. Тепер фінансові установи вимагають підтвердження походження для депозитів або трансакцій на суму від 10 000 євро.

Без цього заходу незаконно отримані кошти могли б легко прослизати правоохоронним органам. Для того, щоб незаконні активи були введені в легальний фінансовий кругообіг, невеликі суми готівки мають десь використовуватися і таким чином «відмиватися». Якщо це вдасться, простежити, звідки взялися кошти, вже неможливо.

Злочинні угруповання вибрали для цього онлайн-казино. В Інтернеті кілька членів банди внесли гроші через невідстежувані платіжні служби, такі як Paysafecard, грали в ігри, приймали втрати, а потім виплачували решту грошей як виграш.

Це запобігає відмиванню грошей в онлайн-казино

відмивання грошей

Тема «білих комірців» досі залишається актуальною. Тому держава вживає все більше заходів для запобігання відмиванню грошей. Також в онлайн-казино. Новий закон про азартні ігри в Німеччині нарешті поклав кінець відбілюванню незаконних доходів в онлайн-казино. Тим часом усі гравці мають бути перевірені за допомогою документів, що посвідчують особу, за допомогою Video-Ident під час реєстрації, а депозити гравців тепер також повністю документуються оператором. Це дуже ускладнює зловмисників, які хочуть залучити свій нелегально зароблений дохід, тобто чорні гроші, у легальний грошовий кругообіг.

Принцип «знай свого клієнта» (принцип KYC ) відіграє ключову роль у запобіганні відмиванню грошей під час відкриття нових рахунків в казино. Джерела грошей, які неможливо відстежити, більше не приймаються. Тому навряд чи існує онлайн-казино з німецькою ліцензією, яке дозволяло б Paysafe як спосіб оплати.

Німецькі казино більше не є привабливими для тих, хто відмиває гроші

Закон Німеччини про відмивання грошей казино

З новим законом про азартні ігри є багато змін для постачальників онлайн-казино, які намагаються отримати ліцензію в Німеччині. Хоча Директива ЄС про відмивання грошей також зобов’язує всіх постачальників азартних ігор з інших країн ЄС, у Німеччині все ще дещо суворіше. Законодавчі вимоги в Державному договорі про азартні ігри не лише визначають порядок запобігання відмиванню грошей, але й деякі пункти щодо захисту гравців.

Одним з них, наприклад, є місячний ліміт депозиту до 1000 євро . Ці 1000 євро на місяць не підходять для незаконних махінацій, тому ви можете бути відносно впевнені, що гроші в онлайн-казино Німеччини більше не відмиватимуться з середини 2021 року.

Іноземні органи також уважно придивляються і дуже прагнуть припинити злочинну діяльність. Однак у віртуальних казино, ліцензованих ЄС, у цьому відношенні сталося не так багато. Що стосується розкриття даних гравців і контролю транзакцій, тут ще обережніше. Більшість онлайн-казино зі списку вище контролюються внутрішньо, а безпека гравців контролюється державними регуляторами. Але ви все ще можете внести реальні гроші у багатьох за допомогою способів оплати, джерело яких неможливо довести на сто відсотків. Тут потрібно діяти, тому що у випадку з онлайн-казино грошові потоки згодом важко простежити.

Відмивання грошей у звичайних казино та аркадах

Наземні ігрові заклади раніше були справжньою золотою копальнями для проникнення нелегальних коштів у фінансовий цикл. Шахраї могли купити фішки за готівку, зіграти кілька раундів, а потім зняти решту грошей, включаючи будь-який виграш, як «чисті гроші». Таким чином можна було замаскувати злочинне походження багатьох статків. Ці місця, де великі суми грошей постійно переходили між власниками, були Ельдорадо для банд, які відмивали гроші.

Навряд чи якась сфера азартних ігор – будь то ставки на коней, лотереї, ставки на спорт, ігрові бібліотеки чи казино – не пов'язана з відмиванням грошей. Раніше ви могли просто зайти в казино, купити фішки та взяти участь у грі, але сьогодні ви змушені розкривати свої особисті дані при вході. Тому є негайна перевірка. Ви не отримуєте квитанцію про виграш, який ви отримуєте в кінці, тому у вас все ще немає доказів того, що гроші надійшли з законного джерела і що ви заробили їх чисто і законно. Перекази на рахунок також не поширені.

Казино за кордоном у цьому відношенні дещо слабкіше, навіть якщо зараз тут використовуються відеокамери і фіксується кожна зміна готівки на фішки. Принаймні згодом ще деякий час можна побачити на записах, хто, коли і скільки грошей пройшов за столами круп’є.

Онлайн-казино більш схильні до нелегальних грошових потоків

Незалежно від влади, азартні онлайн-ігри вразливі до відмивання грошей гравцями. Більш вразливі, ніж наземні казино, оскільки в деякі навіть можна грати більш-менш анонімно. Хоча оператори гральних онлайн-залів зобов’язані повідомляти про будь-яку підозру в орган по боротьбі з відмиванням грошей, підрозділ фінансової розвідки, тим самим вони завдають шкоди власному бізнесу. На відміну від банків, оператори казино заробляють великі гроші на ставках своїх гравців.

Тому навряд чи варто дивуватися, якщо так звані повідомлення про підозрілу діяльність не з’являться. Найменше повідомлень про підозру у відмиванні грошей надходить із нефінансового сектору. Координація запобігання відмиванню грошей у Німеччині також відстає, і державні установи перекладають відповідальність між окремими установами та органами влади.

Багатомільйонний бізнес

Чому владі так важко все це контролювати та координувати? Відповідь відносно проста, адже мова йде про гроші. Гроші, які заповнюють нашу порожню податкову казну. За даними Європейської асоціації азартних ігор, німецька індустрія онлайн-ігор має обсяг майже 3 мільярди євро. Важко оцінити, яка частка цього припадає на незаконні азартні ігри чи використовується для відмивання грошей. З новим державним договором про азартні ігри тепер завданням органів нагляду за іграми в окремих федеральних землях є піклуватися про запобігання відмиванню грошей і висівати чорних овець. Непросте завдання!

Бафін і Європейський центральний банк повністю осторонь, стверджуючи, що інші іноземні платіжні установи іноді пов’язані між вітчизняними банківськими установами та онлайн-казино.

Гравці можуть робити свої депозити через постачальників платежів, таких як Paysafecard, Giropay або Onepay. Тоді орган банківського нагляду бачить лише потік грошей до цих постачальників платіжних послуг, але не може бачити подальший шлях, яким ідуть гроші. Також неможливо повністю запобігти платежам іноземним постачальникам азартних ігор, і важко, якщо взагалі неможливо, точно відстежити потік грошей. Однак можливо, що люди надто готові дивитися в інший бік, оскільки банки не хочуть відмовлятися від своїх доходів від комісій, отриманих через онлайн-бізнес азартних ігор.

How useful was this post?

Click on a star to rate it!

Average rating / 5. Vote count:

No votes so far! Be the first to rate this post.

As you found this post useful...

Follow us on social media!

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься.