Paleta iger v spletnih igralnicah je že dolgo idealna tarča, ki je bila pogosto zlorabljena za pranje denarja. Seveda je ta postopek in je bil vedno nezakonit, a kljub temu je bil »umazan denar« v igralnicah med igranjem »spran«. V industriji iger na srečo so spletne igralnice in igralnice med tistimi, ki morajo spoštovati zakon o pranju denarja (AMLA). Operaterji so dolžni paziti pri identifikaciji igralcev in njihovih denarnih plačil. Z začetkom veljavnosti nove nemške državne pogodbe o igrah na srečo poleti 2021 ne bo več tako enostavno pranje nezakonitih sredstev v igralnicah ali virtualnih igralnicah, vsaj v Nemčiji.
Spletne igralnice z licenco drugih držav EU
SilverPlay
125% bonus do 1000 €
manj kot 5 sekund & brez omejitev & brez identifikacije videa
Rolling Slots
200% do 500 € + 200FS
Brez omejitve, brez 5 sek. Pravilo in brez preverjanja
cazimbo
1000€ bonus + 150 FS
Hitri vrtljaji, brez omejitev in preverjanje
Oh My Spins 100% do €500 Bonus + 200 FS
Izpusti nagrad, vračilo denarja in bonusi za ponovno nalaganje
5Gringos do 1000 € in veliko brezplačnih vrtljajev
manj kot 5 sekund Premor in preverjanje, brez omejitve 1 €
Wazamba Casino 100% bonus do €500 + 200FS
Bonus za ponovno nalaganje vsak vikend 700 € + 50 FS
SlotHunter Casino 200 brezplačnih vrtljajev + do 300 €
Bonus koda: OPEN50
Casinoly
Do 500 € bonusa + 200 brezplačnih vrtljajev
Hitra vrtenja, visoki vložki
Magical Spin Casino €3000 Bonus + do 100FS
2 milijona evrov izpadov in zmag
Kaj je pranje denarja?
Nezakonito zasluženega denarja, kot je denar od drog ali dohodek od prostitucije, ropa, poneverbe, dela na črno ali drugih kriminalnih dejavnosti, ni mogoče tako zlahka prenesti v običajni, zakoniti finančni ali gospodarski krog. Kdor ima v lasti večja sredstva in jih želi na primer položiti na račun, mora običajno svoji banki predložiti dokazilo o poreklu denarja. Finančne institucije zdaj zahtevajo dokazilo o poreklu za depozite ali transakcije v višini 10.000 € ali več.
Brez tega ukrepa bi lahko nezakonito pridobljena sredstva zlahka zdrsnila mimo organov pregona. Da se nezakonito premoženje spravi v zakoniti finančni krog, je treba manjše količine gotovine nekje porabiti in jih tako »oprati«. Če je to uspešno, ni več mogoče izslediti, od kod so sredstva.
V ta namen so kriminalne združbe izbrale spletne igralnice. Na internetu je več članov tolpe naložilo denar prek nesledljivih plačilnih storitev, kot je Paysafecard, igralo igre, sprejemalo izgube in nato izplačalo preostali denar kot dobitke.
To preprečuje pranje denarja v spletnih igralnicah
Kriminal belih ovratnikov je še vedno aktualna tema. Zato vlada sprejema vse več ukrepov za preprečevanje pranja denarja. Tudi v spletnih igralnicah. Novi zakon o igrah na srečo v Nemčiji je končno končal beljenje nezakonitih prihodkov v spletnih igralnicah. Medtem je treba vse igralce ob registraciji preveriti z identifikacijskimi dokumenti z uporabo Video-Identa , vloge igralcev pa je sedaj tudi v celoti dokumentiran s strani operaterja. To precej otežuje kriminalce, ki želijo svoj nezakonito zasluženi dohodek, torej črni denar, vnesti v cikel legalnega denarja.
Načelo poznaj svojo stranko (načelo KYC ) ima ključno vlogo pri preprečevanju pranja denarja, ko se odprejo novi igralniški računi. Viri denarja, ki jim ni mogoče izslediti, ne bodo več sprejeti. Zato skorajda ni spletne igralnice z nemško licenco, ki bi omogočala Paysafe kot plačilno sredstvo.
Nemške igralnice niso več privlačne za pralce denarja
Z novim zakonom o igrah na srečo je veliko sprememb za ponudnike spletnih igralnic, ki poskušajo pridobiti licenco iz Nemčije. Čeprav direktiva EU o pranju denarja zavezuje tudi vse ponudnike iger na srečo iz drugih držav EU, je ravnanje v Nemčiji še vedno nekoliko strožje. Pravne zahteve v državni pogodbi o igrah na srečo ne določajo le postopka za preprečevanje pranja denarja, ampak tudi nekatere klavzule v zvezi z zaščito igralcev.
Eden izmed njih je na primer omejitev mesečnega depozita največ 1000 € . Teh 1000 € na mesec ni primernih za nezakonite mahinacije, zato ste lahko relativno prepričani, da najkasneje od sredine leta 2021 v spletni igralnici Nemčija ne bo več pranja denarja.
Tudi tuje oblasti pozorno spremljajo in si zelo želijo ustaviti kriminalne dejavnosti. Vendar se v tem pogledu v virtualnih igralnicah z licenco EU ni zgodilo preveč. V zvezi z razkritjem podatkov o igralcih in nadzorom transakcij je tu še bolj previden. Večino spletnih igralnic na zgornjem seznamu spremljajo interno, varnost igralcev pa nadzorujejo vladni regulatorji. Še vedno pa lahko pri mnogih nakažete pravi denar s plačilnimi sredstvi, katerih vira ni mogoče stoodstotno dokazati. Tu je treba ukrepati, saj je v primeru spletnih igralnic denarnih tokov kasneje težko izslediti.
Pranje denarja v klasičnih igralnicah in arkadah
Kopenska igralniška mesta so bila včasih pravi rudnik zlata za infiltriranje nezakonitih sredstev v finančni cikel. Goljufi so lahko kupili žetone z gotovino, odigrali nekaj krogov in nato dvignili preostali denar, vključno z vsemi dobitki, kot »čist denar«. Tako je bilo mogoče prikriti zločinski izvor marsikaterega bogastva. Ti kraji, kjer velike vsote denarja nenehno menjavajo lastnike, so bili Eldorado za tolpe za pranje denarja.
Komaj katero področje iger na srečo – pa naj gre za konjske stave, loterije, športne stave, knjižnice iger na srečo ali igralnice – ni povezano s pranjem denarja. V preteklosti ste lahko le vstopili v igralnico, kupili žetone in sodelovali v igri, danes pa ste pri vhodu prisiljeni razkriti svoje osebne podatke. Tako je takojšen pregled. Ne prejmete potrdila o dobitkih, ki jih na koncu izplačate – torej še vedno nimate dokaza, da je denar prišel iz zakonitega vira in da ste ga čisto in zakonito zaslužili. Tudi prenosi na račun niso pogosti.
Igralnice v tujini so glede tega nekoliko bolj ohlapne, tudi če se pri nas zdaj uporabljajo video kamere in se beleži vsaka menjava gotovine v žetone. Vsaj pozneje je na kasetah še nekaj časa mogoče videti, kdo, kdaj in koliko denarja je šlo čez krupjejske mize.
Spletne igralnice so bolj nagnjene k nezakonitim denarnim tokovom
Ne glede na oblasti so spletne igre na srečo ranljive za pranje denarja igralcev. Bolj ranljive kot kopenske igralnice, saj se nekatere lahko igrajo celo bolj ali manj anonimno. Čeprav so upravljavci spletnih igralnic dolžni vsak sum prijaviti organu za boj proti pranju denarja, Finančno-obveščevalni enoti, s tem škodujejo lastnemu poslu. Za razliko od bank upravljavci igralnic zaslužijo veliko denarja s stavami svojih igralcev.
Zato ne bi smelo biti presenetljivo, če se tako imenovana poročila o sumljivih dejavnostih ne uresničijo. Najmanj prijav suma pranja denarja prihaja iz nefinančnega sektorja. Koordinacija preprečevanja pranja denarja zaostaja tudi v Nemčiji in državne institucije prelagajo odgovornost naprej in nazaj med posamezne institucije in organe.
Večmilijonski posel
Zakaj oblast vse to tako težko nadzira in usklajuje? Odgovor je razmeroma preprost, saj gre za denar. Denar, ki polni naše prazne davčne blagajne. Po podatkih Evropskega združenja iger na srečo ima nemška industrija spletnih iger na srečo skoraj 3 milijarde evrov. Težko je oceniti, kolikšen delež tega izvira iz nezakonitega igranja na srečo ali se uporablja za pranje denarja. Z novo državno pogodbo o igranju iger na srečo je zdaj naloga nadzornih organov iger na srečo v posameznih zveznih državah, da skrbijo za preprečevanje pranja denarja in izločijo črne ovce. Ni lahka naloga!
Bafin in Evropska centralna banka sta popolnoma izpuščena, saj trdita, da so med domačimi bančnimi institucijami in spletnimi igralnicami včasih povezane druge tuje plačilne institucije.
Igralci lahko položijo svoje depozite pri ponudnikih plačilnih storitev, kot so Paysafecard, Giropay ali Onepay. Organ za bančni nadzor potem vidi le pretok denarja do teh ponudnikov plačilnih storitev, ne more pa videti nadaljnje poti, po kateri gre denar. Prav tako ni mogoče popolnoma preprečiti plačil tujim ponudnikom iger na srečo in je težko, če ne nemogoče, natančno izslediti tok denarja. Možno pa je, da so ljudje preveč pripravljeni pogledati v drugo smer, ker se banke ne želijo odreči svojim dohodkom iz provizij, ki nastanejo pri spletnih igrah na srečo.
