Pranje novca u online kockarnicama

()

Asortiman igara u online kockarnicama dugo je bio idealna meta koja se često zloupotrijebila za pranje novca. Naravno, ovaj postupak je i oduvijek je bio protuzakonit, no ipak se “prljavi novac” “prao” u kockarnicama prilikom igranja. U industriji kockanja, online kockarnice i kockarnice su među onima koji se moraju pridržavati Zakona o pranju novca (AMLA). Od operatera se zahtijeva određena pažnja u identifikaciji igrača i njihovim novčanim uplatama. Stupanjem na snagu novog njemačkog državnog ugovora o igrama na sreću u ljeto 2021. više neće biti tako lako oprati ilegalna sredstva u kockarnicama ili virtualnim kockarnicama, barem u Njemačkoj.

Online kasina s licencom iz drugih zemalja EU

Ukupni pobjednik testa 04/2022:
SilverPlay
125% bonusa do 1000 €
manje od 5 sekundi & bez ograničenja & bez video identa
5.0
Nema ograničenja s EU licencom
Dobitnik testa casino igre 04/2022:
Rolling Slots
200% do 500 € + 200FS
Bez ograničenja, bez 5 sek. Pravilo i bez provjere
5.0
EU licenca bez ograničenja
Pobjednik testa EU casina 04/2022:
cazimbo
1000€ bonus + 150 FS
Brzi okreti, bez ograničenja i provjere
5.0
EU licenca - bez ograničenja
Potpuno novi prodavač:
5Gringos do 1000 € i puno besplatnih okretaja
manje od 5 sekundi Pauza i potvrda, bez ograničenja od 1 €
5.0
Ogroman izbor igara bez ograničenja
Najnoviji casino:
Oh My Spins 100% do €500 Bonusa + 200 FS
Ispuštanja nagrada, povrat novca i reload bonusi
4.8
Bez ograničenja i propisa
Najbolji provajder slotova:
SlotHunter Casino 200 besplatnih okretaja + do 300 €
Bonus kod: OPEN50
4.8
Bez ograničenja i propisa
Slotovi i još mnogo toga:
Magical Spin Casino €3000 Bonus + do 100FS
2 milijuna eura pada i pobjede
4.3
Bez ograničenja
Pridošlice za 2022:
Wazamba Casino 100% bonus do €500 + 200FS
Reload Bonus svaki vikend €700 + 50 FS
4.8
Bez ograničenja, bez 5 sekundi. Pauza i bez potvrde
Preporuka testnog tima:
Casinoly
Do 500 € bonusa + 200 besplatnih okretaja
Brza okretanja, visoki ulozi
5.0
Igrajte bez ograničenja klađenja

Što je pranje novca?

pranje novca

Nezakonito zarađeni novac, kao što je novac od droge ili prihod od prostitucije, pljačke, pronevjere, rada na crno ili drugih kriminalnih aktivnosti, ne može se tako lako dovesti u normalni, legalni financijski ili gospodarski krug. Ako posjedujete veću imovinu i želite je položiti na račun, na primjer, obično morate svojoj banci dostaviti dokaz o podrijetlu novca. Financijske institucije sada zahtijevaju dokaz o podrijetlu za depozite ili transakcije od 10.000 eura ili više.

Bez ove mjere, nezakonito stečena sredstva lako bi mogla proći mimo policije. Da bi se protuzakonita imovina uvela u legalni financijski ciklus, male količine gotovine moraju se negdje iskoristiti i tako “oprati”. Ako to bude uspješno, više nije moguće ući u trag odakle su sredstva došla.

Zločinačke bande su u tu svrhu odabrale online kockarnice. Na internetu je nekoliko članova bande polagalo novac putem usluga plaćanja kojima se ne može ući u trag kao što je Paysafecard, igrali su igrice, prihvaćali gubitke, a zatim isplaćivali preostali novac kao dobitak.

Time se sprječava pranje novca u online kockarnicama

pranje novca

Kriminal bijelih ovratnika još uvijek je aktualna tema. Stoga se sve više mjera poduzima od strane države kako bi spriječila aktivnosti pranja novca. Također u online kockarnicama. Novi zakon o kockanju u Njemačkoj konačno je stao na kraj bijeljenju ilegalnih prihoda u online kockarnicama. U međuvremenu, svi igrači moraju biti ovjereni sa svojim ID dokumentima koristeći Video-Ident prilikom registracije, a depozite igrača sada također u potpunosti dokumentira operater. To prilično otežava kriminalcima koji žele unijeti svoje nezakonito zarađene prihode, odnosno crni novac, u ciklus legalnog novca.

Načelo poznavanja svog kupca ( KYC princip ) igra ključnu ulogu u sprječavanju pranja novca kada se otvore novi računi u kasinu. Izvori novca kojima se ne može ući u trag više se neće prihvaćati. Zato gotovo da ne postoji online casino s njemačkom licencom koji dopušta Paysafe kao način plaćanja.

Njemačka kockarnica više nisu privlačna za perače novca

zakon o pranju novca njemački casino

S novim zakonom o kockanju, postoje mnoge promjene za pružatelje online casina koji pokušavaju dobiti licencu iz Njemačke. Iako Direktiva EU-a o pranju novca također obvezuje sve davatelje usluga kockanja iz drugih zemalja EU-a, postupanje u Njemačkoj je ipak nešto strože. Pravni zahtjevi u Državnom ugovoru o kockanju ne samo da određuju postupak za sprječavanje pranja novca, već i neke klauzule koje se odnose na zaštitu igrača.

Jedan od njih je, na primjer, mjesečni limit depozita od maksimalno 1000 € . Ovih 1000 € mjesečno nije prikladno za nezakonite makinacije, zbog čega možete biti relativno sigurni da se novac u online kasinu Njemačka više neće oprati najkasnije od sredine 2021. godine.

Strane vlasti također pomno promatraju i jako žele zaustaviti kriminalne aktivnosti. Međutim, u virtualnim kockarnicama s EU licencom nije se previše dogodilo u tom pogledu. Što se tiče otkrivanja podataka o igračima i kontrole transakcija, ovdje je još oprezniji. Većina online kockarnica na gore navedenom popisu nadzire se interno, a sigurnost igrača kontroliraju državni regulatori. Ali još uvijek možete uplatiti pravi novac na mnoge s načinima plaćanja čiji se izvor ne može dokazati sto posto. Ovdje treba poduzeti akciju, jer se u slučaju online kockarnica tokovi novca nakon toga teško mogu pratiti.

Pranje novca u klasičnim kockarnicama i arkadama

Kopnena mjesta za igre na sreću bila su pravi rudnik zlata za infiltriranje ilegalnih sredstava u financijski ciklus. Prevaranti su mogli kupiti žetone gotovinom, odigrati nekoliko rundi, a zatim podići preostali novac uključujući i dobitke kao ‘čist novac’. Tako je bilo moguće prikriti kriminalno podrijetlo mnogih bogatstava. Ta mjesta, gdje se velike svote novca neprestano mijenjaju između svojih vlasnika, bila su Eldorado za bande za pranje novca.

Gotovo da nijedno područje kockanja – bilo da se radi o klađenju na konje, lutriji, sportskom klađenju, knjižnicama igara ili kockarnicama – nije povezano s pranjem novca. Nekada ste mogli samo ući u kasino, kupiti žetone i sudjelovati u igri, ali danas ste prisiljeni otkriti svoje osobne podatke na ulazu. Dakle, odmah slijedi provjera. Ne dobivate potvrdu za dobitak koji na kraju unovčite – dakle još uvijek nemate dokaz da je novac došao iz legalnog izvora i da ste ga zaradili čisto i zakonito. Transferi na račun također nisu uobičajeni.

Kasina u inozemstvu su malo labaviji u tom pogledu, čak i ako se ovdje sada koriste video kamere i bilježi se svaka promjena gotovine u žetone. Barem se nakon toga još neko vrijeme na snimkama može vidjeti tko je, kada i koliko novca prošao preko stolova za krupije.

Online kockarnice sklonije su ilegalnim tokovima novca

Bez obzira na vlasti, online kockanje je ranjivo na pranje novca igrača. Ranjiviji od kockarnica na kopnu, jer se neke čak mogu igrati manje-više anonimno. Iako su operateri online kockarnica dužni svaku sumnju prijaviti Upravi za borbu protiv pranja novca, Financijsko-obavještajnoj jedinici, time nanose štetu vlastitom poslovanju. Za razliku od banaka, operateri kasina zarađuju mnogo novca od oklada svojih igrača.

Stoga ne bi trebalo biti iznenađujuće ako se takozvana izvješća o sumnjivim aktivnostima ne materijaliziraju. Najmanje prijava o sumnji na pranje novca dolazi iz nefinancijskog sektora. Koordinacija sprječavanja pranja novca također zaostaje u Njemačkoj i državne institucije prebacuju odgovornost naprijed-natrag između pojedinih institucija i vlasti.

Posao vrijedan više milijuna dolara

Zašto je vlastima tako teško sve to kontrolirati i koordinirati? Odgovor je relativno jednostavan, jer se radi o novcu. Novac koji puni našu praznu poreznu blagajnu. Prema podacima Europskog udruženja za kockanje, njemačka industrija online kockanja ima volumen od gotovo 3 milijarde eura. Teško je procijeniti koliki udio toga dolazi od ilegalnog kockanja ili se koristi za pranje novca. S novim Državnim ugovorom o igrama na sreću, sada je zadatak nadzornih tijela igara na sreću u pojedinim saveznim državama voditi brigu o sprječavanju pranja novca i uklanjanju crne ovce. Nije lak zadatak!

Bafin i Europska središnja banka potpuno su izostavljeni, tvrdeći da su druge strane platne institucije ponekad povezane između domaćih bankarskih institucija i online kockarnica.

Igrači mogu uplatiti svoje depozite kod pružatelja usluga plaćanja kao što su Paysafecard, Giropay ili Onepay. Tijelo za nadzor banaka tada vidi samo tijek novca prema tim pružateljima platnih usluga, ali ne može vidjeti daljnji put kojim novac ide. Također nije moguće u potpunosti spriječiti plaćanja stranim davateljima kockanja, a teško je, ako ne i nemoguće, precizno pratiti tijek novca. Međutim, moguće je da su ljudi previše voljni okrenuti se na drugu stranu jer se banke ne žele odreći svojih prihoda od naknada koje nastaju kroz online kockanje.

How useful was this post?

Click on a star to rate it!

Average rating / 5. Vote count:

No votes so far! Be the first to rate this post.

As you found this post useful...

Follow us on social media!

Odgovori

Vaša adresa e-pošte neće biti objavljena.