Witwassen van geld in online casino’s

()

Het spelaanbod in online casino’s is al lang een ideaal doelwit dat vaak werd misbruikt voor het witwassen van geld. Natuurlijk is en is deze procedure altijd illegaal geweest, maar desalniettemin werd “vuil geld” in casino’s “schoongewassen” tijdens het spelen. In de gokindustrie zijn online casino’s en casino’s onder meer verplicht om te voldoen aan de Witwaswet (AMLA). De exploitanten moeten een zekere mate van zorgvuldigheid betrachten bij het identificeren van spelers en hun geldbetalingen. Met de inwerkingtreding van het nieuwe Duitse staatsverdrag inzake kansspelen in de zomer van 2021, zal het niet langer zo eenvoudig zijn om illegaal geld wit te wassen in casino’s of virtuele casino’s, althans in Duitsland.

Online casino’s met licentie uit andere EU-landen

Winnaar algemene test 04/2022:
ZilverSpelen
125% bonus tot € 1000
Minder dan 5 seconden & geen limiet & geen video-identificatie
5.0
Geen beperkingen met EU-licentie
Testwinnaar casinospellen 04/2022:
RollingSlots
200% tot € 500 + 200FS
Geen limiet, zonder 5 sec. Regel & zonder verificatie
5.0
EU-licentie zonder beperkingen
Testwinnaar EU casino's 04/2022:
Cazimbo
1000 € bonus + 150 FS
Snelle spins, geen limiet en verificatie
5.0
EU-licentie - zonder beperkingen
Gloednieuwe verkoper:
5Gringo 's tot €1000 en veel gratis spins
Minder dan 5 seconden Pauze & verificatie, geen limiet van € 1
5.0
Enorme spelselectie zonder limieten
Beste nieuwste casino in 2022:
OXI Casino
100% tot €100 + 100FS
Geen limieten, geen VideoIdent, High Roller Bonus
5.0
Zonder limieten met EU-licentie
Nieuwste Casino:
Oh mijn spins 100% tot € 500 bonus + 200 FS
Prijsdalingen, cashback & herlaadbonussen
4.8
Geen limieten en voorschriften
Beste gokautomaataanbieder:
SlotHunter Casino 200 gratis spins + tot € 300
Bonuscode: OPEN50
4.8
Zonder grenzen en voorschriften
Testwinnaar Duitsland:
Nationaal Casino €550 Bonus + 250 Gratis Spins
Zonder beperkingen & video-identificatie
Geen pauze van 5 seconden
4.8
Zonder regels en limieten met EU-licentie
Slots & nog veel meer:
Magisch Spin Casino € 3000 bonus + tot 100FS
2 miljoen euro drops & wins
4.3
Geen beperkingen
Nieuwkomers voor 2022:
Wazamba Casino 100% bonus tot € 500 + 200FS
Herlaadbonus elk weekend € 700 + 50 FS
4.8
Geen limiet, minder dan 5 seconden Pauze & geen verificatie
Top Casino Games Portal:
G Slot Casino
€ 200 + 200 gratis spins
Geen storting en inzetlimieten + 300+ live games
4.8
MGA-licentie zonder limieten
Aanbeveling van het testteam:
Casinoly
Tot € 500 bonus + 200 gratis spins
Snelle spins, hoge inzetten
5.0
Speel zonder inzetlimieten
4-in-1 Super Casino-pakket:
DACHbet Casino
350% bonus tot € 1000
Bonuscode: DBETWEL125
4.8
EU-licentie & snelle spins
Geen limieten voor spelers uit Duitsland:
Winny Casino 100% bonustegoed tot € 250
Speel gratis zonder registratie
4.8
Meer dan 3000 videoslots
Bonusaanbieding voor testwinnaars:
Casinorex
€ 1000 gratis + 100 gratis spins
VIP-bonus: 30% tot € 2000
4.8
Registreer nu en speel onbeperkt!

Wat is witwassen?

geld witwassen

Illegaal verdiend geld, zoals drugsgeld of inkomsten uit prostitutie, beroving, verduistering, zwartwerk of andere criminele activiteiten, kunnen niet zo gemakkelijk in het normale, legale financiële circuit of economische circuit worden gebracht. Als u grotere tegoeden bezit en deze bijvoorbeeld op een rekening wilt storten, moet u uw bank meestal een bewijs van herkomst van het geld overleggen. Financiële instellingen hebben nu een bewijs van oorsprong nodig voor deposito’s of transacties van € 10.000 of meer.

Zonder deze maatregel zouden illegaal verkregen fondsen gemakkelijk voorbij de wetshandhaving kunnen glippen. Om illegale activa in de legale financiële cyclus te brengen, moeten ergens kleine hoeveelheden contant geld worden gebruikt en dus worden “witgewassen”. Als dit lukt, is niet meer te achterhalen waar de gelden vandaan kwamen.

Criminele bendes hebben hiervoor gekozen voor online casino’s. Op internet stortten verschillende bendeleden geld via onvindbare betaaldiensten zoals Paysafecard, speelden spelletjes, accepteerden verliezen en keerden het resterende geld vervolgens uit als winst.

Dit voorkomt witwassen in online casino’s

geld witwassen

Witteboordencriminaliteit is nog steeds een actueel onderwerp. Daarom worden er door de overheid steeds meer maatregelen genomen om witwasactiviteiten te voorkomen. Ook in online casino’s. De nieuwe kansspelwet in Duitsland heeft eindelijk een einde gemaakt aan het witwassen van illegale inkomsten in online casino’s. In de tussentijd moeten alle spelers bij hun registratie worden geverifieerd met hun ID-documenten met behulp van Video-Ident en worden de stortingen van de spelers nu ook volledig gedocumenteerd door de exploitant. Dit maakt het voor criminelen die hun illegaal verdiende inkomen, oftewel zwart geld, in de legale geldcyclus willen brengen behoorlijk lastig.

Het ken-uw-klant-principe ( KYC-principe ) speelt een sleutelrol bij het voorkomen van witwassen bij het openen van nieuwe casinorekeningen. Geldbronnen die niet kunnen worden getraceerd, worden niet meer geaccepteerd. Daarom is er nauwelijks een online casino met een Duitse licentie die Paysafe als betaalmethode toestaat.

Duitse casino’s zijn niet langer aantrekkelijk voor witwassers

witwaswet duitsland casino

Met de nieuwe kansspelwet verandert er veel voor online casino aanbieders die een vergunning uit Duitsland proberen te krijgen. Hoewel de EU Witwasrichtlijn ook alle gokaanbieders uit andere EU-landen verplicht, is de afhandeling in Duitsland nog wat strenger. De wettelijke vereisten in het Staatsverdrag inzake kansspelen specificeren niet alleen de procedure ter voorkoming van het witwassen van geld, maar ook enkele clausules met betrekking tot de bescherming van spelers.

Een daarvan is bijvoorbeeld de maandelijkse stortingslimiet van maximaal €1000 . Deze €1000 per maand zijn niet geschikt voor illegale machinaties waardoor je er relatief zeker van kunt zijn dat er vanaf uiterlijk medio 2021 geen geld meer wordt witgewassen in het online casino Duitsland.

Ook buitenlandse autoriteiten kijken scherp en willen de criminele activiteiten heel graag een halt toeroepen. In de door de EU vergunde virtuele casino’s is op dit punt echter niet veel gebeurd. Met betrekking tot het vrijgeven van spelersgegevens en transactiecontrole is men hier nog voorzichtiger. De meeste online casino’s in de bovenstaande lijst worden intern gecontroleerd en de veiligheid van spelers wordt gecontroleerd door overheidstoezichthouders. Maar je kunt bij velen nog steeds echt geld storten met betaalmethoden waarvan de bron niet honderd procent kan worden bewezen. Hier is actie nodig, want in het geval van online casino’s zijn de geldstromen achteraf nauwelijks te traceren.

Witwassen van geld in fysieke casino’s en speelhallen

Landelijke speellocaties waren vroeger een ware goudmijn voor het infiltreren van illegale fondsen in de financiële cyclus. Oplichters kunnen fiches kopen met contant geld, een paar rondes spelen en het resterende geld inclusief eventuele winst opnemen als ‘schoon geld’. Zo kon de criminele oorsprong van menig fortuin worden verhuld. Deze plaatsen, waar voortdurend grote sommen geld van eigenaar wisselen, waren een eldorado voor witwasbendes.

Bijna geen enkel gokgebied – of het nu paardenweddenschappen, loterijen, sportweddenschappen, spelbibliotheken of casino’s zijn – wordt niet geassocieerd met het witwassen van geld. Vroeger kon je gewoon het casino binnenlopen, fiches kopen en meedoen aan het spel, maar tegenwoordig ben je genoodzaakt je persoonlijke gegevens prijs te geven bij de ingang. Er is dus direct een controle. Je krijgt geen kwitantie voor winsten die je aan het einde uitbetaald – dus je hebt nog steeds geen bewijs dat het geld uit een legale bron kwam en dat je het netjes en wettig hebt verdiend. Overboekingen naar een rekening zijn ook niet gebruikelijk.

Casino’s in het buitenland zijn wat lakser in dit opzicht, ook al worden hier videocamera’s gebruikt en wordt elke verandering van contant geld in fiches vastgelegd. Achteraf is in ieder geval nog even op de banden te zien wie, wanneer en hoeveel geld er over de croupiertafels is gegaan.

Online casino’s zijn vatbaarder voor illegale geldstromen

Wat de autoriteiten ook zijn, online gokken is kwetsbaar voor het witwassen van geld door spelers. Kwetsbaarder dan casino’s op het vasteland, omdat sommige zelfs min of meer anoniem kunnen worden gespeeld. Hoewel de exploitanten van online gokhallen verplicht zijn elk vermoeden te melden aan de antiwitwasautoriteit, de Financial Intelligence Unit, schaden ze daarmee hun eigen bedrijf. In tegenstelling tot banken verdienen casino-exploitanten veel geld aan de weddenschappen van hun spelers.

Het hoeft dan ook niet te verwonderen dat de zogenaamde meldingen van verdachte activiteiten niet uitkomen. De minste meldingen van vermoedens van witwassen komen uit de niet-financiële sector. Ook de coördinatie van de witwaspreventie blijft in Duitsland achter en staatsinstellingen verschuiven de verantwoordelijkheid heen en weer tussen de individuele instellingen en autoriteiten.

Een miljoenenbusiness

Waarom vinden de autoriteiten het zo moeilijk om dit alles te controleren en te coördineren? Het antwoord is relatief eenvoudig, want het gaat om geld. Geld dat onze lege belastingkas vult. Volgens de European Gambling Association heeft de Duitse online gokindustrie een volume van bijna 3 miljard euro. Het is moeilijk in te schatten welk deel hiervan afkomstig is van illegaal gokken of wordt gebruikt voor het witwassen van geld. Met het nieuwe Staatsverdrag inzake kansspelen is het nu de taak van de kansspeltoezichthouders in de afzonderlijke deelstaten om witwaspreventie te verzorgen en zwarte schapen uit te roeien. Geen gemakkelijke taak!

De Bafin en de Europese Centrale Bank worden volledig buiten beschouwing gelaten, met het argument dat andere buitenlandse betalingsinstellingen soms verbonden zijn tussen de binnenlandse bankinstellingen en de online casino’s.

Spelers kunnen hun stortingen doen bij betalingsproviders zoals Paysafecard, Giropay of Onepay. De bankentoezichthouder ziet dan alleen de geldstroom naar deze betaaldienstverleners, maar ziet niet de verdere weg die het geld aflegt. Ook is het niet mogelijk om betalingen aan buitenlandse kansspelaanbieders volledig te voorkomen en is het moeilijk zo niet onmogelijk om de geldstroom precies te traceren. Het is echter mogelijk dat mensen maar al te bereid zijn om de andere kant op te kijken, omdat de banken hun inkomsten uit vergoedingen die worden gemaakt via de online gokbusiness niet willen missen.

How useful was this post?

Click on a star to rate it!

Average rating / 5. Vote count:

No votes so far! Be the first to rate this post.

As you found this post useful...

Follow us on social media!

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.