Gama gier w kasynach online od dawna jest idealnym celem, często nadużywanym do prania pieniędzy. Oczywiście ta procedura jest i zawsze była nielegalna, niemniej jednak „brudne pieniądze” były „wyprane” w kasynach podczas gry. W branży hazardowej kasyna online i kasyna należą do podmiotów zobowiązanych do przestrzegania ustawy o praniu pieniędzy (AMLA). Operatorzy są zobowiązani do zachowania pewnej ostrożności przy identyfikowaniu graczy i ich płatnościach pieniężnych. Wraz z wejściem w życie nowego traktatu państwowego o grach w Niemczech latem 2021 r. pranie nielegalnych środków w kasynach lub wirtualnych kasynach nie będzie już tak łatwe, przynajmniej w Niemczech.
Kasyna online z licencją z innych krajów UE
SilverPlay
125% premii do 1000 €
Mniej niż 5 sekund & bez limitu i bez identyfikatora wideo
Rolling Slots
200% do 500 € + 200FS
Bez limitu, bez 5 sek. Zasada i bez weryfikacji
Cazmbo
1000 € bonusu + 150 FS
Szybkie spiny, bez limitu i weryfikacji
5Gringos do 1000 € i mnóstwo darmowych spinów
Mniej niż 5 sekund Pauza i weryfikacja, bez limitu 1 €
Kasyno OXI
100% do 100€ + 100FS
Bez limitów, bez VideoIdent, High Roller Bonus
Och, moje obroty 100% aż do 500 € bonusu + 200 FS
Zrzuty nagród, bonusy cashback i reload
SlotHunter Casino 200 darmowych spinów + do 300 €
Kod bonusowy: OPEN50
National Casino 550 € bonusu + 250 darmowych spinów
Bez ograniczeń i identyfikacji wideo
Brak 5 sekundowej przerwy
Magiczne kasyno wirowania Bonus 3000 € + do 100FS
2 miliony euro dropów i wygranych
Wazamba Casino 100% bonus do 500 € + 200FS
Bonus doładowania w każdy weekend 700 € + 50 FS
Kasyno GSlot
200 € + 200 darmowych spinów
Brak limitów depozytów i zakładów + 300+ gier na żywo
Kasyno
Bonus do 500 € + 200 darmowych spinów
Szybkie spiny, wysokie stawki
Kasyno DACHbet
350% bonusu do 1000 €
Kod bonusowy: DBETWEL125
Winny Kasyno 100% bonusu do 250 €
Graj za darmo bez rejestracji
Casinorex
1000 € za darmo + 100 darmowych spinów
Bonus VIP: 30% do 2000 €
Co to jest pranie pieniędzy?
Nielegalnie zarobione pieniądze, takie jak pieniądze z narkotyków lub dochód z prostytucji, rabunku, sprzeniewierzenia, pracy nierejestrowanej lub innej działalności przestępczej, nie mogą być tak łatwo wprowadzone do normalnego, legalnego obiegu finansowego lub gospodarczego. Każdy, kto posiada większe aktywa i chce je zdeponować na przykład na koncie, zwykle musi przedstawić swojemu bankowi dowód pochodzenia pieniędzy. Instytucje finansowe wymagają teraz dowodu pochodzenia w przypadku depozytów lub transakcji o wartości co najmniej 10 000 EUR.
Bez tego środka nielegalnie uzyskane fundusze mogą łatwo prześlizgnąć się przez organy ścigania. Aby nielegalne aktywa mogły zostać wprowadzone do legalnego cyklu finansowego, niewielkie ilości gotówki muszą być gdzieś wykorzystane i tym samym „wyprane”. Jeśli to się powiedzie, nie jest już możliwe śledzenie, skąd pochodziły środki.
W tym celu gangi przestępcze wybrały kasyna online. W Internecie kilku członków gangu wpłaciło pieniądze za pośrednictwem niewykrywalnych usług płatniczych, takich jak Paysafecard, grało w gry, przyjmowało straty, a następnie wypłacało pozostałe pieniądze jako wygrane.
Zapobiega to praniu pieniędzy w kasynach online
Przestępczość białych kołnierzyków to wciąż aktualny temat. Dlatego rząd podejmuje coraz więcej środków, aby zapobiegać praniu brudnych pieniędzy. Również w kasynach online. Nowe prawo hazardowe w Niemczech w końcu położyło kres wybielaniu nielegalnych dochodów w kasynach online. W międzyczasie wszyscy gracze muszą zostać zweryfikowani za pomocą dokumentów tożsamości przy użyciu Video-Ident podczas rejestracji, a depozyty graczy są teraz również w pełni udokumentowane przez operatora. Utrudnia to przestępcom, którzy chcą wprowadzić swój nielegalnie zarobiony dochód, czyli czarny pieniądz, do obiegu legalnego pieniądza.
Zasada „znaj swojego klienta” (zasada KYC ) odgrywa kluczową rolę w zapobieganiu praniu pieniędzy po otwarciu nowych kont w kasynie. Źródła pieniędzy, których nie można wyśledzić, nie będą już akceptowane. Dlatego prawie nie ma kasyna online z niemiecką licencją, które umożliwia Paysafe jako metodę płatności.
Niemieckie kasyna nie są już atrakcyjne dla osób piorących pieniądze
Nowe prawo hazardowe wprowadza wiele zmian dla dostawców kasyn online, którzy próbują uzyskać licencję z Niemiec. Chociaż unijna dyrektywa o praniu pieniędzy zobowiązuje również wszystkich dostawców gier hazardowych z innych krajów UE, postępowanie w Niemczech jest nadal nieco bardziej rygorystyczne. Wymogi prawne zawarte w Państwowym Traktacie o Hazardzie nie tylko określają procedurę zapobiegania praniu pieniędzy, ale także niektóre klauzule dotyczące ochrony graczy.
Jednym z nich jest na przykład miesięczny limit depozytu wynoszący maksymalnie 1000 € . Te 1000 euro miesięcznie nie nadają się do nielegalnych machinacji, dlatego możesz być względnie pewien, że najpóźniej od połowy 2021 r. w kasynie online w Niemczech nie będą już prane pieniądze.
Zagraniczne władze również się przyglądają i bardzo chcą położyć kres działalności przestępczej. Jednak w tym zakresie w kasynach wirtualnych z licencją UE nie wydarzyło się zbyt wiele. Jeśli chodzi o ujawnianie danych graczy i kontrolę transakcji, tutaj jest się jeszcze bardziej ostrożnym. Większość kasyn online z powyższej listy jest monitorowana wewnętrznie, a bezpieczeństwo graczy jest kontrolowane przez rządowe organy regulacyjne. Ale nadal możesz wpłacać prawdziwe pieniądze za pomocą metod płatności, których źródła nie można udowodnić w stu procentach. Tutaj jest potrzeba działania, ponieważ w przypadku kasyn online przepływy pieniędzy trudno później prześledzić.
Pranie brudnych pieniędzy w kasynach i salonach gier
Lokale do gier na lądzie były kiedyś prawdziwą kopalnią złota do przenikania nielegalnych funduszy do cyklu finansowego. Oszuści mogą kupować żetony za gotówkę, rozegrać kilka rund, a następnie wypłacić pozostałe pieniądze, w tym wszelkie wygrane, jako „czyste pieniądze”. W ten sposób udało się ukryć zbrodnicze pochodzenie niejednej fortuny. Te miejsca, w których duże sumy pieniędzy nieustannie zmieniają właścicieli między właścicielami, były eldorado gangów zajmujących się praniem brudnych pieniędzy.
Prawie żadna dziedzina hazardu – czy to zakłady konne, loterie, zakłady sportowe, biblioteki gier czy kasyna – nie wiąże się z praniem brudnych pieniędzy. W przeszłości można było po prostu wejść do kasyna, kupić żetony i wziąć udział w grze, ale dziś jesteś zmuszony ujawnić swoje dane osobowe przy wejściu. Więc jest natychmiastowa kontrola. Nie otrzymujesz rachunku za wygraną, którą wypłacasz na końcu – więc nadal nie masz dowodu, że pieniądze pochodzą z legalnego źródła i że zarobiłeś je czysto i zgodnie z prawem. Przelewy na konto również nie są powszechne.
Kasyna za granicą są pod tym względem nieco luźniejsze, nawet jeśli teraz są tu używane kamery wideo i każda zmiana gotówki na żetony jest rejestrowana. Przynajmniej potem jeszcze przez chwilę można zobaczyć na taśmach, kto, kiedy i ile pieniędzy przeszło przez stoły krupierów.
Kasyna online są bardziej podatne na nielegalne przepływy pieniędzy
Niezależnie od władz, hazard online jest podatny na pranie pieniędzy przez graczy. Bardziej podatne na ataki niż kasyna naziemne, ponieważ w niektóre można grać mniej lub bardziej anonimowo. Chociaż operatorzy internetowych salonów gier hazardowych są zobowiązani do zgłaszania wszelkich podejrzeń do organu ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy, jednostki analityki finansowej, szkodzą w ten sposób własnemu biznesowi. W przeciwieństwie do banków operatorzy kasyn zarabiają dużo pieniędzy na zakładach swoich graczy.
Nie powinno więc dziwić, że tak zwane raporty o podejrzanych działaniach nie pojawiają się. Najmniej zgłoszeń o podejrzeniach prania pieniędzy pochodzi z sektora niefinansowego. Również w Niemczech koordynacja zapobiegania praniu pieniędzy jest słaba, a instytucje państwowe przenoszą odpowiedzialność tam iz powrotem między poszczególnymi instytucjami i władzami.
Wielomilionowy biznes
Dlaczego władzom tak trudno jest to wszystko kontrolować i koordynować? Odpowiedź jest stosunkowo prosta, bo chodzi o pieniądze. Pieniądze, które wypełniają nasze puste kufry podatkowe. Według Europejskiego Stowarzyszenia Hazardu, niemiecka branża hazardu online ma wartość prawie 3 miliardów euro. Trudno oszacować, jaka część z tego pochodzi z nielegalnego hazardu lub jest wykorzystywana do prania pieniędzy. Wraz z nowym stanowym traktatem o grach, zadaniem organów nadzoru nad grami w poszczególnych krajach związkowych jest zapobieganie praniu brudnych pieniędzy i wyeliminowanie czarnych owiec. Niełatwe zadanie!
Bafin i Europejski Bank Centralny są całkowicie pominięte, argumentując, że inne zagraniczne instytucje płatnicze są czasami połączone między krajowymi instytucjami bankowymi a kasynami online.
Gracze mogą dokonywać wpłat u dostawców płatności, takich jak Paysafecard, Giropay lub Onepay. Organ nadzoru bankowego widzi wtedy jedynie przepływ pieniędzy do tych dostawców usług płatniczych, ale nie widzi dalszej ścieżki, jaką podążają pieniądze. Nie jest również możliwe całkowite uniemożliwienie płatności na rzecz zagranicznych dostawców gier hazardowych, a dokładne śledzenie przepływu pieniędzy jest trudne, jeśli nie niemożliwe. Jednak możliwe jest, że ludzie zbyt chętnie odwracają wzrok, ponieważ banki nie chcą rezygnować ze swoich dochodów z opłat ponoszonych za pośrednictwem hazardu online.
