Ξέπλυμα χρήματος σε διαδικτυακά καζίνο

()

Η γκάμα των παιχνιδιών στα διαδικτυακά καζίνο είναι εδώ και καιρό ένας ιδανικός στόχος που χρησιμοποιήθηκε συχνά για ξέπλυμα χρήματος. Φυσικά, αυτή η διαδικασία είναι και ήταν πάντα παράνομη, αλλά παρόλα αυτά τα «βρώμικα χρήματα» «ξεβράζονταν» στα καζίνο όταν έπαιζαν. Στον κλάδο των τυχερών παιχνιδιών, τα διαδικτυακά καζίνο και τα καζίνο είναι μεταξύ εκείνων που υποχρεούνται να συμμορφώνονται με τον νόμο περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLA). Οι χειριστές καλούνται να επιδεικνύουν κάποια προσοχή στον εντοπισμό των παικτών και στις πληρωμές χρημάτων τους. Με την έναρξη ισχύος της νέας κρατικής συνθήκης της Γερμανίας για τα τυχερά παιχνίδια το καλοκαίρι του 2021, δεν θα είναι πλέον τόσο εύκολο να ξεπλύνετε παράνομα κεφάλαια σε καζίνο ή εικονικά καζίνο, τουλάχιστον στη Γερμανία.

Online καζίνο με άδεια από άλλες χώρες της ΕΕ

Γενικός νικητής του τεστ 04/2022:
SilverPlay
Μπόνους 125% έως 1000€
λιγότερο από 5 δευτερόλεπτα & χωρίς όριο & χωρίς ταυτότητα βίντεο
5.0
Κανένας περιορισμός με άδεια ΕΕ
Παιχνίδια καζίνο νικητής δοκιμής 04/2022:
Κυλιόμενοι κουλοχέρηδες
200% έως 500 € + 200 FS
Χωρίς όριο, χωρίς 5 δευτερόλεπτα. Κανόνας & χωρίς επαλήθευση
5.0
Άδεια ΕΕ χωρίς περιορισμούς
Νικητής δοκιμής καζίνο ΕΕ 04/2022:
cazimbo
1000€ μπόνους + 150 FS
Γρήγορες περιστροφές, χωρίς όριο και επαλήθευση
5.0
Άδεια ΕΕ - χωρίς περιορισμούς
Ολοκαίνουργιος πωλητής:
5Gringo έως 1000€ και πολλές δωρεάν περιστροφές
λιγότερο από 5 δευτερόλεπτα Παύση και επαλήθευση, χωρίς όριο 1 €
5.0
Τεράστια επιλογή παιχνιδιών χωρίς όρια
Τελευταίο καζίνο:
Oh My Spins 100% έως και 500€ Μπόνους + 200 FS
Πτώση βραβείων, επιστροφές μετρητών και μπόνους επαναφόρτωσης
4.8
Χωρίς περιορισμούς και κανονισμούς
Καλύτερος πάροχος κουλοχέρηδων:
SlotHunter Casino 200 Δωρεάν Περιστροφές + έως 300€
Κωδικός μπόνους: OPEN50
4.8
Χωρίς περιορισμούς και κανονισμούς
Κουλοχέρηδες και πολλά άλλα:
Magical Spin Casino Μπόνους 3000€ + έως 100FS
Πτώση & Νίκες 2 εκατομμυρίων ευρώ
4.3
ΧΩΡΙΣ ΠΕΡΙΟΡΙΣΜΟΥΣ
Νέοι για το 2022:
Wazamba Casino 100% Μπόνους έως 500€ + 200FS
Reload Bonus κάθε Σαββατοκύριακο 700€ + 50 FS
4.8
Χωρίς όριο, χωρίς 5 δευτερόλεπτα. Παύση και καμία επαλήθευση
Σύσταση ομάδας δοκιμής:
Καζίνο
Μπόνους έως και 500€ + 200 δωρεάν περιστροφές
Γρήγορες περιστροφές, υψηλά πονταρίσματα
5.0
Παίξτε χωρίς όρια στοιχήματος

Τι είναι το ξέπλυμα χρήματος;

ξέπλυμα βρώμικου χρήματος

Τα παράνομα κερδισμένα χρήματα, όπως χρήματα από ναρκωτικά ή έσοδα από πορνεία, ληστεία, υπεξαίρεση, αδήλωτη εργασία ή άλλες εγκληματικές δραστηριότητες, δεν μπορούν να εισαχθούν τόσο εύκολα στο κανονικό, νόμιμο οικονομικό κύκλωμα ή οικονομικό κύκλωμα. Όποιος κατέχει μεγαλύτερα περιουσιακά στοιχεία και θέλει να τα καταθέσει σε λογαριασμό, για παράδειγμα, συνήθως πρέπει να παράσχει στην τράπεζά του απόδειξη της προέλευσης των χρημάτων. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα απαιτούν πλέον απόδειξη προέλευσης για καταθέσεις ή συναλλαγές 10.000 ευρώ και άνω.

Χωρίς αυτό το μέτρο, τα χρήματα που αποκτήθηκαν παράνομα θα μπορούσαν εύκολα να ξεφύγουν από την επιβολή του νόμου. Για να μπουν παράνομα περιουσιακά στοιχεία στον νόμιμο οικονομικό κύκλο, πρέπει κάπου να χρησιμοποιηθούν μικρά χρηματικά ποσά και έτσι να «ξεπλυθούν». Εάν αυτό είναι επιτυχές, δεν είναι πλέον δυνατό να εντοπιστεί από πού προήλθαν τα κεφάλαια.

Εγκληματικές συμμορίες έχουν επιλέξει διαδικτυακά καζίνο για αυτόν τον σκοπό. Στο Διαδίκτυο, αρκετά μέλη συμμοριών κατέθεσαν χρήματα μέσω μη ανιχνεύσιμων υπηρεσιών πληρωμών, όπως η Paysafecard, έπαιξαν παιχνίδια, δέχτηκαν απώλειες και στη συνέχεια πλήρωσαν τα υπόλοιπα χρήματα ως κέρδη.

Αυτό αποτρέπει το ξέπλυμα χρήματος στα διαδικτυακά καζίνο

ξέπλυμα βρώμικου χρήματος

Το έγκλημα του λευκού κολάρου εξακολουθεί να είναι επίκαιρο θέμα. Ως εκ τούτου, όλο και περισσότερα μέτρα λαμβάνονται από την κυβέρνηση για την αποτροπή δραστηριοτήτων ξεπλύματος βρώμικου χρήματος. Επίσης στα διαδικτυακά καζίνο. Ο νέος νόμος για τα τυχερά παιχνίδια στη Γερμανία έβαλε επιτέλους τέλος στο άσπρισμα του παράνομου εισοδήματος στα διαδικτυακά καζίνο. Εν τω μεταξύ, όλοι οι παίκτες πρέπει να επαληθεύονται με τα έγγραφα ταυτότητάς τους χρησιμοποιώντας το Video-Ident κατά την εγγραφή τους και οι καταθέσεις των παικτών τεκμηριώνονται πλέον πλήρως από τον χειριστή. Αυτό καθιστά αρκετά δύσκολο για τους εγκληματίες που θέλουν να εισαγάγουν το παράνομα εισόδημά τους, δηλαδή το μαύρο χρήμα, στον νόμιμο κύκλο χρήματος.

Η αρχή του γνωρίζω τον πελάτη (αρχή KYC ) παίζει βασικό ρόλο στην πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος όταν ανοίγουν νέοι λογαριασμοί καζίνο. Πηγές χρημάτων που δεν μπορούν να εντοπιστούν δεν θα γίνονται πλέον αποδεκτές. Γι’ αυτό δεν υπάρχει σχεδόν κανένα διαδικτυακό καζίνο με γερμανική άδεια που να επιτρέπει το Paysafe ως τρόπο πληρωμής.

Τα γερμανικά καζίνο δεν είναι πλέον ελκυστικά για ξέπλυμα χρήματος

νόμος περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες καζίνο της Γερμανίας

Με τον νέο νόμο για τα τυχερά παιχνίδια, υπάρχουν πολλές αλλαγές για τους παρόχους διαδικτυακών καζίνο που προσπαθούν να λάβουν άδεια από τη Γερμανία. Αν και η Οδηγία της ΕΕ για το ξέπλυμα χρήματος υποχρεώνει επίσης όλους τους παρόχους τυχερών παιχνιδιών από άλλες χώρες της ΕΕ, ο χειρισμός στη Γερμανία εξακολουθεί να είναι λίγο πιο αυστηρός. Οι νομικές απαιτήσεις της κρατικής συνθήκης για τα τυχερά παιχνίδια δεν καθορίζουν μόνο τη διαδικασία για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, αλλά και ορισμένες ρήτρες σχετικά με την προστασία των παικτών.

Ένα από αυτά, για παράδειγμα, είναι το μηνιαίο όριο κατάθεσης το πολύ 1000 € . Αυτά τα 1.000 € το μήνα δεν είναι κατάλληλα για παράνομες μηχανορραφίες, γι’ αυτό μπορείτε να είστε σχετικά σίγουροι ότι δεν θα ξεπλυθούν άλλα χρήματα στο διαδικτυακό καζίνο της Γερμανίας το αργότερο από τα μέσα του 2021.

Οι ξένες αρχές εξετάζουν επίσης προσεκτικά και επιθυμούν πολύ να σταματήσουν τις εγκληματικές δραστηριότητες. Ωστόσο, δεν έχουν συμβεί πάρα πολλά στα εικονικά καζίνο με άδεια της ΕΕ ως προς αυτό. Όσον αφορά την αποκάλυψη των δεδομένων των παικτών και τον έλεγχο συναλλαγών, εδώ είναι κανείς ακόμη πιο προσεκτικός. Τα περισσότερα διαδικτυακά καζίνο στην παραπάνω λίστα παρακολουθούνται εσωτερικά και η ασφάλεια των παικτών ελέγχεται από τις κυβερνητικές ρυθμιστικές αρχές. Ωστόσο, μπορείτε να καταθέσετε πραγματικά χρήματα σε πολλούς με τρόπους πληρωμής των οποίων η πηγή δεν μπορεί να αποδειχθεί εκατό τοις εκατό. Υπάρχει ανάγκη δράσης εδώ, γιατί στην περίπτωση των διαδικτυακών καζίνο, οι ροές χρημάτων δύσκολα μπορούν να εντοπιστούν στη συνέχεια.

Ξέπλυμα μαύρου χρήματος σε καζίνο και στοές

Οι χερσαίοι χώροι τυχερών παιχνιδιών ήταν ένα πραγματικό ορυχείο χρυσού για τη διείσδυση παράνομων κεφαλαίων στον οικονομικό κύκλο. Οι απατεώνες μπορούσαν να αγοράσουν μάρκες με μετρητά, να παίξουν μερικούς γύρους και στη συνέχεια να αποσύρουν τα υπόλοιπα χρήματα συμπεριλαμβανομένων τυχόν κερδών ως «καθαρά χρήματα». Ήταν έτσι δυνατό να συγκαλύψει την εγκληματική προέλευση πολλών περιουσιακών στοιχείων. Αυτά τα μέρη, όπου μεγάλα χρηματικά ποσά αλλάζουν συνεχώς χέρια μεταξύ των ιδιοκτητών τους, ήταν μια Eldorado για ξέπλυμα μαύρου χρήματος.

Σχεδόν κανένας τομέας τυχερών παιχνιδιών – είτε πρόκειται για στοιχήματα αλόγων, λαχεία, αθλητικά στοιχήματα, βιβλιοθήκες τυχερών παιχνιδιών ή καζίνο – δεν σχετίζεται με ξέπλυμα βρώμικου χρήματος. Στο παρελθόν μπορούσες απλώς να μπεις στο καζίνο, να αγοράσεις μάρκες και να λάβεις μέρος στο παιχνίδι, αλλά σήμερα αναγκάζεσαι να αποκαλύψεις τα προσωπικά σου δεδομένα στην είσοδο. Άρα γίνεται άμεσος έλεγχος. Δεν λαμβάνετε απόδειξη για κέρδη που εξαργυρώνετε στο τέλος – επομένως δεν έχετε ακόμα καμία απόδειξη ότι τα χρήματα προήλθαν από νόμιμη πηγή και ότι τα κερδίσατε καθαρά και νόμιμα. Οι μεταφορές σε λογαριασμό επίσης δεν είναι συνηθισμένες.

Τα καζίνο στο εξωτερικό είναι λίγο πιο χαλαρά από αυτή την άποψη, ακόμα κι αν τώρα χρησιμοποιούνται βιντεοκάμερες και καταγράφεται κάθε αλλαγή μετρητών σε μάρκες. Τουλάχιστον εκ των υστέρων, μπορεί να δει κανείς στις κασέτες για λίγο ποιος, πότε και πόσα χρήματα πέρασαν πάνω από τα τραπέζια των κρουπιέρων.

Τα διαδικτυακά καζίνο είναι πιο επιρρεπή σε παράνομες ροές χρημάτων

Όποιες κι αν είναι οι αρχές, ο διαδικτυακός τζόγος είναι ευάλωτος στο ξέπλυμα χρήματος από παίκτες. Πιο ευάλωτα από τα επίγεια καζίνο, καθώς ορισμένα μπορούν ακόμη και να παιχτούν λίγο πολύ ανώνυμα. Παρόλο που οι διαχειριστές των διαδικτυακών αιθουσών τυχερών παιχνιδιών υποχρεούνται να αναφέρουν οποιαδήποτε υποψία στην αρχή καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών, βλάπτουν τη δική τους επιχείρηση με αυτόν τον τρόπο. Σε αντίθεση με τις τράπεζες, οι διαχειριστές καζίνο κερδίζουν πολλά χρήματα από τα στοιχήματα των παικτών τους.

Επομένως, δεν θα πρέπει να προκαλεί έκπληξη εάν δεν πραγματοποιηθούν οι λεγόμενες αναφορές ύποπτης δραστηριότητας. Οι λιγότερες αναφορές για ύποπτη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες προέρχονται από τον μη χρηματοπιστωτικό τομέα. Ο συντονισμός για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες υστερεί επίσης στη Γερμανία και οι κρατικοί θεσμοί μεταθέτουν τις ευθύνες μεταξύ των επιμέρους θεσμών και αρχών.

Μια επιχείρηση πολλών εκατομμυρίων δολαρίων

Γιατί οι αρχές δυσκολεύονται τόσο πολύ να ελέγξουν και να συντονίσουν όλα αυτά; Η απάντηση είναι σχετικά απλή, γιατί πρόκειται για χρήματα. Χρήματα που γεμίζουν τα άδεια φορολογικά μας ταμεία. Σύμφωνα με την European Gambling Association, η γερμανική βιομηχανία διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών έχει όγκο σχεδόν 3 δισ. ευρώ. Είναι δύσκολο να εκτιμηθεί ποιο ποσοστό αυτού προέρχεται από παράνομο τζόγο ή χρησιμοποιείται για ξέπλυμα χρήματος. Με τη νέα κρατική συνθήκη για τα τυχερά παιχνίδια, είναι πλέον καθήκον των εποπτικών αρχών τυχερών παιχνιδιών στις επιμέρους ομοσπονδιακές πολιτείες να φροντίζουν για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και να ξεριζώνουν τα μαύρα πρόβατα. Καμία εύκολη δουλειά!

Το Bafin και η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα μένουν εντελώς έξω, υποστηρίζοντας ότι άλλα ξένα ιδρύματα πληρωμών συνδέονται μερικές φορές μεταξύ των εγχώριων τραπεζικών ιδρυμάτων και των διαδικτυακών καζίνο.

Οι παίκτες μπορούν να κάνουν τις καταθέσεις τους σε παρόχους πληρωμών όπως Paysafecard, Giropay ή Onepay. Η τραπεζική εποπτική αρχή βλέπει τότε μόνο τη ροή χρημάτων προς αυτούς τους παρόχους υπηρεσιών πληρωμών, αλλά δεν μπορεί να δει την περαιτέρω διαδρομή που ακολουθούν τα χρήματα. Δεν είναι επίσης δυνατό να αποτραπούν πλήρως οι πληρωμές σε ξένους παρόχους τυχερών παιχνιδιών και είναι δύσκολο αν όχι αδύνατο να εντοπιστεί με ακρίβεια η ροή των χρημάτων. Ωστόσο, είναι πιθανό οι άνθρωποι να είναι πολύ πρόθυμοι να κοιτάξουν την αντίθετη πλευρά, επειδή οι τράπεζες δεν θέλουν να παραιτηθούν από τα εισοδήματά τους από προμήθειες που προκύπτουν μέσω της επιχείρησης διαδικτυακού τζόγου.

How useful was this post?

Click on a star to rate it!

Average rating / 5. Vote count:

No votes so far! Be the first to rate this post.

As you found this post useful...

Follow us on social media!

Αφήστε μια απάντηση

Η ηλ. διεύθυνση σας δεν δημοσιεύεται.