Online-kasinoiden pelivalikoima on pitkään ollut ihanteellinen kohde, jota on usein käytetty väärin rahanpesuun. Tietenkin tämä menettely on ja on aina ollut laitonta, mutta siitä huolimatta “likainen raha” “pestiin puhtaaksi” kasinoissa pelatessa. Rahapelialalla online-kasinot ja -kasinot ovat velvollisia noudattamaan rahanpesulakia (AMLA). Operaattoreiden on noudatettava tiettyä huolellisuutta pelaajien ja heidän rahamaksujensa tunnistamisessa. Kun uusi Saksan valtion pelisopimus tulee voimaan kesällä 2021, laittomien varojen pesu kasinoissa tai virtuaalikasinoissa ei ainakaan Saksassa ole enää niin helppoa.
Online-kasinot, joilla on lisenssi muista EU-maista
SilverPlay
125 % bonus 1000 € asti
Alle 5 sekuntia & ei rajoituksia & ei videotunnusta
RollingSlots
200 % 500 € asti + 200FS
Ei rajoitusta, ilman 5 sekuntia. Sääntö & ilman vahvistusta
Cazimbo
1000 € bonus + 150 FS
Nopeat pyöräytykset, ei rajoitusta ja vahvistusta
5Gringoa jopa 1000 € asti ja paljon ilmaiskierroksia
Alle 5 sekuntia Tauko ja vahvistus, ei 1 € rajaa
OXI Kasino
100 % 100 € asti + 100FS
Ei rajoja, ei VideoIdentiä, High Roller -bonusta
Voi pyörii 100% bonus aina 500 € asti + 200 FS
Palkinnot, käteispalautus ja uudelleenlatausbonukset
SlotHunter Casino 200 ilmaiskierrosta + jopa 300 €
Bonuskoodi: OPEN50
National Casino 550 € bonus + 250 ilmaiskierrosta
Ilman rajoituksia ja videotunnistusta
Ei 5 sekunnin tauko
Magical Spin Casino 3000 € bonus + jopa 100FS
2 miljoonaa euroa pudotuksia ja voittoja
Wazamba Casino 100% bonus 500 € asti + 200FS
Reload bonus joka viikonloppu € 700 + 50 FS
GSlot kasino
200 € + 200 ilmaiskierrosta
Ei talletus- ja kierrätysrajoja + 300+ live-peliä
Kasinomainen
Jopa 500 € bonus + 200 ilmaispyöräytystä
Nopeat pyöräytykset, korkeat panokset
DACHbet kasino
350 % bonus 1000 euroon asti
Bonuskoodi: DBETWEL125
Winny Casino 100% bonus 250 euroon asti
Pelaa ilmaiseksi ilman rekisteröintiä
Casinorex
1000 € ilmaiskierrosta + 100 ilmaiskierrosta
VIP -bonus: 30% aina 2000 € asti
Mitä on rahanpesu?
Laittomasti ansaittua rahaa, kuten huumerahaa tai prostituutiosta, ryöstöstä, kavalluksesta, pimeästä työstä tai muusta rikollisesta toiminnasta saatua tuloa, ei voida näin helposti tuoda normaaliin, lailliseen rahoitus- tai talouskiertoon. Jos omistat isompaa omaisuutta ja haluat tallettaa ne esimerkiksi tilille, sinun on yleensä toimitettava pankkillesi todiste rahojen alkuperästä. Rahoituslaitokset vaativat nyt alkuperätodistusta vähintään 10 000 euron talletuksista tai tapahtumista.
Ilman tätä toimenpidettä laittomasti hankitut varat voisivat helposti mennä lainvalvontaviranomaisten ohi. Jotta laiton omaisuus saataisiin lailliseen rahoituskiertoon, pieniä käteismääriä on käytettävä jossain ja siten “pestävä”. Jos tämä onnistuu, ei ole enää mahdollista jäljittää, mistä varat ovat peräisin.
Rikollisjoukot ovat valinneet nettikasinot tähän tarkoitukseen. Internetissä useat jengin jäsenet tallettivat rahaa jäljittämättömien maksupalvelujen, kuten Paysafecardin, kautta, pelasivat pelejä, hyväksyivät tappioita ja maksoivat loput rahat voittoina.
Tämä estää rahanpesun nettikasinoissa
Valkokaulusrikollisuus on edelleen ajankohtainen aihe. Siksi hallitus ryhtyy yhä enemmän toimenpiteisiin rahanpesun estämiseksi. Myös nettikasinoilla. Saksan uusi uhkapelilaki on vihdoin lopettanut laittomien tulojen kalkinpoiston online-kasinoissa. Sillä välin kaikki pelaajat on tarkistettava henkilöllisyystodistuksillaan Video-Identillä rekisteröitymisen yhteydessä, ja pelaajien talletukset ovat nyt myös operaattorin täysin dokumentoineet. Tämä tekee varsin vaikeaksi rikollisten, jotka haluavat tuoda laittomasti ansaitsemansa tulot eli mustat rahat lailliseen rahakiertoon.
Tunne asiakkaasi -periaate ( KYC-periaate ) on avainasemassa rahanpesun estämisessä uusia kasinotilejä avattaessa. Rahan lähteitä, joita ei voida jäljittää, ei enää hyväksytä. Tästä syystä tuskin on online-kasinoa, jolla on saksalainen lisenssi, joka sallii Paysafen maksutavan.
Saksalaiset kasinot eivät enää houkuttele rahanpesijöitä
Uuden uhkapelilain myötä online-kasinon tarjoajille, jotka yrittävät saada lisenssin Saksasta, on monia muutoksia. Vaikka EU:n rahanpesudirektiivi velvoittaa myös kaikki muiden EU-maiden rahapelien tarjoajat, Saksassa käsittely on silti hieman tiukempaa. Uhkapelivaltiosopimuksen lakisääteiset vaatimukset eivät ainoastaan määrittele rahanpesun ehkäisymenettelyä, vaan myös joitain pelaajien suojaa koskevia lausekkeita.
Yksi niistä on esimerkiksi korkeintaan 1000 euron kuukausitalletusraja . Nämä 1000 € kuukaudessa eivät sovellu laittomiin masinaatioihin, minkä vuoksi voit olla suhteellisen varma, ettei Saksan online-kasinolla enää pestä rahaa viimeistään vuoden 2021 puolivälin jälkeen.
Myös ulkomaiset viranomaiset tarkastelevat asiaa tarkasti ja ovat erittäin halukkaita lopettamaan rikollisen toiminnan. EU:n lisensoiduissa virtuaalikasinoissa ei kuitenkaan ole tapahtunut liikaa tässä suhteessa. Mitä tulee pelaajatietojen julkistamiseen ja tapahtumien valvontaan, tässä ollaan vielä varovaisempia. Useimpia yllä olevassa luettelossa olevista nettikasinoista valvotaan sisäisesti, ja pelaajien turvallisuutta valvovat viranomaiset. Mutta voit silti tallettaa oikeaa rahaa moniin maksutavoilla, joiden lähdettä ei voida todistaa sataprosenttisesti. Tässä tarvitaan toimia, koska nettikasinoiden tapauksessa rahavirtoja tuskin voi jälkikäteen jäljittää.
Rahanpesu kivijalkakasinoissa ja pelihalleissa
Maalla sijaitsevat pelipaikat olivat ennen todellinen kultakaivos laittomien varojen soluttautumisen talouskiertoon. Huijarit voivat ostaa pelimerkkejä käteisellä, pelata muutaman kierroksen ja sitten kotiuttaa loput rahat mukaan lukien voitot “puhtaana rahaa”. Siten oli mahdollista naamioida monien omaisuuksien rikollinen alkuperä. Nämä paikat, joissa suuret rahasummat vaihtavat jatkuvasti omistajaa omistajiensa välillä, olivat rahanpesujengien Eldorado.
Tuskin mikään rahapelien osa-alue – olipa kyseessä hevosvedonlyönti, arpajaiset, urheiluvedonlyönti, pelikirjastot tai kasinot – ei liity rahanpesuun. Aiemmin saatoit vain kävellä kasinolle, ostaa pelimerkkejä ja osallistua peliin, mutta nykyään sinun on pakko paljastaa henkilötietosi sisäänkäynnillä. Tarkastus on siis välitön. Et saa kuittia voitoista, jotka lunastat lopussa – joten sinulla ei vieläkään ole todisteita siitä, että rahat ovat peräisin laillisesta lähteestä ja että olet ansainnut ne puhtaasti ja laillisesti. Myöskään tilisiirrot eivät ole yleisiä.
Ulkomaiset kasinot ovat tässä suhteessa hieman löysempiä, vaikka täällä käytetäänkin nyt videokameroita ja jokainen käteisen pelimerkkien vaihto tallennetaan. Ainakin jälkeenpäin nauhoilta voi vielä hetken nähdä kuka, milloin ja kuinka paljon rahaa kulki krupiepöytien yli.
Online-kasinot ovat alttiimpia laittomille rahavirroille
Olivat viranomaiset mitkä tahansa, online-uhkapelit ovat alttiita pelaajien rahanpesulle. Haavoittuvampia kuin maanpäälliset kasinot, koska joitain voidaan pelata jopa enemmän tai vähemmän nimettömästi. Vaikka nettipelihallien pitäjät ovat velvollisia ilmoittamaan kaikista epäilyistä rahanpesun torjuntaviranomaiselle Rahanpesun selvittelykeskukselle, he vahingoittavat näin toimiessaan omaa liiketoimintaansa. Toisin kuin pankit, kasinooperaattorit ansaitsevat paljon rahaa pelaajiensa panoksilla.
Sen vuoksi tuskin pitäisi olla yllättävää, jos niin sanotut epäilyttävän toiminnan raportit eivät toteudu. Vähiten ilmoituksia epäillyistä rahanpesuista tulee ei-rahoitussektorilta. Myös rahanpesun estämisen koordinointi on hidastunut Saksassa ja valtion instituutiot siirtävät vastuuta edestakaisin yksittäisten instituutioiden ja viranomaisten välillä.
Monen miljoonan dollarin bisnes
Miksi viranomaisten on niin vaikeaa valvoa ja koordinoida tätä kaikkea? Vastaus on suhteellisen yksinkertainen, koska kyse on rahasta. Rahaa, joka täyttää tyhjät verokassamme. European Gambling Associationin mukaan Saksan online-rahapelialan volyymi on lähes 3 miljardia euroa. On vaikea arvioida, kuinka suuri osa tästä tulee laittomasta rahapelaamisesta tai käytetään rahanpesuun. Uuden osavaltion rahapelisopimuksen myötä yksittäisten osavaltioiden pelivalvontaviranomaisten tehtävänä on huolehtia rahanpesun estämisestä ja mustien lampaiden kitkemisestä. Ei helppo tehtävä!
Bafin ja Euroopan keskuspankki jätetään kokonaan ulkopuolelle väittäen, että muut ulkomaiset maksulaitokset ovat joskus yhteydessä kotimaisten pankkien ja online-kasinoiden välillä.
Pelaajat voivat tehdä talletuksensa maksupalveluntarjoajille, kuten Paysafecard, Giropay tai Onepay. Pankkivalvontaviranomainen näkee tällöin vain rahavirrat näille maksupalveluntarjoajille, mutta ei voi nähdä rahojen jatkopolkua. Maksuja ulkomaisille rahapelipalveluntarjoajille ei myöskään ole mahdollista täysin estää, ja rahavirtojen tarkka jäljitys on vaikeaa ellei mahdotonta. On kuitenkin mahdollista, että ihmiset ovat liian halukkaita katsomaan toiseen suuntaan, koska pankit eivät halua luopua tuloistaan online-rahapelitoiminnan kautta kertyneistä maksuista.
