Lavagem de dinheiro no casino online

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Durante muito tempo, o leque de jogos oferecidos em casinos online foi um alvo ideal que muitas vezes foi mal utilizado para lavagem de dinheiro. É claro que este procedimento é e sempre foi ilegal, mas mesmo assim nos casinos o “dinheiro sujo” foi “lavado” quando se jogava. Na indústria do jogo, os casinos online e os casinos pertencem ao círculo de entidades obrigadas no que diz respeito à Lei de Branqueamento de Capitais (AMLA). Os operadores são obrigados a exercer um certo grau de cuidado na identificação dos jogadores e nos seus pagamentos em numerário. Com a entrada em vigor do novo Tratado do Estado Alemão sobre o Jogo, no verão de 2021, não deverá ser tão fácil, pelo menos na Alemanha, lavar fundos ilegais em casinos ou casinos virtuais.

Casinos online com licença de outros países da UE

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O que é lavagem de dinheiro?

branqueamento de capitais

Os fundos gerados ilegalmente, como o dinheiro da droga ou os rendimentos provenientes da prostituição, roubo, peculato, trabalho não declarado ou outras atividades criminosas, não podem ser facilmente introduzidos no ciclo financeiro normal, jurídico ou no ciclo económico. Se possuir ativos maiores e quiser depositá-los numa conta, por exemplo, normalmente tem de apresentar provas da origem do dinheiro no seu banco. Entretanto, as instituições financeiras exigem uma garantia de origem a partir de um depósito ou transação de € 10.000 ou mais.

Sem esta medida, os fundos não obtidos legalmente poderiam ser facilmente contrabandeados para além da aplicação da lei. Para que os ativos ilegais sejam integrados no ciclo financeiro legal, devem, por conseguinte, ser utilizados em montantes menores algures em dinheiro e, por conseguinte, “lavados”. Se isto for bem sucedido, já não é compreensível em retrospetiva de onde provêm os fundos.

Os bandos criminosos escolheram de bom grado casinos online para isto. Na Internet, vários membros de gangues depositaram fundos através de serviços de pagamento incompreensíveis, como paysafecard, jogados, aceitou perdas e, em seguida, pagou o restante dinheiro como lucro.

Como o branqueamento de capitais é evitado no casino online

Lavagem de dinheiro kyc

O crime de colarinho branco ainda é um tema atual. Por conseguinte, o governo está a tomar cada vez mais medidas para evitar atividades de branqueamento de capitais. Também em casinos online. Devido à nova lei do jogo na Alemanha, a branqueamento de rendimentos ilegais no casino online acabou finalmente. Entretanto, todos os jogadores devem já ser verificados com os seus documentos de identidade através da identificação de vídeo no momento do registo e os depósitos dos jogadores estão agora completamente documentados pelos operadores. Isto dificulta bastante aos criminosos que querem trazer os seus rendimentos gerados ilegalmente, isto é, dinheiro negro, para o ciclo do dinheiro legal.

O princípio do “know-your-customer” (princípio KYC) desempenha um papel importante na reabertura das contas dos casinos em termos de branqueamento de capitais. Fontes de dinheiro indetetáveis deixarão de ser aceites. É por isso que dificilmente existe um casino online com uma licença alemã que permita ao Paysafe como método de pagamento.

Os casinos alemães já não são atrativos para os branqueadores de capitais.

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Com a nova lei do jogo, há muitas mudanças para os fornecedores de casinos online que procuram uma licença da Alemanha. Se a diretiva relativa ao branqueamento de capitais da UE também responsabiliza todos os fornecedores de jogos de apostas de outros países da UE, o tratamento na Alemanha continua a ser um pouco mais rigoroso. Os requisitos legais do Tratado Estatal de Jogo não especificam apenas o procedimento para a prevenção do branqueamento de capitais, mas também algumas cláusulas relativas à proteção dos jogadores.

Um deles, por exemplo, é o limite mensal de depósitos de um máximo de €1000. Para maquinações ilegais, estes 1000 € por mês não são adequados, razão pela qual pode ter a certeza de que não haverá mais fundos lavados no casino online alemanha a partir de meados de 2021, o mais tardar.

As autoridades estrangeiras também estão a analisar de perto e estão muito ansiosas por pôr termo às ações criminosas. No entanto, não se passou muito nos casinos virtuais com licença da UE a este respeito. No que diz respeito à divulgação de dados dos jogadores e ao controlo de transações, aqui é ainda mais cauteloso. A maioria dos casinos online da lista acima são monitorizados internamente e a segurança dos jogadores é controlada pelos reguladores governamentais. Mas ainda pode depositar dinheiro real com métodos de pagamento para muitos, a fonte da qual não pode ser provado cem por cento. Há aqui necessidade de ação, porque nos casinos online, os fluxos de caixa dificilmente são compreensíveis em retrospetiva.

Lavagem de dinheiro em casinos de tijolos e argamassas e salas de jogos

No passado, os locais de jogo terrestres eram também uma verdadeira mina de ouro para se infiltrarem em fundos ilegais no ciclo financeiro. Os burlões podiam comprar fichas com dinheiro, jogar algumas rondas e depois ter o dinheiro restante, incluindo possíveis ganhos, pagos como “dinheiro limpo”. Assim, foi possível ocultar a origem criminosa de alguns bens. Estes lugares, onde grandes somas de dinheiro mudam constantemente de um lado para o outro entre os seus donos, eram um Eldorado para bandos de lavagem de dinheiro.

Dificilmente nenhuma área de jogo – seja apostas a cavalo, lotarias, apostas desportivas, bibliotecas de jogos ou casinos – não está associada ao branqueamento de capitais. No passado, podias simplesmente entrar no casino, comprar chips de jogo e participar no jogo, mas hoje já és obrigado a divulgar os teus dados pessoais à entrada. Portanto, há um controlo direto. Pelos ganhos que pagou no final, não receberá um recibo – pelo que ainda não tem provas de que o dinheiro provenhou de uma fonte legal e que o mereceu de forma limpa e legal. As transferências para uma conta também não são comuns.

Os casinos no estrangeiro são um pouco mais descuidados a este respeito, mesmo que as câmaras de vídeo sejam agora usadas aqui e qualquer mudança de dinheiro seja registada em fichas. Assim, pelo menos em retrospetiva, ainda é visível por um tempo nas fitas que, quando, quanto dinheiro tem vagueado sobre as mesas croupier.

Casinos online são mais vulneráveis a fluxos de caixa ilegais

No entanto, as autoridades atuam, o jogo online é vulnerável ao branqueamento de capitais dos jogadores. Mais vulneráveis do que casinos terrestres, já que alguns podem até ser jogados de forma mais ou menos anónima. Embora os operadores das salas de jogos online sejam obrigados a denunciar qualquer suspeita à Autoridade Anti-Branqueamento de Capitais, a Unidade de Inteligência Financeira, estão a prejudicar o seu próprio negócio. Ao contrário dos bancos, os operadores de casinos ganham muito dinheiro com as apostas dos seus jogadores.

Por conseguinte, não deverá surpreender-se se os chamados relatórios de atividades suspeitas desaparecerem. O sector não financeiro tem o menor número de denúncias de suspeitas de branqueamento de capitais. A coordenação da prevenção do branqueamento de capitais está também atrasada na Alemanha e as instituições estatais estão a transferir a responsabilidade entre as instituições e as autoridades individuais.

Um negócio multimilionário

Porque é que as autoridades têm tanta dificuldade em controlar e coordenar tudo isto? A resposta é relativamente simples, porque é sobre dinheiro. Dinheiro que enche os nossos cofres de impostos vazios. De acordo com a Associação Europeia de Jogos de Apostas, a indústria alemã de jogos de apostas online tem um volume de quase 3 mil milhões de euros. Qual a proporção deste valor proveniente de jogos de azar ilegais ou que é utilizada para branqueamento de capitais dificilmente se pode estimar. Com o novo Tratado estatal sobre o jogo, cabe agora às autoridades de supervisão do jogo de cada Estado federal cuidar da prevenção do branqueamento de capitais e rastrear as ovelhas negras. Não é uma tarefa fácil!

O Bafin e também o Banco Central Europeu ficam completamente de fora, argumentando que existem outras instituições de pagamento estrangeiras entre as instituições bancárias nacionais e os casinos online.

Os jogadores podem fazer os seus depósitos com prestadores de pagamento, tais como Paysafecard, Giropay ou Even Onepay. A autoridade de supervisão bancária só vê então o fluxo de dinheiro para estes prestadores de serviços de pagamento, mas não consegue ver o caminho que o dinheiro toma. Assim, não é possível impedir completamente os pagamentos a fornecedores de jogos de apostas estrangeiros e é difícil não ser impossível uma rastreabilidade exata dos fluxos de caixa. No entanto, também é possível que as pessoas estejam demasiado contentes por olharem para o outro lado porque os bancos não querem perder os seus rendimentos através de comissões incorridas através do negócio do jogo online.

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