Penningtvätt på onlinekasinon

()

Utbudet av spel på onlinekasinon har länge varit ett idealiskt mål som ofta missbrukats för penningtvätt. Naturligtvis är och har denna procedur alltid varit olaglig, men ändå ”tvättades smutsiga pengar” på kasinon när man spelade. Inom spelbranschen hör onlinekasinon och kasinon till de som är skyldiga att följa lagen om penningtvätt (AMLA). Operatörer måste ta en viss försiktighet när det gäller att identifiera spelare och göra betalningar. Med ikraftträdandet av det nya tyska statsfördraget om spel sommaren 2021 kommer det inte längre att vara så lätt att tvätta illegala medel på kasinon eller virtuella kasinon, åtminstone i Tyskland.

Onlinekasinon med licens från andra EU-länder

Total testvinnare 04/2022:
SilverPlay
125% bonus upp till €1000
Mindre än 5 sekunder & ingen gräns & ingen videoident
5.0
Inga begränsningar med EU-licens
Testvinnare kasinospel 04/2022:
RollingSlots
200 % upp till 500 € + 200FS
Ingen gräns, utan 5 sek. Regel & utan verifiering
5.0
EU-licens utan begränsningar
Testvinnare EU-kasinon 04/2022:
Cazimbo
1000 € bonus + 150 FS
Snabba snurr, ingen gräns och verifiering
5.0
EU-licens - utan begränsningar
Nyaste kasinot:
Åh mina snurr 100% upp till 500 € i bonus + 200 FS
Prissänkningar, cashback & reload bonusar
4.8
Inga gränser och regler
Helt ny säljare:
5Gringos upp till €1000 och massor av gratissnurr
Mindre än 5 sekunder Paus och verifiering, ingen gräns på 1 €
5.0
Stort spelutbud utan gränser
Testvinnare Tyskland:
National Casino €550 Bonus + 250 Free Spins
Utan begränsningar och videoidentifiering
Ingen 5 sekunders paus
4.8
Utan regler & begränsningar med EU-licens
Bästa kasinospelportalen:
GSlot Casino
200 € + 200 gratissnurr
Inga insättnings- och omsättningsgränser + 300+ livespel
4.8
MGA-licens utan begränsningar
Nykomlingar för 2022:
Wazamba Casino 100% bonus upp till 500 € + 200FS
Omladdningsbonus varje helg € 700 + 50 FS
4.8
Ingen gräns, mindre än 5 sekunder Paus och ingen verifiering
Bästa spelautomatleverantör:
SlotHunter Casino 200 gratissnurr + upp till €300
Bonuskod: OPEN50
4.8
Utan gränser och regler
Testteamets rekommendation:
Casinoly
Upp till 500 € bonus + 200 gratissnurr
Snabba snurr, höga insatser
5.0
Spela utan insatsgränser
Slots och mycket mer:
Magical Spin Casino € 3000 bonus + upp till 100FS
2 miljoner euro tappar & vinster
4.3
Inga begränsningar
4-i-1 Super Casino-paket:
DACHbet Casino
350% bonus upp till €1000
Bonuskod: DBETWEL125
4.8
EU-licens & snabba snurr
Inga gränser för spelare från Tyskland:
Winny Casino 100% bonuskrediter upp till 250 €
Spela gratis utan registrering
4.8
Mer än 3000 videoslots
Testvinnare bonuserbjudande:
Casinorex
€ 1000 gratis + 100 gratissnurr
VIP -bonus: 30% upp till 2000 €
4.8
Registrera dig nu och spela utan gränser!
Testvinnarens förtroende:
Platinum Casino 250 € bonus + 120 gratissnurr
Bonuskod: Välkommen
5.0
Inga gränser och regler

Vad är penningtvätt?

pengatvätt

Olagligt intjänade pengar, såsom drogpengar eller inkomst från prostitution, rån, förskingring, svartarbete eller annan kriminell verksamhet, kan inte föras in i den normala, lagliga finansiella kretsen eller ekonomiska kretsen så lätt. Den som äger större tillgångar och vill sätta in dem till exempel på ett konto måste oftast förse sin bank med bevis på pengarnas ursprung. Finansinstitut kräver nu ursprungsbevis för insättningar eller transaktioner på 10 000 € eller mer.

Utan denna åtgärd skulle olagligt erhållna medel lätt kunna glida förbi brottsbekämpande myndigheter. För att illegala tillgångar ska föras in i den legala ekonomiska cykeln måste små mängder kontanter användas någonstans och därmed ”tvättas”. Om detta lyckas går det inte längre att spåra varifrån medlen kom.

Kriminella gäng har valt nätcasinon för detta ändamål. På internet satte flera gängmedlemmar in pengar via ospårbara betaltjänster som Paysafecard, spelade spel, accepterade förluster och betalade sedan ut resterande pengar som vinst.

Detta förhindrar penningtvätt på onlinekasinon

pengatvätt

Tjänstemannabrott är fortfarande ett aktuellt ämne. Därför vidtas allt fler åtgärder från regeringens sida för att förhindra penningtvättsverksamhet. Även på onlinekasinon. Den nya spellagen i Tyskland har äntligen satt stopp för vitkalkningen av illegala inkomster på onlinekasinon. Under tiden måste alla spelare verifieras med sina ID-handlingar med hjälp av Video-Ident vid registrering, och spelarnas insättningar är nu också helt dokumenterade av operatören. Detta gör det ganska svårt för brottslingar som vill föra in sin illegala förvärvsinkomst, det vill säga svarta pengar, i den lagliga pengacykeln.

Know-your-customer-principen ( KYC-principen ) spelar en nyckelroll för att förhindra penningtvätt när nya casinokonton öppnas. Penningkällor som inte går att spåra kommer inte längre att accepteras. Det är därför det knappast finns ett onlinecasino med tysk licens som tillåter Paysafe som betalningsmetod.

Tyska kasinon är inte längre attraktiva för penningtvättare

lag om penningtvätt tysk casino

Med den nya spellagen är det många förändringar för onlinekasinoleverantörer som försöker få en licens från Tyskland. Även om EU:s penningtvättsdirektiv även ålägger alla spelleverantörer från andra EU-länder, är hanteringen i Tyskland fortfarande lite striktare. Lagkraven i det statliga spelfördraget anger inte bara förfarandet för att förhindra penningtvätt, utan också några klausuler om spelarskydd.

En av dem är till exempel den månatliga insättningsgränsen på maximalt €1000 . Dessa €1000 per månad är inte lämpliga för illegala intriger, varför du kan vara relativt säker på att inga fler pengar kommer att tvättas i onlinecasinot Tyskland senast sedan mitten av 2021.

Utländska myndigheter tittar också noga på och är mycket måna om att sätta stopp för den kriminella verksamheten. Det har dock inte hänt så mycket på de EU-licensierade virtuella kasinona i detta avseende. När det gäller utlämnande av spelardata och transaktionskontroll är man här ännu mer försiktig. De flesta onlinekasinon i listan ovan övervakas internt och spelarnas säkerhet kontrolleras av statliga tillsynsmyndigheter. Men du kan fortfarande sätta in riktiga pengar hos många med betalningsmetoder vars källa inte kan bevisas till hundra procent. Här behövs åtgärder, för när det gäller nätcasinon går pengaflödena knappast att spåra i efterhand.

Penningtvätt i fysiska kasinon och spelhallar

Landbaserade spelplatser brukade vara en veritabel guldgruva för att infiltrera illegala medel i finanscykeln. Bedragare kunde köpa marker med kontanter, spela några rundor och sedan ta ut de återstående pengarna inklusive eventuella vinster som ”rena pengar”. Det var alltså möjligt att dölja många förmögenheters kriminella ursprung. Dessa platser, där stora summor pengar ständigt byter ägare mellan sina ägare, var ett eldorado för penningtvättsgäng.

Knappast något område av spel – vare sig det är hästvadslagning, lotterier, sportspel, spelbibliotek eller kasinon – är inte förknippat med penningtvätt. Tidigare kunde du bara gå in på kasinot, köpa marker och delta i spelet, men idag tvingas du avslöja dina personuppgifter vid entrén. Så det finns en omedelbar kontroll. Du får inget kvitto på vinster som du tar ut i slutet – så du har fortfarande inga bevis på att pengarna kom från en laglig källa och att du tjänat in dem rent och lagligt. Överföringar till konto är inte heller vanliga.

Kasinon utomlands är lite mer slappa i detta avseende, även om videokameror nu används här och varje byte av kontanter till marker registreras. Åtminstone efteråt går det fortfarande att se på banden ett tag vem, när och hur mycket pengar som passerade över croupierborden.

Onlinekasinon är mer utsatta för illegala pengaflöden

Oavsett myndigheterna är onlinespel sårbart för spelares penningtvätt. Mer sårbara än landbaserade casinon, då vissa till och med kan spelas mer eller mindre anonymt. Även om operatörerna av onlinespelhallar är skyldiga att rapportera varje misstanke till myndigheten för bekämpning av penningtvätt, Financial Intelligence Unit, skadar de sin egen verksamhet genom att göra det. Till skillnad från banker tjänar kasinooperatörer mycket pengar på sina spelares insatser.

Det torde därför knappast vara förvånande om de så kallade misstänkta aktivitetsrapporterna uteblir. De minsta anmälningarna om misstänkt penningtvätt kommer från den icke-finansiella sektorn. Samordningen av förebyggande av penningtvätt släpar också i Tyskland och statliga institutioner flyttar ansvaret fram och tillbaka mellan de enskilda institutionerna och myndigheterna.

En mångmiljonaffär

Varför har myndigheterna så svårt att kontrollera och samordna allt detta? Svaret är relativt enkelt, eftersom det handlar om pengar. Pengar som fyller vår tomma skattekassa. Enligt European Gambling Association har den tyska onlinespelbranschen en volym på nästan 3 miljarder euro. Det är svårt att uppskatta hur stor andel av detta som kommer från illegalt spel eller används för penningtvätt. I och med det nya statsfördraget om spel är det nu speltillsynsmyndigheternas uppgift i de enskilda delstaterna att ta hand om penningtvättsförebyggande och att sålla ut svarta får. Ingen lätt uppgift!

Bafin och Europeiska centralbanken är helt utelämnade och hävdar att andra utländska betalningsinstitut ibland är kopplade mellan de inhemska bankinstituten och onlinekasinon.

Spelare kan göra sina insättningar med betalningsleverantörer som Paysafecard, Giropay eller Onepay. Banktillsynsmyndigheten ser då bara flödet av pengar till dessa betaltjänstleverantörer, men kan inte se den vidare vägen som pengarna tar. Det är inte heller möjligt att helt förhindra betalningar till utländska spelleverantörer och det är svårt för att inte säga omöjligt att exakt spåra flödet av pengar. Det är dock möjligt att folk bara är alltför villiga att se åt andra hållet eftersom bankerna inte vill avstå från sina inkomster från avgifter som uppstår genom onlinespelverksamheten.

How useful was this post?

Click on a star to rate it!

Average rating / 5. Vote count:

No votes so far! Be the first to rate this post.

As you found this post useful...

Follow us on social media!

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras.