Пране на пари в онлайн казина

()

Гамата от игри в онлайн казината отдавна е идеална цел, която често е била злоупотребявана за пране на пари. Разбира се, тази процедура е и винаги е била незаконна, но въпреки това „мръсните пари“ са били „измити чисто“ в казината при игра. В хазартната индустрия онлайн казината и казината са сред задължените да спазват Закона за изпирането на пари (AMLA). Операторите са длъжни да проявят известно внимание при идентифицирането на играчите и техните парични плащания. С влизането в сила на новия германски държавен договор за хазарта през лятото на 2021 г. вече няма да е толкова лесно да се перат незаконни средства в казина или виртуални казина, поне в Германия.

Онлайн казина с лиценз от други страни от ЕС

Общ победител в теста 04/2022:
SilverPlay
125% бонус до €1000
по-малко от 5 секунди & без ограничение и без видео идентификация
5.0
Без ограничения с лиценз на ЕС
Казино игри с победител в теста 04/2022:
Подвижни слотове
200% до €500 + 200FS
Без ограничение, без 5 сек. Правило и без проверка
5.0
Лиценз на ЕС без ограничения
Победител в теста Казина в ЕС 04/2022:
казимбо
1000 € бонус + 150 FS
Бързи завъртания, без лимит и проверка
5.0
Лиценз на ЕС - без ограничения
Най-новото казино:
Oh My Spins 100% до €500 бонус + 200 FS
Награди, връщане на пари и бонуси за презареждане
4.8
Без ограничения и регулации
Чисто нов продавач:
5Gringos до €1000 и много безплатни завъртания
по-малко от 5 секунди Пауза и потвърждение, без ограничение от 1 евро
5.0
Огромен избор на игри без ограничения
Новодошли за 2022 г.:
Wazamba Casino 100% бонус до €500 + 200FS
Бонус за презареждане всеки уикенд €700 + 50 FS
4.8
Без ограничение, без 5 секунди. Пауза и без проверка
Най-добър доставчик на слотове:
SlotHunter Casino 200 безплатни завъртания + до €300
Бонус код: OPEN50
4.8
Без ограничения и регулации
Препоръка на тестовия екип:
Казиноли
До €500 бонус + 200 безплатни завъртания
Бързи завъртания, високи залози
5.0
Играйте без ограничения за залагане
Слотове и много други:
Magical Spin Casino €3000 бонус + до 100FS
€2 милиона изпадания и печалби
4.3
Без ограничения

Какво е пране на пари?

пране на пари

Незаконно спечелените пари, като пари от наркотици или доходи от проституция, грабеж, присвояване, недеклариран труд или други престъпни дейности, не могат да бъдат въведени в нормалната, законна финансова верига или икономическа верига толкова лесно. Ако притежавате по-големи активи и искате да ги депозирате в сметка, например, обикновено трябва да предоставите на банката си доказателство за произхода на парите. Финансовите институции вече изискват доказателство за произход за депозити или транзакции от 10 000 евро или повече.

Без тази мярка незаконно получените средства биха могли лесно да минат покрай правоприлагащите органи. За да бъдат въведени незаконни активи в законния финансов цикъл, трябва някъде да се използват малки суми в брой и по този начин да се „изпират“. Ако това е успешно, вече не е възможно да се проследи откъде идват средствата.

За целта престъпни групировки са избрали онлайн казина. В интернет няколко членове на бандата депозираха пари чрез непроследими платежни услуги като Paysafecard, играха игри, приемаха загуби и след това изплащаха останалите пари като печалби.

Това предотвратява прането на пари в онлайн казината

пране на пари

Престъпността на белите якички все още е актуална тема. Поради това правителството предприема все повече мерки за предотвратяване на дейностите по пране на пари. Също и в онлайн казината. Новият закон за хазарта в Германия най-накрая сложи край на избелването на незаконните доходи в онлайн казината. Междувременно всички играчи трябва да бъдат верифицирани с техните документи за самоличност чрез Video-Ident при регистрация, а депозитите на играчите вече също са напълно документирани от оператора. Това затруднява престъпниците, които искат да внесат своите незаконно спечелени доходи, т.е. черни пари, в цикъла на легалните пари.

Принципът „Знай своя клиент“ (принципът KYC ) играе ключова роля за предотвратяването на прането на пари при откриване на нови казино акаунти. Източници на пари, които не могат да бъдат проследени, вече няма да се приемат. Ето защо почти няма онлайн казино с немски лиценз, което да позволява Paysafe като начин на плащане.

Германските казина вече не са привлекателни за перачите на пари

закон за пране на пари германско казино

С новия закон за хазарта има много промени за доставчиците на онлайн казина, които се опитват да получат лиценз от Германия. Въпреки че Директивата на ЕС за изпирането на пари също задължава всички доставчици на хазарт от други страни от ЕС, обработката в Германия все още е малко по-строга. Законовите изисквания в Държавния договор за хазарта не само определят процедурата за предотвратяване на изпирането на пари, но и някои клаузи относно защитата на играчите.

Един от тях, например, е месечният лимит за депозит от максимум €1000 . Тези €1000 на месец не са подходящи за незаконни машинации, поради което можете да бъдете относително сигурни, че няма да се перат повече пари в онлайн казино Германия най-късно от средата на 2021 г.

Чуждестранните власти също се вглеждат отблизо и много желаят да спрат престъпните дейности. Въпреки това, в лицензираните от ЕС виртуални казина не се случи много в това отношение. По отношение на разкриването на данни на играчите и контрола на транзакциите, тук човек е още по-предпазлив. Повечето онлайн казина в списъка по-горе се наблюдават вътрешно и безопасността на играчите се контролира от правителствените регулатори. Но все пак можете да депозирате истински пари при много с методи на плащане, чийто източник не може да бъде доказан сто процента. Тук има нужда от действие, тъй като при онлайн казината паричните потоци трудно могат да бъдат проследени след това.

Пране на пари в обикновени казина и игрални зали

Наземните игрални заведения са били истинска златна мина за проникване на незаконни средства във финансовия цикъл. Измамниците могат да купуват чипове с пари, да играят няколко рунда и след това да изтеглят останалите пари, включително всички печалби, като „чисти пари“. По този начин беше възможно да се прикрие престъпният произход на много богатства. Тези места, където големи суми пари непрекъснато се сменят между собствениците си, бяха Елдорадо за банди за пране на пари.

Едва ли някоя област на хазарта – било то залагания на коне, лотарии, спортни залагания, игрални библиотеки или казина – не е свързана с пране на пари. В миналото можехте просто да влезете в казиното, да купите чипове и да участвате в играта, но днес сте принудени да разкриете личните си данни на входа. Така че има незабавна проверка. Не получавате разписка за печалби, които изплащате в края – така че все още нямате доказателство, че парите са дошли от законен източник и че сте ги спечелили чисто и законно. Преводите по сметка също не са често срещани.

Казината в чужбина са малко по-слаби в това отношение, дори ако тук вече се използват видеокамери и всяка промяна на парите в чипове се записва. Поне след това все още е възможно да се види на касетите за известно време кой, кога и колко пари са минали над масите на крупието.

Онлайн казината са по-податливи на незаконни парични потоци

Каквито и да са властите, онлайн хазартът е уязвим за пране на пари от играчи. По-уязвими от наземните казина, тъй като някои дори могат да се играят повече или по-малко анонимно. Въпреки че операторите на онлайн хазартни зали са длъжни да докладват всяко съмнение на органа за борба с изпирането на пари, звеното за финансово разузнаване, с това те вредят на собствения си бизнес. За разлика от банките, казино операторите печелят много пари от залозите на своите играчи.

Следователно едва ли би трябвало да е изненадващо, ако така наречените доклади за подозрителна дейност не се материализират. Най-малко сигнали за съмнения за пране на пари идват от нефинансовия сектор. Координацията на превенцията на изпирането на пари също изостава в Германия и държавните институции прехвърлят отговорността напред-назад между отделните институции и власти.

Многомилионен бизнес

Защо властите толкова трудно контролират и координират всичко това? Отговорът е сравнително прост, защото става дума за пари. Пари, които пълнят празните ни данъчни каси. Според Европейската асоциация на хазарта германската индустрия за онлайн хазарт има обем от почти 3 милиарда евро. Трудно е да се прецени каква част от това идва от нелегален хазарт или се използва за пране на пари. С новия държавен договор за хазарта сега задачата на надзорните органи на хазарта в отделните федерални щати е да се грижат за предотвратяването на прането на пари и да отстраняват черните овце. Няма лесна задача!

Бафин и Европейската централна банка са напълно пропуснати, като се твърди, че други чуждестранни платежни институции понякога са свързани между местните банкови институции и онлайн казината.

Играчите могат да правят своите депозити при доставчици на разплащания като Paysafecard, Giropay или Onepay. Тогава органът за банков надзор вижда само потока на парите към тези доставчици на платежни услуги, но не може да види по-нататъшния път, по който поемат парите. Също така не е възможно напълно да се предотвратят плащанията към чуждестранни доставчици на хазарт и е трудно, ако не и невъзможно, да се проследи точно паричния поток. Възможно е обаче хората да са твърде склонни да погледнат от другата страна, тъй като банките не искат да се откажат от приходите си от такси, които са направени чрез онлайн хазартния бизнес.

How useful was this post?

Click on a star to rate it!

Average rating / 5. Vote count:

No votes so far! Be the first to rate this post.

As you found this post useful...

Follow us on social media!

Вашият коментар

Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван.