Ассортимент игр в онлайн-казино долгое время был идеальной мишенью, которая часто использовалась для отмывания денег. Конечно, эта процедура есть и всегда была незаконной, но тем не менее «грязные деньги» «отмывались» в казино при игре. В индустрии азартных игр онлайн-казино и казино входят в число тех, кто обязан соблюдать Закон об отмывании денег (AMLA). Операторы обязаны проявлять определенную осторожность при идентификации игроков и совершении платежей. С вступлением в силу летом 2021 года нового Государственного договора Германии об азартных играх отмывать незаконные средства в казино или виртуальных казино будет уже не так просто, по крайней мере, в Германии.
Онлайн-казино с лицензией из других стран ЕС
SilverPlay
125% бонус до 1000 €
Менее 5 секунд & без ограничений и без идентификатора видео
RollingSlots
200% до 500 € + 200FS
Без ограничений, без 5 сек. Правило и без проверки
Казимбо
Бонус 1000 € + 150 FS
Быстрые вращения, без лимита и проверки
5Gringos до €1000 и множество бесплатных вращений
Менее 5 секунд Пауза и проверка, без лимита в 1 €
Окси казино
100% до €100 + 100FS
Без ограничений, без VideoIdent, бонус для хайроллеров
О, мои спины 100% до € 500 бонус + 200 FS
Выпадение призов, кэшбэк и бонусы за перезагрузку
Казино SlotHunter 200 бесплатных вращений + до 300 евро
Бонусный код: OPEN50
Национальное казино €550 бонус + 250 бесплатных вращений
Без ограничений и видеоидентификации
Без 5-секундного перерыва
Казино Magical Spin € 3000 бонус + до 100FS
2 миллиона евро выпадений и выигрышей
Казино Wazamba Casino 100% бонус до € 500 + 200FS
Бонус за пополнение счета каждые выходные € 700 + 50 FS
Казино GSlot
€ 200 + 200 бесплатных вращений
Без ограничений по депозиту и отыгрышу + 300+ лайв-игр
Casinoly
Бонус до € 500 + 200 бесплатных вращений
Быстрые вращения, высокие ставки
Казино DACHbet
350% бонус до 1000 €
Бонусный код: DBETWEL125
Винни Казино 100% бонусный кредит до 250 евро
Играйте бесплатно без регистрации
Casinorex
€ 1000 бесплатно + 100 бесплатных вращений
VIP-бонус: 30% до € 2000
Что такое отмывание денег?
Незаконно заработанные деньги, такие как деньги от продажи наркотиков или доходы от проституции, грабежей, хищений, незадекларированной работы или другой преступной деятельности, не могут быть так легко введены в нормальный, законный финансовый или экономический круговорот. Любой, кто владеет более крупными активами и хочет положить их на счет, например, обычно должен предоставить своему банку подтверждение происхождения денег. Финансовые учреждения теперь требуют подтверждения происхождения для депозитов или транзакций на сумму 10 000 евро и более.
Без этой меры незаконно полученные средства могут легко ускользнуть от правоохранительных органов. Чтобы незаконные активы попали в легальный финансовый цикл, необходимо где-то использовать небольшие суммы наличных денег и, таким образом, «отмыть». Если это удастся, отследить, откуда поступили средства, уже невозможно.
Преступные группировки выбрали для этой цели онлайн-казино. В Интернете несколько членов банды вносили деньги через неотслеживаемые платежные сервисы, такие как Paysafecard, играли в игры, принимали проигрыши, а затем выплачивали оставшиеся деньги в качестве выигрышей.
Это предотвращает отмывание денег в онлайн-казино.
Беловоротничковая преступность по-прежнему актуальна. Поэтому правительство принимает все больше и больше мер для предотвращения деятельности по отмыванию денег. Также в онлайн-казино. Новый закон об азартных играх в Германии наконец-то положил конец обелению нелегальных доходов в онлайн-казино. В то же время, все игроки должны быть подтверждены документами, удостоверяющими личность, с помощью Video-Ident при регистрации, и депозиты игроков теперь также полностью документируются оператором. Это усложняет жизнь преступникам, которые хотят перевести свой нелегально заработанный доход, т. е. черные деньги, в законный денежный оборот.
Принцип «знай своего клиента» (принцип KYC ) играет ключевую роль в предотвращении отмывания денег при открытии новых счетов в казино. Источники денег, которые невозможно отследить, больше не принимаются. Вот почему вряд ли найдется онлайн-казино с немецкой лицензией, которое позволяет использовать Paysafe в качестве способа оплаты.
Немецкие казино перестали быть привлекательными для отмывателей денег
С новым законом об азартных играх есть много изменений для провайдеров онлайн-казино, которые пытаются получить лицензию в Германии. Хотя Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег также обязывает всех провайдеров азартных игр из других стран ЕС, обращение в Германии все еще немного строже. Юридические требования в Государственном договоре об азартных играх определяют не только порядок предотвращения отмывания денег, но и некоторые положения, касающиеся защиты игроков.
Одним из них, например, является месячный лимит депозита в размере не более 1000 евро . Эти 1000 евро в месяц не подходят для незаконных махинаций, поэтому вы можете быть относительно уверены, что деньги больше не будут отмываться в онлайн-казино Германии самое позднее с середины 2021 года.
Иностранные власти также внимательно следят и очень хотят положить конец преступной деятельности. Однако в виртуальных казино с лицензией ЕС в этом отношении произошло не так уж много. Что касается раскрытия данных об игроках и контроля транзакций, то здесь нужно быть еще более осторожным. Большинство онлайн-казино в приведенном выше списке находятся под внутренним контролем, а безопасность игроков контролируется государственными регулирующими органами. Но вы все еще можете вносить реальные деньги во многие платежные методы, источник которых не может быть доказан на сто процентов. Здесь нужно действовать, потому что в случае с онлайн-казино денежные потоки потом практически невозможно отследить.
Отмывание денег в обычных казино и игровых автоматах
Наземные игорные заведения раньше были настоящей золотой жилой для проникновения незаконных средств в финансовый цикл. Мошенники могли купить фишки за наличные, сыграть несколько раундов, а затем снять оставшиеся деньги, включая любые выигрыши, как «чистые деньги». Это позволило замаскировать преступное происхождение многих состояний. Эти места, где крупные суммы денег постоянно переходят из рук в руки между владельцами, были эльдорадо для банд по отмыванию денег.
Вряд ли какая-либо сфера азартных игр — будь то ставки на лошадей, лотереи, ставки на спорт, игровые библиотеки или казино — не связана с отмыванием денег. Если раньше вы могли просто зайти в казино, купить фишки и принять участие в игре, то сегодня вы вынуждены раскрывать свои личные данные на входе. Так что сразу проверка. Вы не получаете квитанцию о выигрыше, который вы обналичиваете в конце, поэтому у вас все еще нет доказательств того, что деньги поступили из законного источника и что вы заработали их чисто и законно. Переводы на счет также не распространены.
Казино за границей в этом отношении несколько мягче, даже если сейчас здесь используются видеокамеры и фиксируется каждый обмен наличных денег на фишки. По крайней мере, после этого еще некоторое время можно увидеть на пленках, кто, когда и сколько денег прошел через столы крупье.
Онлайн-казино более подвержены незаконным денежным потокам
Какими бы ни были власти, онлайн-гемблинг уязвим для отмывания денег игроками. Более уязвимы, чем наземные казино, поскольку в некоторые из них можно играть даже более или менее анонимно. Хотя операторы игорных онлайн-залов обязаны сообщать о любых подозрениях в орган по борьбе с отмыванием денег, подразделение финансовой разведки, тем самым они наносят ущерб собственному бизнесу. В отличие от банков, операторы казино зарабатывают большие деньги на ставках своих игроков.
Поэтому вряд ли стоит удивляться, если так называемые сообщения о подозрительной деятельности не материализуются. Наименьшее количество сообщений о подозрениях в отмывании денег поступает из нефинансового сектора. Координация предотвращения отмывания денег также отстает в Германии, и государственные учреждения перекладывают ответственность между отдельными учреждениями и властями.
Многомиллионный бизнес
Почему властям так сложно все это контролировать и координировать? Ответ относительно прост, потому что речь идет о деньгах. Деньги, которые наполняют нашу пустую налоговую казну. По данным Европейской ассоциации азартных игр, объем индустрии онлайн-гемблинга в Германии составляет почти 3 миллиарда евро. Трудно оценить, какая часть этого приходится на незаконные азартные игры или используется для отмывания денег. С новым Государственным договором об азартных играх перед органами по надзору за азартными играми в отдельных федеральных землях теперь стоит задача позаботиться о предотвращении отмывания денег и отсеять паршивых овец. Непростая задача!
Bafin и Европейский центральный банк полностью не учитываются, утверждая, что другие иностранные платежные учреждения иногда связаны между отечественными банковскими учреждениями и онлайн-казино.
Игроки могут вносить депозиты с помощью платежных систем, таких как Paysafecard, Giropay или Onepay. Тогда орган банковского надзора видит только поток денег к этим поставщикам платежных услуг, но не может видеть дальнейший путь, по которому идут деньги. Также невозможно полностью предотвратить платежи иностранным поставщикам азартных игр и трудно, если вообще возможно, точно отследить поток денег. Но вполне возможно, что люди слишком готовы смотреть в другую сторону, потому что банки не хотят отказываться от своих доходов от комиссий, взимаемых с онлайн-гемблинг-бизнеса.
