Blanchiment d’argent dans les casinos en ligne

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La gamme de jeux dans les casinos en ligne a longtemps été une cible idéale qui a souvent été utilisée à mauvais escient pour le blanchiment d’argent. Bien sûr, cette procédure est et a toujours été illégale, mais néanmoins « l’argent sale » a été « lavé » dans les casinos lors des jeux. Dans l’industrie du jeu, les casinos en ligne et les casinos font partie de ceux qui sont tenus de se conformer à la loi sur le blanchiment d’argent (AMLA). Les opérateurs sont tenus de faire preuve d’un certain soin dans l’identification des joueurs et leurs paiements en argent. Avec l’entrée en vigueur du nouveau traité d’État allemand sur les jeux à l’été 2021, il ne sera plus aussi facile de blanchir des fonds illégaux dans les casinos ou les casinos virtuels, du moins en Allemagne.

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Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?

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L’argent gagné illégalement, comme l’argent de la drogue ou les revenus de la prostitution, du vol, du détournement de fonds, du travail non déclaré ou d’autres activités criminelles, ne peut pas être introduit aussi facilement dans le circuit financier ou le circuit économique normal et légal. Si vous possédez des actifs plus importants et que vous souhaitez les déposer sur un compte, par exemple, vous devez généralement fournir à votre banque une preuve de l’origine de l’argent. Les institutions financières exigent désormais une preuve d’origine pour les dépôts ou les transactions de 10 000 € ou plus.

Sans cette mesure, les fonds obtenus illégalement pourraient facilement échapper aux forces de l’ordre. Pour que des actifs illégaux soient introduits dans le cycle financier légal, de petites sommes d’argent liquide doivent être utilisées quelque part et donc « blanchies ». Si cela réussit, il n’est plus possible de retracer l’origine des fonds.

Les gangs criminels ont choisi les casinos en ligne à cette fin. Sur Internet, plusieurs membres de gangs ont déposé de l’argent via des services de paiement introuvables tels que Paysafecard, ont joué à des jeux, ont accepté des pertes, puis ont versé l’argent restant en tant que gains.

Cela empêche le blanchiment d’argent dans les casinos en ligne

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La criminalité en col blanc est toujours d’actualité. Par conséquent, de plus en plus de mesures sont prises par le gouvernement pour prévenir les activités de blanchiment d’argent. Aussi dans les casinos en ligne. La nouvelle loi sur les jeux d’argent en Allemagne a enfin mis fin au blanchiment des revenus illégaux dans les casinos en ligne. En attendant, tous les joueurs doivent être vérifiés avec leurs documents d’identité à l’aide de Video-Ident lors de l’inscription, et les dépôts des joueurs sont désormais également entièrement documentés par l’opérateur. Cela rend la tâche assez difficile pour les criminels qui souhaitent faire entrer leurs revenus illégalement gagnés, c’est-à-dire l’argent noir, dans le cycle de l’argent légal.

Le principe de connaissance de votre client (principe KYC ) joue un rôle clé dans la prévention du blanchiment d’argent lors de l’ouverture de nouveaux comptes de casino. Les sources d’argent introuvables ne seront plus acceptées. C’est pourquoi il n’y a pratiquement pas de casino en ligne avec une licence allemande qui autorise Paysafe comme méthode de paiement.

Les casinos allemands ne sont plus attractifs pour les blanchisseurs d’argent

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Avec la nouvelle loi sur les jeux d’argent, de nombreux changements sont apportés aux fournisseurs de casinos en ligne qui tentent d’obtenir une licence de l’Allemagne. Bien que la directive européenne sur le blanchiment d’argent oblige également tous les fournisseurs de jeux d’argent d’autres pays de l’UE, le traitement en Allemagne est encore un peu plus strict. Les exigences légales du Traité d’État sur les jeux de hasard précisent non seulement la procédure de prévention du blanchiment d’argent, mais également certaines clauses concernant la protection des joueurs.

L’un d’eux, par exemple, est la limite de dépôt mensuelle d’un maximum de 1 000 € . Ces 1000 € par mois ne conviennent pas aux machinations illégales, c’est pourquoi vous pouvez être relativement sûr qu’il n’y aura plus de blanchiment d’argent dans le casino en ligne Allemagne depuis la mi-2021 au plus tard.

Les autorités étrangères regardent également de près et sont très désireuses de mettre un terme aux activités criminelles. Cependant, peu de choses se sont passées dans les casinos virtuels sous licence de l’UE à cet égard. En ce qui concerne la divulgation des données des joueurs et le contrôle des transactions, on est ici encore plus prudent. La plupart des casinos en ligne de la liste ci-dessus sont surveillés en interne et la sécurité des joueurs est contrôlée par les régulateurs gouvernementaux. Mais vous pouvez toujours déposer de l’argent réel sur de nombreuses méthodes de paiement dont la source ne peut être prouvée à cent pour cent. Il est nécessaire d’agir ici, car dans le cas des casinos en ligne, les flux d’argent peuvent difficilement être retracés par la suite.

Blanchiment d’argent dans les casinos et les salles de jeux physiques

Les salles de jeux terrestres étaient autrefois une véritable mine d’or pour infiltrer des fonds illégaux dans le cycle financier. Les escrocs pourraient acheter des jetons avec de l’argent, jouer quelques tours, puis retirer l’argent restant, y compris les gains, en tant qu' »argent propre ». Il était ainsi possible de masquer les origines criminelles de bien des fortunes. Ces lieux, où de grosses sommes d’argent changent constamment de mains entre leurs propriétaires, étaient un eldorado pour les gangs de blanchiment d’argent.

Pratiquement aucun domaine du jeu – que ce soit les paris hippiques, les loteries, les paris sportifs, les bibliothèques de jeux ou les casinos – n’est associé au blanchiment d’argent. Dans le passé, vous pouviez simplement entrer dans le casino, acheter des jetons et participer au jeu, mais aujourd’hui, vous êtes obligé de révéler vos données personnelles à l’entrée. Il y a donc un contrôle immédiat. Vous ne recevez pas de reçu pour les gains que vous encaissez à la fin – vous n’avez donc toujours aucune preuve que l’argent provient d’une source légale et que vous l’avez gagné proprement et légalement. Les virements vers un compte ne sont pas non plus courants.

Les casinos à l’étranger sont un peu plus laxistes à cet égard, même si des caméras vidéo sont maintenant utilisées ici et que chaque changement d’argent en jetons est enregistré. Au moins après, il est encore possible de voir sur les bandes pendant un certain temps qui, quand et combien d’argent est passé sur les tables des croupiers.

Les casinos en ligne sont plus sujets aux flux d’argent illégaux

Quelles que soient les autorités, les jeux d’argent en ligne sont vulnérables au blanchiment d’argent des joueurs. Plus vulnérables que les casinos terrestres, car certains peuvent même être joués de manière plus ou moins anonyme. Bien que les exploitants de salles de jeux en ligne soient tenus de signaler tout soupçon à l’autorité anti-blanchiment, la cellule de renseignement financier, ils nuisent ainsi à leur propre entreprise. Contrairement aux banques, les opérateurs de casino gagnent beaucoup d’argent grâce aux paris de leurs joueurs.

Il ne devrait donc guère être surprenant que les soi-disant signalements d’activités suspectes ne se matérialisent pas. Le moins de signalements de soupçons de blanchiment de capitaux proviennent du secteur non financier. La coordination de la prévention du blanchiment d’argent est également à la traîne en Allemagne et les institutions de l’État transfèrent les responsabilités entre les différentes institutions et autorités.

Une entreprise de plusieurs millions de dollars

Pourquoi est-il si difficile pour les autorités de contrôler et de coordonner tout cela ? La réponse est relativement simple, car il s’agit d’argent. De l’argent qui remplit nos caisses fiscales vides. Selon l’European Gambling Association, l’industrie allemande du jeu en ligne représente un volume de près de 3 milliards d’euros. Il est difficile d’estimer quelle proportion de ces revenus provient des jeux d’argent illégaux ou est utilisée pour le blanchiment d’argent. Avec le nouveau traité d’État sur les jeux, il incombe désormais aux autorités de surveillance des jeux dans les différents États fédéraux de s’occuper de la prévention du blanchiment d’argent et d’éliminer les moutons noirs. Pas facile !

La Bafin et la Banque centrale européenne sont complètement laissées pour compte, arguant que d’autres établissements de paiement étrangers sont parfois connectés entre les établissements bancaires nationaux et les casinos en ligne.

Les joueurs peuvent effectuer leurs dépôts auprès de fournisseurs de paiement tels que Paysafecard, Giropay ou Onepay. L’autorité de contrôle bancaire ne voit alors que le flux d’argent vers ces prestataires de services de paiement, mais ne peut pas voir le chemin ultérieur emprunté par l’argent. Il n’est pas non plus possible d'empêcher complètement les paiements aux fournisseurs de jeux étrangers et il est difficile, voire impossible, de retracer avec précision le flux d’argent. Mais il est possible que les gens ne soient que trop disposés à détourner le regard parce que les banques ne veulent pas renoncer à leurs revenus provenant des frais encourus par le biais des activités de jeu en ligne.

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