Riciclaggio di denaro nei casinò online

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La gamma di giochi nei casinò online è stata a lungo un obiettivo ideale che è stato spesso utilizzato in modo improprio per il riciclaggio di denaro. Naturalmente, questa procedura è ed è sempre stata illegale, ma ciononostante il “denaro sporco” veniva “ripulito” nei casinò durante il gioco. Nel settore del gioco d'azzardo, i casinò online e i casinò sono tra quelli obbligati a rispettare la legge sul riciclaggio di denaro (LRD). Gli operatori sono tenuti a prestare una certa attenzione nell'identificazione dei giocatori e dei loro pagamenti in denaro. Con l'entrata in vigore del nuovo Trattato statale tedesco sul gioco nell'estate 2021, non sarà più così facile riciclare fondi illegali nei casinò o nei casinò virtuali, almeno in Germania.

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Che cos'è il riciclaggio di denaro?

riciclaggio di denaro

Il denaro guadagnato illegalmente, come il denaro della droga o il reddito da prostituzione, rapina, appropriazione indebita, lavoro nero o altre attività criminali, non può essere introdotto così facilmente nel normale circuito finanziario legale o nel circuito economico. Se possiedi beni più grandi e desideri depositarli su un conto, ad esempio, di solito devi fornire alla tua banca una prova dell'origine del denaro. Gli istituti finanziari ora richiedono una prova dell'origine per depositi o transazioni di 10.000 euro o più.

Senza questa misura, i fondi ottenuti illegalmente potrebbero facilmente sfuggire alle forze dell'ordine. Affinché i beni illegali possano essere introdotti nel ciclo finanziario legale, piccole quantità di denaro devono essere utilizzate da qualche parte e quindi “riciclate”. Se questo ha successo, non è più possibile risalire alla provenienza dei fondi.

Le bande criminali hanno scelto i casinò online per questo scopo. Su Internet, diversi membri della banda hanno depositato denaro tramite servizi di pagamento non rintracciabili come Paysafecard, giocato, accettato perdite e poi pagato il denaro rimanente come vincita.

Ciò impedisce il riciclaggio di denaro nei casinò online

riciclaggio di denaro

La criminalità dei colletti bianchi è ancora un argomento di attualità. Pertanto, sempre più misure vengono adottate dal governo per prevenire le attività di riciclaggio di denaro. Anche nei casinò online. La nuova legge sul gioco d'azzardo in Germania ha finalmente posto fine all'imbiancatura delle entrate illegali nei casinò online. Nel frattempo, tutti i giocatori devono essere verificati con i loro documenti di identità utilizzando Video-Ident al momento della registrazione e anche i depositi dei giocatori sono ora completamente documentati dall'operatore. Ciò rende abbastanza difficile per i criminali che vogliono portare il loro reddito guadagnato illegalmente, cioè il denaro nero, nel ciclo del denaro legale.

Il principio “conosci il tuo cliente” (principio KYC ) gioca un ruolo chiave nella prevenzione del riciclaggio di denaro quando vengono aperti nuovi conti del casinò. Non saranno più accettate fonti di denaro non rintracciabili. Ecco perché non esiste quasi un casinò online con una licenza tedesca che consenta Paysafe come metodo di pagamento.

I casinò tedeschi non sono più attraenti per i riciclatori di denaro

legge sul riciclaggio di denaro germania casinò

Con la nuova legge sul gioco d'azzardo, ci sono molti cambiamenti per i fornitori di casinò online che stanno cercando di ottenere una licenza dalla Germania. Sebbene la Direttiva sul riciclaggio di denaro dell'UE obblighi anche tutti i fornitori di giochi d'azzardo di altri paesi dell'UE, il trattamento in Germania è ancora un po' più rigoroso. I requisiti legali del Trattato statale sul gioco d'azzardo non solo specificano la procedura per la prevenzione del riciclaggio di denaro, ma anche alcune clausole relative alla protezione dei giocatori.

Uno di questi, ad esempio, è il limite di deposito mensile di un massimo di 1000€ . Questi € 1000 al mese non sono adatti per macchinazioni illegali, motivo per cui puoi essere relativamente sicuro che non verrà riciclato più denaro nel casinò online Germania al più tardi dalla metà del 2021.

Anche le autorità straniere stanno osservando da vicino e sono molto desiderose di porre fine alle attività criminali. Tuttavia, non è successo molto nei casinò virtuali con licenza UE a questo proposito. Per quanto riguarda la divulgazione dei dati dei giocatori e il controllo delle transazioni, qui si è ancora più cauti. La maggior parte dei casinò online nell'elenco sopra sono monitorati internamente e la sicurezza dei giocatori è controllata dalle autorità di regolamentazione del governo. Ma puoi ancora depositare denaro reale presso molti con metodi di pagamento la cui origine non può essere dimostrata al cento per cento. C'è bisogno di agire qui, perché nel caso dei casinò online, i flussi di denaro difficilmente possono essere rintracciati in seguito.

Riciclaggio di denaro nei casinò e nelle sale giochi tradizionali

I luoghi di gioco a terra erano una vera miniera d'oro per infiltrare fondi illegali nel ciclo finanziario. I truffatori possono acquistare fiches in contanti, giocare alcuni round e poi ritirare il denaro rimanente, comprese le eventuali vincite, come “denaro pulito”. Fu così possibile mascherare le origini criminali di molte fortune. Questi luoghi, dove ingenti somme di denaro cambiano continuamente di mano tra i loro proprietari, erano un eldorado per le bande di riciclaggio di denaro.

Quasi nessun settore del gioco d'azzardo – che si tratti di scommesse ippiche, lotterie, scommesse sportive, librerie di giochi o casinò – non è associato al riciclaggio di denaro. In passato potevi semplicemente entrare nel casinò, acquistare fiches e prendere parte al gioco, ma oggi sei costretto a rivelare i tuoi dati personali all'ingresso. Quindi c'è un controllo immediato. Non ricevi una ricevuta per le vincite che incasserai alla fine, quindi non hai ancora alcuna prova che il denaro provenga da una fonte legale e che lo hai guadagnato in modo pulito e legale. Anche i trasferimenti su un conto non sono comuni.

I casinò all'estero sono un po' più permissivi sotto questo aspetto, anche se ora vengono utilizzate le videocamere e ogni cambio di denaro in gettoni viene registrato. Almeno dopo, è ancora possibile vedere sui nastri per un po' chi, quando e quanti soldi sono passati ai tavoli del croupier.

I casinò online sono più inclini a flussi di denaro illegali

Qualunque siano le autorità, il gioco d'azzardo online è vulnerabile al riciclaggio di denaro dei giocatori. Più vulnerabili dei casinò tradizionali, poiché alcuni possono anche essere giocati in modo più o meno anonimo. Sebbene gli operatori delle sale da gioco online siano obbligati a segnalare qualsiasi sospetto all'autorità antiriciclaggio, l'Unità di informazione finanziaria, in tal modo stanno danneggiando la propria attività. A differenza delle banche, gli operatori di casinò guadagnano molti soldi dalle scommesse dei loro giocatori.

Non dovrebbe quindi sorprendere se le cosiddette segnalazioni di attività sospette non si concretizzano. Il minor numero di segnalazioni di sospetto riciclaggio di denaro proviene dal settore non finanziario. Anche il coordinamento della prevenzione del riciclaggio di denaro è in ritardo in Germania e le istituzioni statali stanno spostando la responsabilità avanti e indietro tra le singole istituzioni e le autorità.

Un affare multimilionario

Perché le autorità trovano così difficile controllare e coordinare tutto questo? La risposta è relativamente semplice, perché si tratta di soldi. Soldi che riempiono le nostre casse fiscali vuote. Secondo la European Gambling Association, l'industria tedesca del gioco d'azzardo online ha un volume di quasi 3 miliardi di euro. È difficile stimare quale percentuale di questo provenga dal gioco d'azzardo illegale o sia utilizzata per il riciclaggio di denaro. Con il nuovo Trattato statale sui giochi, ora spetta alle autorità di vigilanza sui giochi nei singoli stati federali occuparsi della prevenzione del riciclaggio di denaro e dell'eliminazione delle pecore nere. Non è un compito facile!

La Bafin e la Banca centrale europea sono completamente escluse, sostenendo che altri istituti di pagamento esteri sono talvolta collegati tra gli istituti bancari nazionali e i casinò online.

I giocatori possono effettuare i loro depositi con fornitori di servizi di pagamento come Paysafecard, Giropay o Onepay. L'autorità di vigilanza bancaria vede quindi solo il flusso di denaro verso questi fornitori di servizi di pagamento, ma non può vedere l'ulteriore percorso che il denaro prende. Inoltre, non è possibile impedire completamente i pagamenti a fornitori di giochi d'azzardo stranieri ed è difficile se non impossibile tracciare con precisione il flusso di denaro. Tuttavia, è possibile che le persone siano fin troppo disposte a guardare dall'altra parte perché le banche non vogliono rinunciare al loro reddito dalle commissioni sostenute attraverso l'attività di gioco d'azzardo online.

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