Прање новца у онлајн коцкарницама

()

Асортиман игара у онлајн казинима је дуго био идеална мета која је често била злоупотребљена за прање новца. Наравно, овај поступак јесте и увек је био противзаконит, али је ипак „прљав новац“ био „пран“ у коцкарницама приликом играња. У индустрији коцкања, онлајн казина и казина су међу онима који су у обавези да се придржавају Закона о прању новца (АМЛА). Од оператера се тражи да покажу одређену дозу пажње у идентификацији играча и њиховим новчаним исплатама. Са ступањем на снагу новог немачког државног уговора о играма на срећу у лето 2021., више неће бити тако лако прање нелегалних средстава у коцкарницама или виртуелним коцкарницама, барем у Немачкој.

Онлине казина са лиценцом из других земаља ЕУ

Укупни победник теста 04/2022:
СилверПлаи
125% бонуса до €1000
мање од 5 секунди & без ограничења и без видео идентификације
5.0
Нема ограничења са лиценцом ЕУ
Победник теста казино игара 04/2022:
Роллинг Слотс
200% до 500 € + 200ФС
Без ограничења, без 5 сек. Правило и без провере
5.0
Лиценца ЕУ без ограничења
Победник теста ЕУ казина 04/2022:
цазимбо
1000€ бонус + 150 ФС
Брзи окрети, без ограничења и верификација
5.0
Лиценца ЕУ - без ограничења
Најновији казино:
Ох Ми Спинс 100% до €500 Бонус + 200 ФС
Испуштање награда, повраћај новца и бонуси за поновно учитавање
4.8
Без ограничења и прописа
Потпуно нови продавац:
5Грингос до €1000 и пуно бесплатних окретаја
мање од 5 секунди Пауза и верификација, без ограничења од 1 €
5.0
Огроман избор игара без ограничења
Новајлије за 2022:
Вазамба казино 100% бонус до €500 + 200ФС
Релоад Бонус сваког викенда 700 € + 50 ФС
4.8
Нема ограничења, нема 5 секунди. Пауза и без верификације
Најбољи провајдер слотова:
СлотХунтер Цасино 200 бесплатних окретаја + до 300 €
Бонус код: ОПЕН50
4.8
Без ограничења и прописа
Препорука тест тима:
Цасиноли
До 500 € бонуса + 200 бесплатних окретаја
Брзи окрети, високи улози
5.0
Играјте без ограничења клађења
Слотови и још много тога:
Магицал Спин Цасино €3000 Бонус + до 100ФС
€2м Падови и победе
4.3
Нема ограничења

Шта је прање новца?

прање новца

Незаконито зарађени новац, као што је новац од дроге или приход од проституције, пљачке, проневере, непријављеног рада или других криминалних активности, не може се тако лако довести у нормалан, легалан финансијски или економски круг. Свако ко поседује већу имовину и жели да је положи на рачун, на пример, обично мора својој банци да достави доказ о пореклу новца. Финансијске институције сада захтевају доказ о пореклу за депозите или трансакције од 10.000 евра или више.

Без ове мере, незаконито стечена средства лако би могла да прођу мимо органа за спровођење закона. Да би се противзаконита имовина увела у легални финансијски циклус, мале количине готовине морају негде да се употребе и тако „опране“. Ако то успе, више није могуће ући у траг одакле су средства дошла.

Криминалне банде су за ову сврху одабрале онлајн казина. На интернету је неколико чланова банде депоновало новац путем платних сервиса којима се не може ући у траг, као што је Паисафецард, играли игрице, прихватали губитке, а затим исплаћивали преостали новац као добитак.

Ово спречава прање новца у онлајн коцкарницама

прање новца

Криминал међу белим овратницима је и даље актуелна тема. Због тога се све више мера владе предузима да спречи активности прања новца. Такође у онлајн коцкарницама. Нови закон о коцкању у Немачкој коначно је ставио тачку на бељење илегалних прихода у онлајн коцкарницама. У међувремену, сви играчи морају бити верификовани са својим личним документима користећи Видео-Идент приликом регистрације, а депозите играча сада такође у потпуности документује оператер. Ово прилично отежава криминалце који желе да своје незаконито зарађене приходе, односно црни новац, унесу у циклус легалног новца.

Принцип познавања свог клијента ( КИЦ принцип ) игра кључну улогу у спречавању прања новца када се отворе нови казино рачуни. Извори новца којима се не може ући у траг више неће бити прихваћени. Због тога једва да постоји онлајн казино са немачком лиценцом који дозвољава Паисафе као начин плаћања.

Немачки казина више нису привлачни за пераче новца

закон о прању новца немачки казино

Са новим законом о коцкању, постоје многе промене за провајдере онлајн казина који покушавају да добију лиценцу из Немачке. Иако Директива ЕУ о прању новца такође обавезује све провајдере коцкања из других земаља ЕУ, поступање у Немачкој је ипак мало строже. Правни захтеви у Државном уговору о коцкању не само да прецизирају процедуру за спречавање прања новца, већ и неке клаузуле у вези са заштитом играча.

Један од њих је, на пример, месечни лимит депозита од максимално 1000 евра . Ових 1000 евра месечно није погодно за незаконите махинације, због чега можете бити релативно сигурни да се новац у онлајн казину Немачка неће опрати најкасније од средине 2021. године.

Стране власти такође пажљиво прате и веома желе да зауставе криминалне активности. Међутим, није се превише догодило у виртуелним коцкарницама са лиценцом ЕУ у том погледу. Што се тиче откривања података о играчима и контроле трансакција, овде је још опрезнији. Већина онлајн казина на горњој листи се надгледа интерно, а безбедност играча контролишу владини регулатори. Али и даље можете уплатити прави новац на многе помоћу начина плаћања чији се извор не може доказати сто посто. Овде постоји потреба за акцијом, јер у случају онлајн казина, токови новца се тешко могу пратити.

Прање новца у класичним коцкарницама и аркадама

Коцкарска места на копну су некада била прави рудник злата за инфилтрирање илегалних средстава у финансијски циклус. Преваранти су могли да купе жетоне готовином, одиграју неколико рунди, а затим подигну преостали новац укључујући и добитке као „чист новац“. Ово је омогућило да се прикрије криминално порекло многих богатстава. Ова места, где се велике суме новца непрестано мењају између својих власника, била су Елдорадо за банде за прање новца.

Тешко да је било која област коцкања – било да је у питању клађење на коње, лутрија, спортско клађење, библиотеке игара или казина – није повезана са прањем новца. У прошлости сте могли само да уђете у казино, купите жетоне и учествујете у игри, али данас сте принуђени да откријете своје личне податке на улазу. Дакле, постоји тренутна провера. Не добијате признаницу за добитак који на крају уновчите – тако да још увек немате доказ да је новац дошао из легалног извора и да сте га зарадили чисто и законито. Трансфери на рачун такође нису уобичајени.

Казина у иностранству су мало лабавији у овом погледу, чак и ако се овде сада користе видео камере и свака промена готовине у жетоне се бележи. Барем после, на касетама се још неко време може видети ко је, када и колико новца прешао преко столова за крупије.

Онлајн казина су склонија илегалним токовима новца

Без обзира на власти, онлајн коцкање је подложно прању новца играча. Рањивије од копнених казина, јер се неке чак могу играти мање или више анонимно. Иако су оператери онлајн коцкарница дужни да пријаве сваку сумњу органу за борбу против прања новца, Финансијско-обавештајној јединици, тиме наносе штету сопственом пословању. За разлику од банака, оператери казина зарађују много новца од опклада својих играча.

Стога не би требало да буде изненађење ако се такозвани извештаји о сумњивим активностима не материјализују. Најмање пријава о сумњи на прање новца долази из нефинансијског сектора. Координација спречавања прања новца такође заостаје у Немачкој и државне институције пребацују одговорност напред-назад између појединачних институција и власти.

Посао вредан више милиона долара

Зашто је властима тако тешко да контролишу и координирају све ово? Одговор је релативно једноставан, јер се ради о новцу. Новац који пуни наше празне пореске касе. Према Европском удружењу за коцкање, немачка индустрија онлајн коцкања има обим од скоро 3 милијарде евра. Тешко је проценити колики део тога потиче од илегалног коцкања или се користи за прање новца. Са новим државним уговором о играма на срећу, сада је задатак надзорних органа игара на срећу у појединим савезним државама да воде рачуна о спречавању прања новца и да искорене црне овце. Није лак задатак!

Бафин и Европска централна банка су потпуно изостављени, тврдећи да су друге стране платне институције понекад повезане између домаћих банкарских институција и онлајн казина.

Играчи могу да уплате своје депозите код добављача плаћања као што су Паисафецард, Гиропаи или Онепаи. Орган за надзор банака тада само види ток новца према овим пружаоцима платних услуга, али не може да види даљи пут којим новац иде. Такође није могуће потпуно спречити плаћања страним провајдерима игара на срећу и тешко је, ако не и немогуће, прецизно пратити ток новца. Али могуће је да су људи превише вољни да погледају на другу страну јер банке не желе да се одрекну својих прихода од накнада које настају кроз пословање онлајн коцкања.

How useful was this post?

Click on a star to rate it!

Average rating / 5. Vote count:

No votes so far! Be the first to rate this post.

As you found this post useful...

Follow us on social media!

Оставите одговор

Ваша адреса е-поште неће бити објављена.