Hvitvasking av penger på nettkasinoer

()

Utvalget av spill på nettkasinoer har lenge vært et ideelt mål som ofte ble misbrukt til hvitvasking av penger. Selvfølgelig er og har denne prosedyren alltid vært ulovlig, men likevel ble «skitne penger» «vasket rene» i kasinoer når de spilte. I gamblingbransjen er nettkasinoer og kasinoer blant de som er forpliktet til å overholde lov om hvitvasking av penger (AMLA). Operatører er pålagt å ta en viss grad av forsiktighet ved å identifisere spillere og utføre betalinger. Med ikrafttredelsen av den nye tyske statstraktaten om spill sommeren 2021, vil det ikke lenger være så lett å hvitvaske ulovlige midler i kasinoer eller virtuelle kasinoer, i hvert fall i Tyskland.

Nettkasinoer med lisens fra andre EU-land

Samlet testvinner 04/2022:
SilverPlay
125 % bonus opp til € 1000
Mindre enn 5 sekunder & ingen grense & ingen video-ident
5.0
Ingen restriksjoner med EU-lisens
Testvinner kasinospill 04/2022:
RollingSlots
200 % opp til € 500 + 200FS
Ingen grense, uten 5 sek. Regel og uten bekreftelse
5.0
EU-lisens uten begrensninger
Testvinner EU-kasinoer 04/2022:
Cazimbo
1000 € bonus + 150 FS
Raske spinn, ingen grense og verifisering
5.0
EU-lisens - uten restriksjoner
Nyeste kasino:
Oh my spins 100% opp til € 500 bonus + 200 FS
Premiefall, cashback og reload -bonuser
4.8
Ingen grenser og forskrifter
Helt ny selger:
5Gringos opptil €1000 og massevis av gratisspinn
Mindre enn 5 sekunder Pause og bekreftelse, ingen grense på €1
5.0
Stort spillutvalg uten grenser
Testvinner Tyskland:
National Casino €550 bonus + 250 gratisspinn
Uten begrensninger og videoidentifikasjon
Ingen 5 sekunders pause
4.8
Uten regler og begrensninger med EU-lisens
Topp kasinospillportal:
GSlot Casino
€ 200 + 200 gratisspinn
Ingen innskudds- og omsetningsgrenser + 300+ live-spill
4.8
MGA-lisens uten grenser
Nykommere for 2022:
Wazamba Casino 100 % bonus opp til € 500 + 200FS
Reload bonus hver helg € 700 + 50 FS
4.8
Ingen grense, mindre enn 5 sekunder Pause og ingen bekreftelse
Beste spilleautomatleverandør:
SlotHunter Casino 200 gratisspinn + opptil €300
Bonuskode: OPEN50
4.8
Uten grenser og forskrifter
Anbefaling fra testteamet:
Casinoly
Opptil € 500 bonus + 200 gratisspinn
Raske spinn, høye innsatser
5.0
Spill uten innsatsgrenser
Spilleautomater og mye mer:
Magisk Spin Casino € 3000 bonus + opptil 100FS
2 millioner euro fall og gevinster
4.3
Ingen restriksjoner
4-i-1 Super Casino-pakke:
DACHbet Casino
350 % bonus opp til € 1000
Bonuskode: DBETWEL125
4.8
EU-lisens og raske spinn
Ingen grenser for spillere fra Tyskland:
Winny Casino 100% bonuskreditt opp til € 250
Spill gratis uten registrering
4.8
Mer enn 3000 videospor
Testvinner bonustilbud:
Casinorex
€ 1000 gratis + 100 gratisspinn
VIP -bonus: 30% opptil 2000 €
4.8
Registrer deg nå og spill uten grenser!
Testvinnerens tillit:
Platinum Casino € 250 bonus + 120 gratis spinn
Bonuskode: Velkommen
5.0
Ingen grenser og forskrifter

Hva er hvitvasking?

hvitvasking

Ulovlig opptjente penger, som narkotikapenger eller inntekt fra prostitusjon, ran, underslag, svart arbeid eller andre kriminelle aktiviteter, kan ikke så lett bringes inn i den normale, lovlige økonomiske kretsen eller økonomiske kretsen. Alle som eier større eiendeler og ønsker å sette dem inn på for eksempel en konto, må som regel gi banken sin bevis på pengenes opprinnelse. Finansinstitusjoner krever nå bevis på opprinnelse for innskudd eller transaksjoner på €10 000 eller mer.

Uten dette tiltaket kan ulovlig innhentede midler lett gli forbi rettshåndhevelse. For at ulovlige eiendeler skal bringes inn i den lovlige økonomiske syklusen, må små mengder kontanter brukes et sted og dermed «vaskes». Lykkes dette er det ikke lenger mulig å spore hvor midlene kom fra.

Kriminelle gjenger har valgt nettcasinoer til dette formålet. På internett satte flere gjengmedlemmer inn penger via usporbare betalingstjenester som Paysafecard, spilte spill, aksepterte tap og utbetalte deretter de resterende pengene som gevinster.

Dette forhindrer hvitvasking av penger i nettkasinoer

hvitvasking

Hvitsnippkriminalitet er fortsatt et aktuelt tema. Derfor settes det inn stadig flere tiltak fra regjeringens side for å hindre hvitvaskingsvirksomhet. Også på nettkasinoer. Den nye gamblingloven i Tyskland har endelig satt en stopper for hvitvaskingen av ulovlige inntekter i nettkasinoer. I mellomtiden må alle spillere verifiseres med sine ID-dokumenter ved hjelp av Video-Ident ved registrering, og innskuddene til spillerne er nå også fullstendig dokumentert av operatøren. Dette gjør det ganske vanskelig for kriminelle som ønsker å bringe sin ulovlige inntekt, dvs. svarte penger, inn i den lovlige pengesyklusen.

Kjenn-din-kunde-prinsippet ( KYC-prinsippet ) spiller en nøkkelrolle for å forhindre hvitvasking av penger når nye kasinokontoer åpnes. Pengekilder som ikke kan spores vil ikke lenger bli akseptert. Derfor finnes det knapt et nettcasino med tysk lisens som tillater Paysafe som betalingsmetode.

Tyske kasinoer er ikke lenger attraktive for hvitvaskere

lov om hvitvasking av penger tysk casino

Med den nye gamblingloven er det mange endringer for nettkasinoleverandører som prøver å få en lisens fra Tyskland. Selv om EUs hvitvaskingsdirektiv også forplikter alle pengespilltilbydere fra andre EU-land, er håndteringen i Tyskland fortsatt litt strengere. De juridiske kravene i statstraktaten om pengespill spesifiserer ikke bare prosedyren for forebygging av hvitvasking, men også noen klausuler om spillerbeskyttelse.

En av dem er for eksempel den månedlige innskuddsgrensen på maksimalt €1000 . Disse €1000 per måned er ikke egnet for ulovlige maskineri, og derfor kan du være relativt sikker på at det ikke vil bli hvitvasket mer penger i nettcasinoet Tyskland senest siden midten av 2021.

Utenlandske myndigheter ser også nøye på og er svært opptatt av å sette en stopper for den kriminelle virksomheten. Det har imidlertid ikke skjedd for mye i de EU-lisensierte virtuelle kasinoene i denne forbindelse. Når det gjelder utlevering av spillerdata og transaksjonskontroll er man enda mer forsiktig her. De fleste nettkasinoene i listen ovenfor overvåkes internt og spillersikkerheten kontrolleres av myndighetene. Men du kan fortsatt sette inn ekte penger hos mange med betalingsmetoder hvis kilde ikke kan bevises hundre prosent. Her er det behov for handling, for når det gjelder nettcasinoer kan pengestrømmene knapt spores i etterkant.

Hvitvasking av penger i fysiske kasinoer og spillehaller

Landbaserte spillesteder pleide å være en veritabel gullgruve for å infiltrere ulovlige midler inn i finanssyklusen. Svindlere kan kjøpe sjetonger med kontanter, spille noen runder og deretter ta ut de resterende pengene inkludert eventuelle gevinster som «rene penger». Dette gjorde det mulig å skjule den kriminelle opprinnelsen til mang en formue. Disse stedene, hvor store pengesummer stadig skifter hender mellom eierne, var et eldorado for hvitvaskingsgjenger.

Knapt noe område innen gambling – det være seg hesteveddemål, lotterier, sportsbetting, spillbiblioteker eller kasinoer – er ikke forbundet med hvitvasking. Tidligere kunne du bare gå inn på kasinoet, kjøpe sjetonger og ta del i spillet, men i dag er du tvunget til å avsløre dine personlige data ved inngangen. Så det er en umiddelbar sjekk. Du får ikke kvittering for gevinster som du utbetaler til slutt – så du har fortsatt ingen bevis på at pengene kom fra en lovlig kilde og at du har tjent dem rent og lovlig. Overføringer til en konto er heller ikke vanlig.

Kasinoer i utlandet er litt mer slappe i denne forbindelse, selv om videokameraer nå brukes her og hver endring av kontanter til sjetonger blir registrert. I hvert fall etterpå er det fortsatt mulig å se på båndene en stund hvem, når og hvor mye penger som gikk over croupierbordene.

Nettkasinoer er mer utsatt for ulovlige pengestrømmer

Uansett myndighetene, er online gambling sårbart for hvitvasking av penger. Mer sårbare enn landbaserte kasinoer, da noen til og med kan spilles mer eller mindre anonymt. Selv om operatørene av online gamblinghaller er forpliktet til å rapportere enhver mistanke til anti-hvitvaskingsmyndigheten, Financial Intelligence Unit, skader de sin egen virksomhet ved å gjøre det. I motsetning til banker tjener kasinooperatører mye penger på spillernes innsats.

Det burde derfor neppe være overraskende om de såkalte mistenkelige aktivitetsmeldingene uteblir. De færreste meldingene om mistanke om hvitvasking kommer fra ikke-finansiell sektor. Koordineringen av forebygging av hvitvasking halter også i Tyskland og statlige institusjoner flytter ansvar frem og tilbake mellom de enkelte institusjoner og myndigheter.

En bedrift på flere millioner dollar

Hvorfor er det så vanskelig for myndighetene å kontrollere og koordinere alt dette? Svaret er relativt enkelt, fordi det handler om penger. Penger som fyller vår tomme skattekasse. Ifølge European Gambling Association har den tyske online gamblingindustrien et volum på nesten 3 milliarder euro. Det er vanskelig å anslå hvor stor andel av dette som kommer fra ulovlig pengespill eller brukes til hvitvasking. Med den nye statstraktaten om spill er det nå spilltilsynsmyndighetenes oppgave i de enkelte forbundsstatene å ivareta forebygging av hvitvasking og å luke ut svarte får. Ingen lett oppgave!

Bafin og den europeiske sentralbanken er fullstendig utelatt, og hevder at andre utenlandske betalingsinstitusjoner noen ganger er koblet mellom de innenlandske bankinstitusjonene og nettkasinoene.

Spillere kan gjøre innskudd hos betalingsleverandører som Paysafecard, Giropay eller Onepay. Banktilsynet ser da kun pengestrømmen til disse betalingstjenestetilbyderne, men kan ikke se den videre veien pengene tar. Det er heller ikke mulig å fullstendig forhindre utbetalinger til utenlandske gamblingtilbydere og det er vanskelig om ikke umulig å nøyaktig spore pengestrømmen. Det er imidlertid mulig at folk bare er altfor villige til å se den andre veien fordi bankene ikke ønsker å gi avkall på inntektene sine fra gebyrer som påløper gjennom nettspillvirksomheten.

How useful was this post?

Click on a star to rate it!

Average rating / 5. Vote count:

No votes so far! Be the first to rate this post.

As you found this post useful...

Follow us on social media!

Legg igjen en kommentar

Din e-postadresse vil ikke bli publisert.