Az online kaszinók játékkínálata régóta ideális célpont, amelyet gyakran visszaéltek pénzmosásra. Természetesen ez az eljárás illegális és mindig is volt, de ennek ellenére a „piszkos pénzt” „tisztára mosták” a kaszinókban játék közben. A szerencsejáték-iparban az online kaszinók és kaszinók azok közé tartoznak, amelyek kötelesek megfelelni a pénzmosási törvénynek (AMLA). Az üzemeltetőknek bizonyos mértékig körültekintően kell eljárniuk a játékosok azonosítása és pénzbeli kifizetéseik során. Az új német szerencsejáték-szerződés 2021 nyarán történő hatálybalépésével már nem lesz olyan egyszerű az illegális pénzeszközök tisztára mosása a kaszinókban vagy a virtuális kaszinókban, legalábbis Németországban.
Online kaszinók más EU-országokból származó engedéllyel
SilverPlay
125% bónusz 1000 €-ig
kevesebb, mint 5 másodperc & nincs korlátozás és nincs videoazonosító
Rolling Slots
200% 500 € + 200FS-ig
Nincs korlátozás, 5 mp nélkül. Szabály és ellenőrzés nélkül
cazimbo
1000 € bónusz + 150 FS
Gyors pörgetések, korlátozás nélkül és ellenőrzés
Oh My Spins 100% 500 € bónusz + 200 FS
Nyereménycseppek, Cashback és Reload bónuszok
5 gringó 1000 euróig és rengeteg ingyenes pörgetés
kevesebb, mint 5 másodperc Szünet és ellenőrzés, nincs 1 eurós korlát
Wazamba Casino 100% bónusz €500 + 200FS-ig
Újratöltési bónusz minden hétvégén €700 + 50 FS
SlotHunter Casino 200 ingyenes pörgetés + akár 300 €
Bónusz kód: OPEN50
Kaszinós
Akár 500 € bónusz + 200 ingyenes pörgetés
Gyors pörgetés, magas tét
Magical Spin Casino €3000 bónusz + akár 100FS
2 millió € Drops & Wins
Mi a pénzmosás?
Az illegálisan megszerzett pénzt, például a kábítószer-pénzt vagy a prostitúcióból, rablásból, sikkasztásból, be nem jelentett munkából vagy egyéb bűncselekményekből származó bevételt nem lehet ilyen könnyen bevinni a normál, legális pénzügyi vagy gazdasági körbe. Aki nagyobb vagyonnal rendelkezik, és azt például számlára szeretné helyezni, annak általában igazolnia kell a bankjában a pénz eredetét. A pénzügyi intézmények ezentúl származási igazolást kérnek a 10 000 eurós vagy annál nagyobb összegű betétek vagy tranzakciók esetén.
Ezen intézkedés nélkül az illegálisan megszerzett pénzeszközök könnyen átcsúszhatnának a bűnüldözésen. Ahhoz, hogy az illegális vagyontárgyak bekerüljenek a legális pénzügyi körforgásba, kis mennyiségű készpénzt kell valahol felhasználni, és így “lemosni”. Ha ez sikerül, már nem lehet nyomon követni, honnan származtak a források.
A bűnbandák az online kaszinókat választották erre a célra. Az interneten több bandatag nyomon követhetetlen fizetési szolgáltatásokon, például Paysafecardon keresztül utalt be pénzt, játszott, veszteségeket fogadott el, majd a fennmaradó pénzt nyereményként fizette ki.
Ez megakadályozza a pénzmosást az online kaszinókban
A fehérgalléros bűnözés továbbra is aktuális téma. Ezért a kormány egyre több intézkedést hoz a pénzmosási tevékenységek megakadályozására. Az online kaszinókban is. Az új szerencsejáték-törvény Németországban végre véget vetett az illegális bevételek kifehérítésének az online kaszinókban. Addig is minden játékosnak igazolnia kell személyi igazolványát a Video-Ident segítségével a regisztrációkor, illetve a játékosok befizetéseit is teljes körűen dokumentálja az üzemeltető. Ez igencsak megnehezíti azoknak a bűnözőknek a dolgát, akik illegálisan megszerzett jövedelmüket, azaz feketepénzüket szeretnék bevinni a legális pénzkörbe.
Az „ismerd meg az ügyfelet” elv ( KYC elv ) kulcsszerepet játszik a pénzmosás megakadályozásában új kaszinószámlák nyitásakor. A nyomon nem követhető pénzforrásokat a továbbiakban nem fogadják el. Éppen ezért alig van olyan német licenccel rendelkező online kaszinó, amely lehetővé tenné a Paysafe fizetési módot.
A német kaszinók már nem vonzóak a pénzmosók számára
Az új szerencsejáték-törvény számos változást jelent az online kaszinószolgáltatók számára, akik Németországból próbálnak engedélyt szerezni. Bár az EU pénzmosási irányelve minden más EU-országból származó szerencsejáték-szolgáltatót is kötelez, Németországban még mindig egy kicsit szigorúbb az elbánás. A Szerencsejátékokról szóló Állami Szerződés jogi követelményei nemcsak a pénzmosás megelőzésére vonatkozó eljárást írják elő, hanem a játékosok védelmére vonatkozó kikötéseket is.
Az egyik ilyen például a maximum 1000 eurós havi befizetési limit . Ez a havi 1000 euró nem alkalmas illegális machinációkra, ezért viszonylag biztos lehet benne, hogy legkésőbb 2021 közepe óta nem mosnak több pénzt a németországi online kaszinóban.
A külföldi hatóságok is alaposan megvizsgálják, és nagyon szeretnének véget vetni a bűnözői tevékenységeknek. Az EU-engedéllyel rendelkező virtuális kaszinókban azonban nem sok minden történt e tekintetben. A játékosadatok nyilvánosságra hozatalával és a tranzakciók ellenőrzésével kapcsolatban itt még óvatosabb. A fenti listán szereplő online kaszinók többsége belső felügyelet alatt áll, és a játékosok biztonságát a kormány szabályozói ellenőrzik. De még mindig soknál lehet valódi pénzt befizetni olyan fizetési módokkal, amelyek forrása száz százalékig nem igazolható. Itt ugyanis cselekvésre van szükség, mert az online kaszinók esetében utólag alig lehet nyomon követni a pénzáramlásokat.
Pénzmosás hagyományos kaszinókban és játéktermekben
A szárazföldi játékhelyszínek korábban igazi aranybányák voltak, ahol illegális pénzeszközöket szivárogtattak be a pénzügyi ciklusba. A csalók készpénzzel vásárolhattak zsetonokat, játszhattak néhány kört, majd kivehetik a maradék pénzt, beleértve az esetleges nyereményeket is „tiszta pénzként”. Így sok vagyon bűnözői származását el lehetett leplezni. Ezek a helyek, ahol folyamatosan nagy összegek cserélnek gazdát tulajdonosaik között, a pénzmosó bandák eldorádója voltak.
A szerencsejátékok szinte egyetlen területe – legyen az lófogadás, lottó, sportfogadás, játékkönyvtárak vagy kaszinók – nem kapcsolódik a pénzmosáshoz. Régebben csak besétálhattál a kaszinóba, vásárolhattál zsetont és részt vehettél a játékban, ma azonban kénytelen vagy személyes adataidat a bejáratnál felfedni. Tehát azonnali ellenőrzés következik. A végén kiváltott nyereményről nem kap nyugtát – így továbbra sincs bizonyítéka arra vonatkozóan, hogy a pénz legális forrásból származott, és hogy tisztán és jogszerűen szerezte. A számlára történő átutalások sem gyakoriak.
A külföldön lévő kaszinók e tekintetben kissé lazábbak, még akkor is, ha itt most videokamerákat használnak, és minden készpénz zsetonra váltását rögzítik. Legalább utólag még egy darabig lehet látni a szalagokon, hogy ki, mikor és mennyi pénz ment át a krupié asztalokon.
Az online kaszinók hajlamosabbak az illegális pénzáramlásra
Bármi is legyen a hatóságok, az online szerencsejáték ki van téve a játékosok pénzmosásának. Sebezhetőbbek, mint a szárazföldi kaszinók, mivel egyeseket többé-kevésbé névtelenül is lehet játszani. Az online játéktermek üzemeltetői ugyan kötelesek minden gyanút jelenteni a pénzmosás elleni hatóságnak, a Pénzügyi Felderítő Osztálynak, de ezzel saját üzletüket károsítják. A bankokkal ellentétben a kaszinók üzemeltetői sok pénzt keresnek játékosaik fogadásából.
Ezért nem lehet meglepő, ha az úgynevezett gyanús tevékenységi jelentések nem valósulnak meg. A legkevesebb pénzmosás gyanújával kapcsolatos bejelentés a nem pénzügyi szektorból érkezik. A pénzmosás-megelőzés koordinálása Németországban is elmarad, az állami intézmények pedig oda-vissza tologatják a felelősséget az egyes intézmények és hatóságok között.
Több millió dolláros üzlet
Miért olyan nehéz mindezt ellenőrizni és koordinálni a hatóságoknak? A válasz viszonylag egyszerű, mert pénzről van szó. Pénz, ami kitölti üres adókasszunkat. Az Európai Szerencsejáték Szövetség szerint a német online szerencsejáték-ipar volumene csaknem 3 milliárd euró. Nehéz megbecsülni, hogy ennek mekkora hányada származik illegális szerencsejátékból, vagy használják fel pénzmosásra. Az új szerencsejáték-állami szerződéssel immár az egyes szövetségi államok szerencsejáték-felügyeleti hatóságainak feladata a pénzmosás megelőzése és a fekete bárányok kiszűrése. Nem könnyű feladat!
A Bafin és az Európai Központi Bank teljes mértékben kimarad, azzal érvelve, hogy a hazai bankok és az online kaszinók között időnként más külföldi pénzforgalmi intézmények is kapcsolódnak.
A játékosok olyan fizetési szolgáltatóknál helyezhetik el a befizetéseiket, mint a Paysafecard, a Giropay vagy a Onepay. A bankfelügyeleti hatóság ekkor csak a pénzáramlást látja ezekhez a pénzforgalmi szolgáltatókhoz, de nem látja a pénz további útját. A külföldi szerencsejáték-szolgáltatóknak történő kifizetéseket sem lehet teljesen megakadályozni, és nehéz, ha nem lehetetlen pontosan nyomon követni a pénzáramlást. Lehetséges azonban, hogy az emberek túlságosan is hajlandók másfelé nézni, mert a bankok nem akarnak lemondani az online szerencsejáték üzletágból származó díjakból származó bevételükről.
