Spălarea banilor în cazinourile online

()

Gama de jocuri din cazinourile online a fost mult timp o țintă ideală, care a fost adesea folosită greșit pentru spălarea banilor. Desigur, această procedură este și a fost întotdeauna ilegală, dar totuși „banii murdari” au fost „spălați” în cazinouri atunci când jucați. În industria jocurilor de noroc, cazinourile și cazinourile online se numără printre cei obligați să respecte Legea privind spălarea banilor (AMLA). Operatorilor li se cere să aibă o anumită atenție în identificarea jucătorilor și efectuarea plăților. Odată cu intrarea în vigoare a noului Tratat de stat german privind jocurile de noroc în vara anului 2021, nu va mai fi atât de ușor să spălați fonduri ilegale în cazinouri sau cazinouri virtuale, cel puțin în Germania.

Cazinouri online cu licență din alte țări UE

Câștigător general al testului 04/2022:
SilverPlay
Bonus de 125% până la 1000 €
mai puțin de 5 secunde & fără limită și fără identificare video
5.0
Fără restricții cu licența UE
Câștigătorul testului de jocuri de cazinou 04/2022:
Sloturi rulante
200% până la 500 € + 200 FS
Fără limită, fără 5 sec. Regulă și fără verificare
5.0
Licență UE fără restricții
Câștigătorul testului Cazinouri din UE 04/2022:
cazimbo
1000€ bonus + 150 FS
Rotiri rapide, fără limită și verificare
5.0
Licență UE - fără restricții
Vânzător nou-nouț:
5Gringos până la 1000 € și o mulțime de rotiri gratuite
mai puțin de 5 secunde Pauză și verificare, fără limită de 1 EUR
5.0
Selecție uriașă de jocuri fără limite
Cel mai recent cazinou:
Oh My Spins 100% până la 500 € bonus + 200 FS
Reduceri de premii, cashback și bonusuri de reîncărcare
4.8
Fără limite și reglementări
Cel mai bun furnizor de sloturi:
SlotHunter Casino 200 de rotiri gratuite + până la 300 €
Cod bonus: OPEN50
4.8
Fără limite și reglementări
Sloturi și multe altele:
Magical Spin Casino 3000 € bonus + până la 100FS
Pierderi și câștiguri de 2 milioane EUR
4.3
Fara restrictii
Nou-veniți pentru 2022:
Wazamba Casino 100% Bonus de până la 500 € + 200 FS
Bonus de reîncărcare în fiecare weekend 700 € + 50 FS
4.8
Fără limită, fără 5 secunde. Pauză și nicio verificare
Recomandarea echipei de testare:
Cazinou
Bonus de până la 500 € + 200 de rotiri gratuite
Rotiri rapide, mize mari
5.0
Joacă fără limite de pariere

Ce este spălarea banilor?

spălare de bani

Banii câștigați ilegal, cum ar fi banii din droguri sau veniturile din prostituție, jaf, delapidare, muncă nedeclarată sau alte activități criminale, nu pot fi introduși atât de ușor în circuitul financiar legal sau în circuitul economic normal. Dacă dețineți active mai mari și doriți să le depuneți într-un cont, de exemplu, de obicei trebuie să furnizați băncii dumneavoastră dovada provenienței banilor. Instituțiile financiare solicită acum dovada originii pentru depozitele sau tranzacțiile de 10.000 EUR sau mai mult.

Fără această măsură, fondurile obținute ilegal ar putea trece cu ușurință dincolo de forțele de ordine. Pentru ca activele ilegale să fie aduse în ciclul financiar legal, sume mici de numerar trebuie folosite undeva și astfel „spălate”. Dacă acest lucru are succes, nu mai este posibil să urmăriți de unde au venit fondurile.

Bandele criminale au ales cazinourile online în acest scop. Pe internet, mai mulți membri ai bandei au depus bani prin servicii de plată imposibil de urmărit, cum ar fi Paysafecard, au jucat jocuri, au acceptat pierderi și apoi au plătit banii rămași ca câștiguri.

Acest lucru previne spălarea banilor în cazinourile online

spălare de bani

Criminalitatea cu guler alb este încă un subiect actual. Prin urmare, tot mai multe măsuri sunt luate de către guvern pentru a preveni activitățile de spălare a banilor. De asemenea, în cazinourile online. Noua lege a jocurilor de noroc din Germania a pus capăt, în sfârșit, văruirii veniturilor ilegale în cazinourile online. Între timp, toți jucătorii trebuie să fie verificați cu actele de identitate folosind Video-Ident la înregistrare, iar depozitele jucătorilor sunt acum complet documentate de către operator. Acest lucru face destul de dificil pentru infractorii care doresc să-și aducă veniturile obținute ilegal, adică banii negri, în ciclul monetar legal.

Principiul cunoaște-ți clientul (principiul KYC ) joacă un rol cheie în prevenirea spălării banilor atunci când sunt deschise noi conturi de cazinou. Sursele de bani care nu pot fi urmărite nu vor mai fi acceptate. De aceea, nu există aproape un cazinou online cu licență germană care să permită Paysafe ca metodă de plată.

Cazinourile germane nu mai sunt atractive pentru spalatorii de bani

legea spălării banilor germania cazinou

Odată cu noua lege a jocurilor de noroc, există multe modificări pentru furnizorii de cazinouri online care încearcă să obțină o licență din Germania. Deși Directiva UE privind spălarea banilor îi obligă și pe toți furnizorii de jocuri de noroc din alte țări UE, tratarea în Germania este încă puțin mai strictă. Cerințele legale din Tratatul de stat privind jocurile de noroc nu precizează doar procedura de prevenire a spălării banilor, ci și unele clauze privind protecția jucătorilor.

Unul dintre ele, de exemplu, este limita lunară de depozit de maximum 1000 EUR . Acești 1000 de euro pe lună nu sunt potriviti pentru mașinațiuni ilegale, motiv pentru care poți fi relativ sigur că nu vor mai fi spălați bani în cazinoul online Germania cel târziu de la jumătatea anului 2021.

Autoritățile străine se uită, de asemenea, cu atenție și sunt foarte dornice să pună capăt activităților criminale. Cu toate acestea, nu s-au întâmplat prea multe în cazinourile virtuale licențiate de UE în acest sens. În ceea ce privește dezvăluirea datelor jucătorilor și controlul tranzacțiilor, cineva este și mai precaut aici. Majoritatea cazinourilor online din lista de mai sus sunt monitorizate intern, iar siguranța jucătorilor este controlată de autoritățile de reglementare guvernamentale. Dar puteți depune totuși bani reali la mulți cu metode de plată a căror sursă nu poate fi dovedită sută la sută. Este nevoie de acțiune aici, deoarece în cazul cazinourilor online, fluxurile de bani pot fi urmărite cu greu ulterior.

Spălarea banilor în cazinouri și arcade fizice

Locurile de jocuri de pe uscat erau odinioară o adevărată mină de aur pentru infiltrarea fondurilor ilegale în ciclul financiar. Escrocii ar putea cumpăra jetoane cu numerar, pot juca câteva runde și apoi pot retrage banii rămași, inclusiv orice câștiguri ca „bani curați”. Astfel, a fost posibil să se deghizeze originile criminale ale multor averi. Aceste locuri, în care sume mari de bani își schimbă constant mâinile între proprietarii lor, au fost un Eldorado pentru bandele de spălare a banilor.

Aproape niciun domeniu al jocurilor de noroc – fie că este vorba despre pariuri cu cai, loterie, pariuri sportive, biblioteci de jocuri sau cazinouri – nu este asociat cu spălarea banilor. În trecut, puteai doar să intri în cazinou, să cumperi jetoane și să participi la joc, dar astăzi ești obligat să dezvălui datele tale personale la intrare. Deci, există o verificare imediată. Nu primiți o chitanță pentru câștigurile pe care le încasați la final – deci încă nu aveți nicio dovadă că banii provin dintr-o sursă legală și că i-ați câștigat în mod curat și legal. De asemenea, transferurile către un cont nu sunt obișnuite.

Cazinourile din străinătate sunt ceva mai laxe în acest sens, chiar dacă acum sunt folosite camere video aici și fiecare schimbare a numerarului în jetoane este înregistrată. Cel puțin după aceea, se mai poate vedea pe casete o vreme cine, când și câți bani au trecut peste mesele de crupier.

Cazinourile online sunt mai predispuse la fluxuri ilegale de bani

Indiferent de autorități, jocurile de noroc online sunt vulnerabile la spălarea banilor jucătorilor. Mai vulnerabile decât cazinourile terestre, deoarece unele pot fi jucate chiar mai mult sau mai puțin anonim. Deși operatorii sălilor de jocuri de noroc online sunt obligați să raporteze orice suspiciune la autoritatea de combatere a spălării banilor, Unitatea de Informații Financiare, aceștia își prejudiciază propria afacere prin aceasta. Spre deosebire de bănci, operatorii de cazinouri câștigă mulți bani din pariurile jucătorilor lor.

Prin urmare, nu ar trebui să fie surprinzător dacă așa-numitele rapoarte de activitate suspectă nu se materializează. Cele mai puține rapoarte de suspiciune de spălare de bani provin din sectorul non-financiar. Coordonarea prevenirii spălării banilor este, de asemenea, întârziată în Germania, iar instituțiile de stat își schimbă responsabilitatea între instituțiile și autoritățile individuale.

O afacere de mai multe milioane de dolari

De ce autorităților le este atât de greu să controleze și să coordoneze toate acestea? Răspunsul este relativ simplu, pentru că este vorba despre bani. Bani care ne umplu cuferele fiscale goale. Potrivit European Gambling Association, industria germană a jocurilor de noroc online are un volum de aproape 3 miliarde de euro. Este dificil de estimat ce proporție din aceasta provine din jocurile de noroc ilegale sau este folosită pentru spălarea banilor. Odată cu noul Tratat de stat privind jocurile de noroc, este acum sarcina autorităților de supraveghere a jocurilor de noroc din statele federale individuale să se ocupe de prevenirea spălării banilor și de a îndepărta oile negre. Nicio sarcină ușoară!

Bafin și Banca Centrală Europeană sunt complet excluse, argumentând că alte instituții de plată străine sunt uneori conectate între instituțiile bancare naționale și cazinourile online.

Jucătorii își pot face depozite la furnizori de plăți precum Paysafecard, Giropay sau Onepay. Apoi, autoritatea de supraveghere bancară vede doar fluxul de bani către acești furnizori de servicii de plată, dar nu poate vedea calea ulterioară pe care o parcurg banii. De asemenea, nu este posibil să se prevină complet plățile către furnizorii străini de jocuri de noroc și este dificil, dacă nu imposibil, să urmăriți cu exactitate fluxul de bani. Cu toate acestea, este posibil ca oamenii să fie prea dispuși să privească în altă parte, deoarece băncile nu vor să renunțe la veniturile lor din comisioane care sunt suportate prin intermediul afacerilor de jocuri de noroc online.

How useful was this post?

Click on a star to rate it!

Average rating / 5. Vote count:

No votes so far! Be the first to rate this post.

As you found this post useful...

Follow us on social media!

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată.